[發明專利]交易核算處理方法、裝置、核算服務器及存儲介質

在審

• 申請號: 202211468956.5
• 申請日: 2022-11-22
• 公開（公告）號: CN115760406A
• 公開（公告）日: 2023-03-07
• 發明（設計）人: 張明
• 申請（專利權）人: 中電金信軟件（上海）有限公司
• 主分類號: G06Q40/04
• 分類號: G06Q40/04;G06Q40/12;G06Q40/02
• 代理公司: 北京超凡宏宇專利代理事務所(特殊普通合伙) 11463
• 代理人: 王思楠

1.一種交易核算處理方法，其特征在于，應用于核算服務器，交易服務器與所述核算服務器分布式部署，以分別進行交易與核算的信息處理操作，所述方法包括：

解析所述交易服務器發送的交易信息，獲取所述交易信息中的交易數據、交易日期和交易類型；

根據所述交易類型，獲取記賬分戶，所述記賬分戶為對所述交易數據進行記賬的賬戶；

根據不同信息處理操作對應的處理日期和所述記賬分戶的類型，確定不同所述記賬分戶對應的不同記賬方式，所述不同記賬方式對應的總記賬日期是以所述交易日期為日期基準，并根據交易信息量在所述交易日期上進行日期順序上的連續；

根據不同所述記賬方式以及對應的所述交易數據，在不同所述記賬方式對應的總記賬日期內分別對所述記賬分戶進行記賬。

2.如權利要求1所述的方法，其特征在于，所述根據不同信息處理操作對應的處理日期和所述記賬分戶的類型，確定不同所述記賬分戶對應的不同記賬方式，包括：

確定對所述交易信息進行核算處理操作的核算日期；

根據所述交易日期和所述核算日期的日期關系，確定不同所述記賬分戶對應的不同記賬方式。

3.如權利要求2所述的方法，其特征在于，所述根據所述交易日期和所述核算日期的日期關系，確定不同所述記賬分戶對應的不同記賬方式，包括：

若所述交易日期大于所述核算日期，根據所述記賬分戶的類型與所述記賬方式的映射關系，確定不同所述記賬分戶對應的不同記賬方式。

4.如權利要求3所述的方法，其特征在于，所述若所述交易日期大于所述核算日期，根據所述記賬分戶的類型與記賬方式的映射關系，確定不同所述記賬分戶對應的不同記賬方式，包括：

若所述交易日期大于所述核算日期，且所述記賬分戶的類型為第一類記賬分戶，確定所述第一類記賬分戶的記賬方式為實時記賬方式；

若所述交易日期大于所述核算日期，且所述記賬分戶的類型為第二類記賬分戶，確定所述第二類記賬分戶的記賬方式為日終追賬方式。

5.如權利要求4所述的方法，其特征在于，所述若所述交易日期大于所述核算日期，且所述記賬分戶的類型為第二類記賬分戶，確定所述第二類記賬分戶的記賬方式為日終追賬方式之后，所述方法還包括：

根據所述交易數據，登記未達賬金額登記薄、賬戶明細和追賬明細，所述交易明細中的交易明細內容的狀態為未入賬，所述追賬明細中的追賬明細內容的狀態為未入賬。

6.如權利要求5所述的方法，其特征在于，所述根據不同所述記賬方式以及對應的所述交易數據，在不同所述記賬方式對應的總記賬日期內分別對所述記賬分戶進行記賬，包括：

根據所述未達賬金額登記薄和所述交易信息量，確定對所述未達賬金額登記薄中的未達賬金額進行記賬的記賬天數；

根據所述交易日期和所述記賬天數，確定所述總記賬日期；

在所述總記賬日期內，根據所述未達賬金額登記薄和所述交易信息量，更新所述第二類記賬分戶的賬戶余額；

更新所述交易明細中的交易明細內容的狀態為已入賬，更新所述追賬明細中的追賬明細內容的狀態為已入賬。

7.如權利要求2所述的方法，其特征在于，所述方法還包括：

若所述交易日期等于所述核算日期，確定所有類型的所述記賬分戶的記賬方式均為實時記賬方式。