[發明專利]基于投資風險的數據監控方法、裝置、設備及存儲介質

在審

• 申請號: 202211046369.7
• 申請日: 2022-08-30
• 公開（公告）號: CN115375160A
• 公開（公告）日: 2022-11-22
• 發明（設計）人: 趙洪德;韓文川
• 申請（專利權）人: 中國工商銀行股份有限公司
• 主分類號: G06Q10/06
• 分類號: G06Q10/06;G06Q40/06
• 代理公司: 北京同立鈞成知識產權代理有限公司 11205
• 代理人: 鈔朝燕;臧建明

1.一種基于投資風險的數據監控方法，其特征在于，包括：

獲取在預設的統計時間所統計的資產估值數據表，以及在所述統計時間至當前時間之間的投資交易明細；其中，所述資產估值數據表用于表示從預設的起始時間起，至所述統計時間為止，所投資的各投資品的歷史持倉數據；所述投資交易明細用于表示在所述統計時間至當前時間之間，對各投資品進行投資的交易明細數據；

確定所述資產估值數據表中，各投資品的歷史持倉數據，以及確定所述投資交易明細中，各投資品的交易明細數據；

根據所述各投資品的歷史持倉數據和所述各投資品的交易明細數據，確定所述各投資品的當前持倉數據；

根據所述各投資品的當前持倉數據，對各投資品的交易數據進行交易風險監控處理，并生成監控信息，其中，所述監控信息表征投資品在預設風險指標下的風險指標結果。

2.根據權利要求1所述的方法，其特征在于，獲取在預設的統計時間所統計的資產估值數據表，包括：

從歷史日切日期中確定目標日切日期，為預設的統計時間；

獲取在所述目標日切日期所統計的資產估值數據表。

3.根據權利要求2所述的方法，其特征在于，從歷史日切日期中確定目標日切日期，包括：

對所述歷史日切日期進行時間排序，將位于預設排序位置上的歷史日切日期確定為目標日切日期。

4.根據權利要求2所述的方法，其特征在于，所述資產估值數據表中包括至少一個類別標識和所述類別標識對應的歷史持倉數據；

確定所述資產估值數據表中，各投資品的歷史持倉數據，包括：

根據預設的各投資品的持倉類別與類別標識之間的關聯關系，確定所述資產估值數據表中各類別標識所對應的投資品的持倉類別；所述持倉類別包括成本、市值、利息和估值增值中的至少一種；

將所述資產估值數據表中各類別標識所對應的歷史持倉數據，確定為各類別標識對應的投資品的持倉類別的歷史持倉數據。

5.根據權利要求4所述的方法，其特征在于，確定所述投資交易明細中，各投資品的交易明細數據，包括：

從所述投資交易明細中，確定從所述目標日切日期的后一天起，至當前時間所在的日期之間，各投資品的各持倉類別在每一天的交易明細數據。

6.根據權利要求5所述的方法，其特征在于，根據所述各投資品的歷史持倉數據和所述各投資品的交易明細數據，確定所述各投資品的當前持倉數據，包括：

確定同一投資品下同一持倉類別的歷史持倉數據和交易明細數據；

根據同一投資品下同一持倉類別的歷史持倉數據和交易明細數據，基于預設的持倉數據確定規則，得到所述同一投資品下同一各持倉類別的當前持倉數據。

7.根據權利要求6所述的方法，其特征在于，根據同一投資品下同一持倉類別的歷史持倉數據和交易明細數據，基于預設的持倉數據確定規則，得到所述同一投資品下同一持倉類別的當前持倉數據，包括：

對所述同一投資品下同一持倉類別的歷史持倉數據和交易明細數據進行相加，得到各投資品下各持倉類別從所述起始時間起，至所述當前時間的當前持倉數據。

8.根據權利要求1-7中任一所述的方法，其特征在于，根據所述各投資品的當前持倉數據，對各投資品的交易數據進行交易風險監控處理，并生成監控信息，包括：

根據所述各投資品的當前持倉數據，基于預設的各風險指標的確定規則，確定所述各投資品的各風險指標的風險指標結果；其中，所述風險指標用于表示對各投資品進行投資的風險；

根據所述各投資品的各風險指標的風險指標結果，生成各投資品的監控信息。

9.根據權利要求1-7中任一所述的方法，其特征在于，在生成監控信息之后，還包括：

生成并顯示監控圖表，其中，所述監控圖表表征投資品在預設風險指標下的風險指標結果。