[發(fā)明專利]控制審核風(fēng)險的方法及裝置

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• 申請日: 2022-11-25
• 公開（公告）號: CN115731018A
• 公開（公告）日: 2023-03-03
• 發(fā)明（設(shè)計）人: 朱江波
• 申請（專利權(quán)）人: 中國銀行股份有限公司
• 主分類號: G06Q40/02
• 分類號: G06Q40/02;G06Q10/0635;G06F17/16;G06V40/12
• 代理公司: 北京三友知識產(chǎn)權(quán)代理有限公司 11127
• 代理人: 薛平

本發(fā)明公開了一種控制審核風(fēng)險的方法及裝置，涉及人工智能技術(shù)領(lǐng)域，其中該方法包括：依據(jù)銀行的人工審核數(shù)據(jù)，確定指紋閾值和審核關(guān)聯(lián)矩陣的對應(yīng)關(guān)系；對于每一銀行網(wǎng)點，依據(jù)該銀行網(wǎng)點的人工審核數(shù)據(jù)，確定該銀行網(wǎng)點對應(yīng)的審核關(guān)聯(lián)矩陣；依據(jù)該銀行網(wǎng)點對應(yīng)的審核關(guān)聯(lián)矩陣，以及所述指紋閾值和審核關(guān)聯(lián)矩陣的對應(yīng)關(guān)系，確定該銀行網(wǎng)點的指紋閾值；依據(jù)該銀行網(wǎng)點的指紋閾值，對該銀行網(wǎng)點的工作人員的審核進行風(fēng)險控制。本發(fā)明可以實現(xiàn)對銀行工作人員的審核進行風(fēng)險控制，提高銀行業(yè)務(wù)辦理的安全性。

技術(shù)領(lǐng)域

本發(fā)明涉及人工智能技術(shù)領(lǐng)域，尤其涉及一種控制審核風(fēng)險的方法及裝置。

背景技術(shù)

本部分旨在為權(quán)利要求書中陳述的本發(fā)明實施例提供背景或上下文。此處的描述不因為包括在本部分中就承認是現(xiàn)有技術(shù)。

目前，客戶在銀行網(wǎng)點辦理業(yè)務(wù)時，需要工作人員對客戶的某些交易要素和流程進行審核，審核通過后會輸入工作人員的指紋進行授權(quán)確認。這種方法可以有效的保護客戶的資金和信息安全，但是這種方式引入了新的風(fēng)險，比如工作人員的違規(guī)風(fēng)險。在不同的銀行網(wǎng)點，風(fēng)險是不一樣的，也就是在某些銀行網(wǎng)點，工作人員授權(quán)對應(yīng)的指紋閾值是偏高或者偏低的，這樣就會造成授權(quán)存在風(fēng)險。

發(fā)明內(nèi)容

本發(fā)明實施例提供一種控制審核風(fēng)險的方法，用以實現(xiàn)對銀行工作人員的審核進行風(fēng)險控制，該方法包括：

依據(jù)銀行的人工審核數(shù)據(jù)，確定指紋閾值和審核關(guān)聯(lián)矩陣的對應(yīng)關(guān)系；

對于每一銀行網(wǎng)點，依據(jù)該銀行網(wǎng)點的人工審核數(shù)據(jù)，確定該銀行網(wǎng)點對應(yīng)的審核關(guān)聯(lián)矩陣；

依據(jù)該銀行網(wǎng)點對應(yīng)的審核關(guān)聯(lián)矩陣，以及所述指紋閾值和審核關(guān)聯(lián)矩陣的對應(yīng)關(guān)系，確定該銀行網(wǎng)點的指紋閾值；

依據(jù)該銀行網(wǎng)點的指紋閾值，對該銀行網(wǎng)點的工作人員的審核進行風(fēng)險控制。

本發(fā)明實施例還提供一種控制審核風(fēng)險的裝置，用以實現(xiàn)對銀行工作人員的審核進行風(fēng)險控制，該裝置包括：

對應(yīng)關(guān)系確定單元，用于依據(jù)銀行的人工審核數(shù)據(jù)，確定指紋閾值和審核關(guān)聯(lián)矩陣的對應(yīng)關(guān)系；

關(guān)聯(lián)矩陣確定單元，用于對于每一銀行網(wǎng)點，依據(jù)該銀行網(wǎng)點的人工審核數(shù)據(jù)，確定該銀行網(wǎng)點對應(yīng)的審核關(guān)聯(lián)矩陣；

指紋閾值確定單元，用于依據(jù)該銀行網(wǎng)點對應(yīng)的審核關(guān)聯(lián)矩陣，以及所述指紋閾值和審核關(guān)聯(lián)矩陣的對應(yīng)關(guān)系，確定該銀行網(wǎng)點的指紋閾值；

風(fēng)險控制單元，用于依據(jù)該銀行網(wǎng)點的指紋閾值，對該銀行網(wǎng)點的工作人員的審核進行風(fēng)險控制。

本發(fā)明實施例還提供一種計算機設(shè)備，包括存儲器、處理器及存儲在存儲器上并可在處理器上運行的計算機程序，所述處理器執(zhí)行所述計算機程序時實現(xiàn)上述控制審核風(fēng)險的方法。

本發(fā)明實施例還提供一種計算機可讀存儲介質(zhì)，所述計算機可讀存儲介質(zhì)存儲有計算機程序，所述計算機程序被處理器執(zhí)行時實現(xiàn)上述控制審核風(fēng)險的方法。

本發(fā)明實施例還提供一種計算機程序產(chǎn)品，所述計算機程序產(chǎn)品包括計算機程序，所述計算機程序被處理器執(zhí)行時實現(xiàn)上述控制審核風(fēng)險的方法。

本發(fā)明實施例中，控制審核風(fēng)險的方案，通過：依據(jù)銀行的人工審核數(shù)據(jù)，確定指紋閾值和審核關(guān)聯(lián)矩陣的對應(yīng)關(guān)系；對于每一銀行網(wǎng)點，依據(jù)該銀行網(wǎng)點的人工審核數(shù)據(jù)，確定該銀行網(wǎng)點對應(yīng)的審核關(guān)聯(lián)矩陣；依據(jù)該銀行網(wǎng)點對應(yīng)的審核關(guān)聯(lián)矩陣，以及所述指紋閾值和審核關(guān)聯(lián)矩陣的對應(yīng)關(guān)系，確定該銀行網(wǎng)點的指紋閾值；依據(jù)該銀行網(wǎng)點的指紋閾值，對該銀行網(wǎng)點的工作人員的審核進行風(fēng)險控制，可以實現(xiàn)對銀行工作人員的審核進行風(fēng)險控制，提高銀行業(yè)務(wù)辦理的安全性。

附圖說明