[發明專利]流水式資金對賬的方法、裝置、設備及存儲介質

在審

• 申請號: 202310583272.8
• 申請日: 2023-05-22
• 公開（公告）號: CN116630072A
• 公開（公告）日: 2023-08-22
• 發明（設計）人: 王國成
• 申請（專利權）人: 平安壹錢包電子商務有限公司
• 主分類號: G06Q40/12
• 分類號: G06Q40/12;G06Q40/04;G06F40/18
• 代理公司: 北京辰權知識產權代理有限公司 11619
• 代理人: 付婧

本申請公開了一種流水式資金對賬的方法、裝置、設備及存儲介質，方法包括：實時接收待核對的交易流水；判斷交易流水的類型；在交易流水為入賬流水時，將入賬流水存入預設的對賬流水表，將對賬流水表中處于清算單邊狀態的清算流水與實時接收的入賬流水進行匹配，將匹配成功的清算流水和入賬流水狀態更新為對賬成功，若匹配失敗，則將入賬流水的狀態設置為入賬單邊狀態；在交易流水為清算流水時，將實時接收的清算流水與對賬流水表中預存的處于入賬單邊狀態的入賬流水進行匹配，得到對賬結果。根據本申請的資金對賬方法，銀行、保險、訂單等交易系統可以自動進行對賬，提高了交易系統對賬的效率和準確率。

技術領域

本申請涉及數據處理以及金融科技技術領域，特別涉及一種流水式資金對賬的方法、裝置、設備及存儲介質。

背景技術

企業的快速穩定發展，離不開企業各事項的有效管理；其中，資金管理是重要的管理事項之一；傳統的企業資金管理方式，通常是人工管理，即結算人員對企業的資金流轉進行人工對賬，不僅需要耗用大量的時間，而且準確率有待于考量；往往還會出現一些長短款的現象，即在盤點和核對庫存現金時，發現除挪用現金、白條頂庫、超限額留存現金等情況之外的原因導致的現金日記賬余額與庫存現金數額不符。且對于銀行系統、保險系統等大型資金交易系統來說，人工對賬更加困難。因此，如何提高訂單系統、銀行系統、保險系統等金融交易系統的資金管理效率，如何避免長短款現象，對于各金融交易系統來說是一個亟待解決的問題。

發明內容

本公開實施例提供了一種流水式資金對賬的方法、裝置、設備及存儲介質。為了對披露的實施例的一些方面有一個基本的理解，下面給出了簡單的概括。該概括部分不是泛泛評述，也不是要確定關鍵/重要組成元素或描繪這些實施例的保護范圍。其唯一目的是用簡單的形式呈現一些概念，以此作為后面的詳細說明的序言。

第一方面，本申請實施例提供了一種流水式資金對賬的方法，包括：

實時接收待核對的交易流水；

根據交易流水的來源判斷交易流水的類型；

在交易流水為入賬流水時，將入賬流水存入預設的對賬流水表，將對賬流水表中預存的清算流水與實時接收的入賬流水進行匹配，得到對賬結果；

在交易流水為清算流水時，將實時接收的清算流水與對賬流水表中預存的入賬流水進行匹配，得到對賬結果。

在一個可選地實施例中，將對賬流水表中預存的清算流水與實時接收的入賬流水進行匹配，得到對賬結果，包括：

將對賬流水表中處于清算單邊狀態的清算流水與實時接收的入賬流水進行匹配，若匹配成功，則將匹配成功的清算流水和入賬流水狀態更新為對賬成功，若匹配失敗，則將入賬流水的狀態設置為入賬單邊狀態；

其中，清算單邊狀態表示清算流水未匹配成功，入賬單邊狀態表示入賬流水未匹配成功。

在一個可選地實施例中，將實時接收的清算流水與對賬流水表中預存的入賬流水進行匹配，得到對賬結果，包括：

將實時接收的清算流水與對賬流水表中預存的處于入賬單邊狀態的入賬流水進行匹配，若匹配成功，則將匹配成功的清算流水和入賬流水狀態更新為對賬成功，若匹配失敗，則將清算流水設置為清算單邊狀態，將清算流水以及對應的狀態存入對賬流水表；

其中，清算單邊狀態表示清算流水未匹配成功，入賬單邊狀態表示入賬流水未匹配成功。

在一個可選地實施例中，將清算流水與入賬流水進行匹配，包括：

獲取清算流水對應的第一對賬主鍵，以及入賬流水對應的第二對賬主鍵；

在第一對賬主鍵與第二對賬主鍵一致的情況下，確定清算流水與入賬流水對賬成功；

其中，第一對賬主鍵與第二對賬主鍵包括交易單號、交易金額、機構編碼以及機構產品編碼中的一種或多種信息。