[發(fā)明專利]一種融資管理系統(tǒng)及方法

在審

• 申請?zhí)枺?/td>: 202211279050.9
• 申請日: 2022-10-19
• 公開（公告）號: CN115545946A
• 公開（公告）日: 2022-12-30
• 發(fā)明（設(shè)計）人: 徐立紅;李云峰;孫艷軍;欒帥;王英;唐斌斌;周晴;張欣玉;朱長風(fēng);馬夢蕭;伍洲;劉雷;張慶;楊暢;唐勝;余力;李旭然;吳非;王文姬;周俊宇;何小文;閆湘玥;駱銳;賀煒;張釗;孫洋;閆敏;杜夏;嚴(yán)晴;馬曚
• 申請（專利權(quán)）人: 國家電投集團財務(wù)有限公司
• 主分類號: G06Q40/06
• 分類號: G06Q40/06;G06Q40/02;G06Q10/10;G06F21/64;G06F21/60
• 代理公司: 北京清亦華知識產(chǎn)權(quán)代理事務(wù)所(普通合伙) 11201
• 代理人: 張潤

1.一種融資管理系統(tǒng)，其特征在于，包括：司庫管理子系統(tǒng)、財務(wù)公司業(yè)務(wù)子系統(tǒng)、財資公司業(yè)務(wù)子系統(tǒng)和資金統(tǒng)一業(yè)務(wù)子系統(tǒng)；

所述司庫管理子系統(tǒng)分別與所述財務(wù)公司業(yè)務(wù)子系統(tǒng)、所述財資公司業(yè)務(wù)子系統(tǒng)和所述資金統(tǒng)一業(yè)務(wù)子系統(tǒng)相連通；

所述司庫管理子系統(tǒng)，用于獲取成員單位用戶發(fā)送的融資指令，確定所述成員單位用戶的類別，在所述類別為境內(nèi)內(nèi)部成員單位的情況下，將所述融資指令發(fā)送至所述財務(wù)公司業(yè)務(wù)子系統(tǒng)，在所述類別為境外成員單位的情況下，將所述融資指令發(fā)送至所述財資公司業(yè)務(wù)子系統(tǒng)，在所述類別為境內(nèi)外部成員單位的情況下，將所述融資指令發(fā)送至所述資金統(tǒng)一業(yè)務(wù)子系統(tǒng)；

所述財務(wù)公司業(yè)務(wù)子系統(tǒng)、所述財資公司業(yè)務(wù)子系統(tǒng)和所述資金統(tǒng)一業(yè)務(wù)子系統(tǒng)中的至少一者，用于接收所述融資指令，根據(jù)所述融資指令生融資結(jié)果，根據(jù)所述融資結(jié)果生成信貸合同，并對所述信貸合同進行校驗審批，根據(jù)審批結(jié)果進行信貸業(yè)務(wù)得到信貸結(jié)果；

所述司庫管理子系統(tǒng)，還用于接收所述融資結(jié)果和信貸結(jié)果，并反饋至所述成員單位用戶。

2.根據(jù)權(quán)利要求1所述的系統(tǒng)，其特征在于，還包括：

所述司庫管理子系統(tǒng)，還用于獲取所述成員單位用戶發(fā)送的開戶申請指令，確定所述開戶申請指令的開戶類別，在所述開戶類別為財務(wù)公司專戶的情況下，將所述開戶申請指令發(fā)送至所述財務(wù)公司業(yè)務(wù)子系統(tǒng)，在所述開戶類別為財資公司專戶的情況下，將所述開戶申請指令發(fā)送至所述財資公司業(yè)務(wù)子系統(tǒng)，在所述開戶類別為資金統(tǒng)一專戶的情況下，將所述開戶申請指令發(fā)送至所述資金統(tǒng)一業(yè)務(wù)子系統(tǒng)；

所述財務(wù)公司業(yè)務(wù)子系統(tǒng)，還用于接收所述開戶申請指令，審批受理生成第一內(nèi)部賬戶，將所述第一內(nèi)部賬戶的信息發(fā)送至所述司庫管理子系統(tǒng)；

所述財資公司業(yè)務(wù)子系統(tǒng)，還用于接收所述開戶申請指令，審批受理生成第二內(nèi)部賬戶，將所述第二內(nèi)部賬戶的信息發(fā)送至所述司庫管理子系統(tǒng)；

所述資金統(tǒng)一業(yè)務(wù)子系統(tǒng)，還用于接收所述開戶申請指令，審批受理生成第三內(nèi)部賬戶，將所述第三內(nèi)部賬戶的信息發(fā)送至所述司庫管理子系統(tǒng)；

所述司庫管理子系統(tǒng)，還用于接收所述信息，并反饋至所述成員單位用戶。

3.根據(jù)權(quán)利要求2所述的系統(tǒng)，其特征在于，還包括：

所述財務(wù)公司業(yè)務(wù)子系統(tǒng)，還用于接收所述融資指令，并根據(jù)所述融資指令將所述財務(wù)公司業(yè)務(wù)子系統(tǒng)的財務(wù)公司內(nèi)部賬戶資金劃入到所述第一內(nèi)部賬戶，得到第一融資結(jié)果；以及，

所述財務(wù)公司業(yè)務(wù)子系統(tǒng)，還用于根據(jù)所述第一融資結(jié)果生成第一反饋指令，并將所述第一反饋指令反饋至外部銀行，通過銀企接口或SWIFT接口使得財務(wù)公司外部銀行賬戶將第一融資結(jié)果的資金劃入第一成員外部銀行賬戶。

4.根據(jù)權(quán)利要求3所述的系統(tǒng)，其特征在于，還包括：

所述財資公司業(yè)務(wù)子系統(tǒng)，還用于接收所述融資指令，并根據(jù)所述融資指令將所述財資公司業(yè)務(wù)子系統(tǒng)的財資公司內(nèi)部賬戶資金劃入到所述第二內(nèi)部賬戶，得到第二融資結(jié)果；以及，

所述司庫管理子系統(tǒng)，還用于接收所述第二融資結(jié)果，保存融資記錄。

5.根據(jù)權(quán)利要求4所述的系統(tǒng)，其特征在于，還包括：

所述資金統(tǒng)一業(yè)務(wù)子系統(tǒng)，用于接收所述融資指令，根據(jù)所述融資指令將所述財資公司業(yè)務(wù)子系統(tǒng)的資金中心母賬戶的資金劃入到所述第三內(nèi)部賬戶，得到第三融資結(jié)果；以及，

所述資金統(tǒng)一業(yè)務(wù)子系統(tǒng)，用于根據(jù)所述第三融資結(jié)果生成第三反饋指令，并將所述第三反饋指令反饋至外部銀行，通過銀企接口或SWIFT接口使得資金中心外部銀行賬戶將第三融資結(jié)果的資金劃入第三成員外部銀行賬戶。