[發明專利]風險賬戶檢測方法及裝置

在審

• 申請號: 202211329063.2
• 申請日: 2022-10-27
• 公開（公告）號: CN115545957A
• 公開（公告）日: 2022-12-30
• 發明（設計）人: 童楚婕
• 申請（專利權）人: 中國銀行股份有限公司
• 主分類號: G06Q40/08
• 分類號: G06Q40/08;G06Q40/04
• 代理公司: 北京三友知識產權代理有限公司 11127
• 代理人: 李艷艷

本發明公開了風險賬戶檢測方法及裝置，可用于人工智能技術領域，方法包括：獲取交易信息；根據交易信息構建賬戶關系圖；對賬戶信息進行篩選，得到第一風險賬戶集合；采用網頁排名算法根據賬戶關系圖及第一風險賬戶集合確定第二風險賬戶集合及第二風險賬戶集合中各個第二風險賬戶對應的網頁排名向量；采用層次聚類根據各個第二風險賬戶對應的網頁排名向量確定多個聚類及各個聚類對應的風險等級。本發明對賬戶信息進行篩選，得到第一風險賬戶集合，采用網頁排名算法根據賬戶關系圖及第一風險賬戶集合確定第二風險賬戶集合，降低了數據噪聲及計算復雜度低，實現了實時檢測風險賬戶，提高了風險賬戶檢測的準確性及效率。

技術領域

本發明涉及人工智能技術領域，尤其涉及風險賬戶檢測方法及裝置。

背景技術

金融行業在數字化轉型的過程中業務范圍越來越廣，各個環節都存在著被風險賬戶攻擊的可能性。風險賬戶滲透到金融業務全流程，這對傳統金融行業的風控能力提出了更高的要求。

傳統的風險賬戶檢測手段包括黑白名單、規則引擎等，但是面對快速迭代的風險模式，傳統風險賬戶檢測方案的不足漸漸凸顯出來，傳統的風控手段更多的是被動防范，損失產生后才亡羊補牢，效率低下。

綜上，亟需一種風險賬戶檢測方法，用于解決上述現有技術存在的問題。

發明內容

本發明實施例提供一種風險賬戶檢測方法，用以提高風險賬戶檢測準確性及效率，該方法包括：

獲取交易信息；所述交易信息包括：交易時間、賬戶信息及交易金額；所述賬戶信息包括賬戶標識、預設的賬戶風險屬性及賬戶關聯設備信息；

根據交易信息構建賬戶關系圖；

對賬戶信息進行篩選，得到第一風險賬戶集合；

采用網頁排名算法根據賬戶關系圖及第一風險賬戶集合確定第二風險賬戶集合及第二風險賬戶集合中各個第二風險賬戶對應的網頁排名向量；所述第二風險賬戶集合中的各個第二風險賬戶為所述第一風險賬戶集合中的各個第一風險賬戶在賬戶關系圖中的相鄰賬戶；

采用層次聚類根據各個第二風險賬戶對應的網頁排名向量確定多個聚類及各個聚類對應的風險等級。

本發明實施例還提供一種風險賬戶檢測裝置，用以提高風險賬戶檢測準確性及效率，該裝置包括：

獲取模塊，用于獲取交易信息；所述交易信息包括：交易時間、賬戶信息及交易金額；所述賬戶信息包括賬戶標識、預設的賬戶風險屬性及賬戶關聯設備信息；

處理模塊，用于根據交易信息構建賬戶關系圖；對賬戶信息進行篩選，得到第一風險賬戶集合；采用網頁排名算法根據賬戶關系圖及第一風險賬戶集合確定第二風險賬戶集合及第二風險賬戶集合中各個第二風險賬戶對應的網頁排名向量；所述第二風險賬戶集合中的各個第二風險賬戶為所述第一風險賬戶集合中的各個第一風險賬戶在賬戶關系圖中的相鄰賬戶；采用層次聚類根據各個第二風險賬戶對應的網頁排名向量確定多個聚類及各個聚類對應的風險等級。

本發明實施例還提供一種計算機設備，包括存儲器、處理器及存儲在存儲器上并可在處理器上運行的計算機程序，所述處理器執行所述計算機程序時實現上述風險賬戶檢測方法。

本發明實施例還提供一種計算機可讀存儲介質，所述計算機可讀存儲介質存儲有計算機程序，所述計算機程序被處理器執行時實現上述風險賬戶檢測方法。

本發明實施例還提供一種計算機程序產品，所述計算機程序產品包括計算機程序，所述計算機程序被處理器執行時實現上述風險賬戶檢測方法。