[發明專利]被配置用于促進財務咨詢服務的方法

無效

• 申請號: 200680052894.2
• 申請日: 2006-02-16
• 公開（公告）號: CN101375308A
• 公開（公告）日: 2009-02-25
• 發明（設計）人: E·S·史密斯;J·西姆科
• 申請（專利權）人: 咨詢服務支持公司
• 主分類號: G06Q40/00
• 分類號: G06Q40/00
• 代理公司: 北京市金杜律師事務所
• 代理人: 王茂華

1.一種用于促進財務咨詢服務的方法，包括：

準備客戶特定的模板信息，其中該信息包括業績標準、權重、已 定義的投資數據集信息、被配置用于細化投資數據集信息的過濾器 以及處理指令中的至少一個；以及

根據所述客戶特定的模板信息來確定客戶特定的咨詢信息。

2.根據權利要求1所述的方法，其中：

所述業績標準包括：為所述客戶指出期望的投資業績效果的參 數；以及

準備所述客戶特定的模板信息至少包括以下之一：定量地表示出 所述業績標準或定性地表示出所述業績標準。

3.根據權利要求1所述的方法，其中，所述確定客戶特定的咨 詢信息包括：

創建層級式加權結構，其具有：多個父類節點，以及與所述父類 節點中的至少一個父類節點相關聯的業績因素和子類節點中的至少 一個；以及

為所述業績因素和類別節點的每一個分配權重。

4.根據權利要求3所述的方法，其中：

分配所述權重包括指派相對權重以及根據從所述相對權重得出 的信息來計算實際權重。

5.根據權利要求3所述的方法，其中，所述父類節點的每一個 包含以下各項中的至少一個：多個業績因素，以及至少一個業績因 素與至少一個子類節點的組合。

6.根據權利要求1所述的方法，還包括：

在確定所述客戶特定的咨詢信息之后提供所述客戶特定的咨詢 信息，其中，所述提供包括以下各項中的至少一個：輸出所述客戶 特定的咨詢信息，顯示所述客戶特定的咨詢信息，以及允許對所述 客戶特定的投資信息的訪問以用于確定相關信息。

7.根據權利要求1所述的方法，其中，確定所述客戶特定的咨 詢信息包括：

根據從所述業績標準得出的信息來確定客戶特定投資選擇；以及

根據從所述業績標準得出的信息來客觀地量化所述投資選擇，由 此產生客觀量化的投資選擇。

8.根據權利要求7所述的方法，其中，客觀地量化所述投資選 擇包括：

確定指數集，其中所述指數的每一個對應于投資組合內的相應投 資；以及

根據從所述指數得出的信息來確定綜合投資指數業績得分。

9.根據權利要求7所述的方法，其中，客觀地量化所述投資選 擇包括：

確定與投資組合內的已分配投資對應的資產類別；以及

在所述資產類別內代表的所述已分配投資與多個未分配投資之 間執行比較業績評估。

10.根據權利要求7所述的方法，其中，客觀地量化所述投資選 擇包括：

確定多個投資業績得分，其中所述投資業績得分中的每一個對應 于投資組合內的相應投資；以及

確定多個投資指數業績得分，其中所述投資指數業績得分中的每 一個對應于相應的投資指數，并且其中，所述相應的投資指數對應 于所述投資業績得分中相應的一個。

11.根據權利要求10所述的方法，其中，客觀地量化所述投資 選擇包括：

基于所述投資業績得分來確定綜合業績得分；以及

根據從所述投資指數業績得分得出的信息來確定綜合投資指數 業績得分。