[發(fā)明專利]一種資金監(jiān)管方法、裝置、電子設(shè)備及存儲介質(zhì)

在審

• 申請?zhí)枺?/td>: 202211376043.0
• 申請日: 2022-11-04
• 公開（公告）號: CN115797033A
• 公開（公告）日: 2023-03-14
• 發(fā)明（設(shè)計）人: 王夢琪
• 申請（專利權(quán)）人: 中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司
• 主分類號: G06Q40/02
• 分類號: G06Q40/02;G06Q40/04
• 代理公司: 北京品源專利代理有限公司 11332
• 代理人: 李彩玲

1.一種資金監(jiān)管方法，其特征在于，包括：

獲取目標業(yè)務(wù)系統(tǒng)對應(yīng)的資金交易用戶數(shù)據(jù)、交易流水數(shù)據(jù)以及員工數(shù)據(jù)；

在所述交易流水數(shù)據(jù)中獲取轉(zhuǎn)賬交易數(shù)據(jù)和現(xiàn)金交易數(shù)據(jù)，并將所述轉(zhuǎn)賬交易數(shù)據(jù)與用戶數(shù)據(jù)和員工數(shù)據(jù)進行匹配，得到第一資金走向信息；

將所述現(xiàn)金交易數(shù)據(jù)與用戶數(shù)據(jù)和員工數(shù)據(jù)進行匹配，得到第二資金走向信息；

根據(jù)所述第一資金走向信息和第二資金走向信息進行資金監(jiān)管。

2.根據(jù)權(quán)利要求1所述的方法，其特征在于，在所述交易流水數(shù)據(jù)中獲取轉(zhuǎn)賬交易數(shù)據(jù)，包括：

根據(jù)交易日期以及預(yù)設(shè)金融產(chǎn)品的觸發(fā)日期，在所述交易流水數(shù)據(jù)中獲取轉(zhuǎn)賬交易數(shù)據(jù)；

將所述轉(zhuǎn)賬交易數(shù)據(jù)與用戶數(shù)據(jù)和員工數(shù)據(jù)進行匹配，得到第一資金走向信息，包括：

在所述用戶數(shù)據(jù)中篩選預(yù)設(shè)金融產(chǎn)品關(guān)聯(lián)的目標用戶信息，在所述員工數(shù)據(jù)中篩選用于進行資金監(jiān)管的目標員工信息；

將所述轉(zhuǎn)賬交易數(shù)據(jù)與目標用戶信息和目標員工信息進行匹配，得到第一資金走向信息。

3.根據(jù)權(quán)利要求2所述的方法，其特征在于，在所述交易流水數(shù)據(jù)中獲取現(xiàn)金交易數(shù)據(jù)，包括：

根據(jù)交易方式、交易日期以及預(yù)設(shè)金融產(chǎn)品的觸發(fā)日期，在所述交易流水數(shù)據(jù)中獲取現(xiàn)金交易數(shù)據(jù)；

將所述現(xiàn)金交易數(shù)據(jù)與用戶數(shù)據(jù)和員工數(shù)據(jù)進行匹配，得到第二資金走向信息，包括：

將所述現(xiàn)金交易數(shù)據(jù)與目標用戶信息和目標員工信息進行匹配，得到第二資金走向信息。

4.根據(jù)權(quán)利要求3所述的方法，其特征在于，將所述現(xiàn)金交易數(shù)據(jù)與目標用戶信息和目標員工信息進行匹配，得到第二資金走向信息，包括：

在所述現(xiàn)金交易數(shù)據(jù)中篩選異常交易記錄，將所述異常交易記錄與目標用戶信息和目標員工信息進行匹配，得到第二資金走向信息。

5.根據(jù)權(quán)利要求4所述的方法，其特征在于，在所述現(xiàn)金交易數(shù)據(jù)中篩選異常交易記錄，包括：

將現(xiàn)金交易數(shù)據(jù)中包括的各項交易記錄，劃分為流入記錄和流出記錄；

將流入記錄與流出記錄分別對應(yīng)的交易信息進行對比，得到流入記錄與流出記錄的對比結(jié)果；

根據(jù)所述流入記錄與流出記錄的對比結(jié)果，在所述現(xiàn)金交易數(shù)據(jù)中篩選異常交易記錄。

6.根據(jù)權(quán)利要求5所述的方法，其特征在于，將流入記錄與流出記錄分別對應(yīng)的交易信息進行對比，得到流入記錄與流出記錄的對比結(jié)果，包括：

將流入記錄與流出記錄分別對應(yīng)的標識信息、交易金額、交易時間以及賬戶信息進行對比，得到流入記錄與流出記錄的對比結(jié)果。

7.一種資金監(jiān)管裝置，其特征在于，包括：

數(shù)據(jù)獲取模塊，用于獲取目標業(yè)務(wù)系統(tǒng)對應(yīng)的資金交易用戶數(shù)據(jù)、交易流水數(shù)據(jù)以及員工數(shù)據(jù)；

第一信息獲取模塊，用于在所述交易流水數(shù)據(jù)中獲取轉(zhuǎn)賬交易數(shù)據(jù)和現(xiàn)金交易數(shù)據(jù)，并將所述轉(zhuǎn)賬交易數(shù)據(jù)與用戶數(shù)據(jù)和員工數(shù)據(jù)進行匹配，得到第一資金走向信息；

第二信息獲取模塊，用于將所述現(xiàn)金交易數(shù)據(jù)與用戶數(shù)據(jù)和員工數(shù)據(jù)進行匹配，得到第二資金走向信息；

監(jiān)管模塊，用于根據(jù)所述第一資金走向信息和第二資金走向信息進行資金監(jiān)管。

8.一種電子設(shè)備，其特征在于，所述電子設(shè)備包括：

至少一個處理器；以及

與所述至少一個處理器通信連接的存儲器；其中，

所述存儲器存儲有可被所述至少一個處理器執(zhí)行的計算機程序，所述計算機程序被所述至少一個處理器執(zhí)行，以使所述至少一個處理器能夠執(zhí)行權(quán)利要求1-6中任一項所述的資金監(jiān)管方法。

9.一種計算機可讀存儲介質(zhì)，其特征在于，所述計算機可讀存儲介質(zhì)存儲有計算機指令，所述計算機指令用于使處理器執(zhí)行時實現(xiàn)權(quán)利要求1-6中任一項所述的資金監(jiān)管方法。

10.一種計算機程序產(chǎn)品，其特征在于，所述計算機程序產(chǎn)品包括計算機程序，所述計算機程序在被處理器執(zhí)行時實現(xiàn)根據(jù)權(quán)利要求1-6中任一項所述的資金監(jiān)管方法。