[發(fā)明專利]一種異常交易確定方法、裝置、設(shè)備及介質(zhì)

在審

• 申請(qǐng)?zhí)枺?/td>: 202210443877.2
• 申請(qǐng)日: 2022-04-25
• 公開（公告）號(hào): CN114819972A
• 公開（公告）日: 2022-07-29
• 發(fā)明（設(shè)計(jì)）人: 蒲偉
• 申請(qǐng)（專利權(quán)）人: 中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司;建信金融科技有限責(zé)任公司
• 主分類號(hào): G06Q20/40
• 分類號(hào): G06Q20/40
• 代理公司: 北京同達(dá)信恒知識(shí)產(chǎn)權(quán)代理有限公司 11291
• 代理人: 李海波

本申請(qǐng)涉及數(shù)據(jù)處理技術(shù)領(lǐng)域，尤其涉及一種異常交易確定方法、裝置、設(shè)備及介質(zhì)。用以確定產(chǎn)品轉(zhuǎn)讓平臺(tái)中的異常交易。由于在本申請(qǐng)實(shí)施例中，通常異常交易對(duì)應(yīng)的目標(biāo)交易信息組的時(shí)間差較為接近，正常交易是隨機(jī)發(fā)生的，與其他交易對(duì)應(yīng)的目標(biāo)交易信息組的時(shí)間差區(qū)別較大，因此某一目標(biāo)交易信息組對(duì)應(yīng)確定的偏差小于預(yù)設(shè)的閾值時(shí)，則說明該目標(biāo)交易信息組對(duì)應(yīng)的交易與其他目標(biāo)交易信息組的時(shí)間差較為接近，則確定該目標(biāo)交易信息組對(duì)應(yīng)的交易為異常交易，因此在本申請(qǐng)實(shí)施例中可以準(zhǔn)確地確定出異常交易，避免異常交易對(duì)產(chǎn)品轉(zhuǎn)讓平臺(tái)的影響。

技術(shù)領(lǐng)域

本申請(qǐng)涉及數(shù)據(jù)處理技術(shù)領(lǐng)域，尤其涉及一種異常交易確定方法、裝置、設(shè)備及介質(zhì)。

背景技術(shù)

隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，用戶經(jīng)常會(huì)購買或轉(zhuǎn)讓理財(cái)產(chǎn)品，通常情況下用戶會(huì)在產(chǎn)品轉(zhuǎn)讓平臺(tái)上進(jìn)行理財(cái)產(chǎn)品的購買及轉(zhuǎn)讓。

然而某些違規(guī)用戶為了從中獲利，會(huì)編寫特定的模擬腳本，通過運(yùn)行所編寫的特定的模擬腳本大量購買產(chǎn)品轉(zhuǎn)讓平臺(tái)上的理財(cái)產(chǎn)品，并通過運(yùn)行所編寫的特定的模擬腳本將購買的理財(cái)產(chǎn)品高價(jià)轉(zhuǎn)讓，從而實(shí)現(xiàn)自身的獲利。此種行為擾亂了市場(chǎng)秩序，并且通過模擬腳本大量購買并轉(zhuǎn)讓理財(cái)產(chǎn)品，會(huì)使得產(chǎn)品轉(zhuǎn)讓平臺(tái)的流量過大，導(dǎo)致產(chǎn)品轉(zhuǎn)讓平臺(tái)出現(xiàn)故障，從而影響產(chǎn)品轉(zhuǎn)讓平臺(tái)的正常運(yùn)行。

發(fā)明內(nèi)容

本申請(qǐng)實(shí)施例提供了一種異常交易確定方法、裝置、設(shè)備及介質(zhì)，用以確定產(chǎn)品轉(zhuǎn)讓平臺(tái)中的異常交易。

第一方面，本申請(qǐng)實(shí)施例提供了一種異常交易確定方法，所述方法包括：

接收異常交易確定指令，獲取接收到所述異常交易確定指令之前預(yù)設(shè)時(shí)間段內(nèi)產(chǎn)品轉(zhuǎn)讓平臺(tái)接收到的每個(gè)交易的交易信息；

根據(jù)每個(gè)交易信息中包括的產(chǎn)品信息及用戶賬號(hào)，確定所述每個(gè)交易信息中屬于同一用戶同一產(chǎn)品的每個(gè)目標(biāo)交易信息組；

根據(jù)每個(gè)交易信息中包含的交易時(shí)間，確定每個(gè)目標(biāo)交易信息組對(duì)應(yīng)的時(shí)間差；針對(duì)每個(gè)目標(biāo)交易信息組，確定該目標(biāo)交易信息組對(duì)應(yīng)的時(shí)間差與其他目標(biāo)交易信息組對(duì)應(yīng)的時(shí)間差的偏差，若所述偏差小于預(yù)設(shè)的閾值，則確定該目標(biāo)交易信息組對(duì)應(yīng)的交易為異常交易。

進(jìn)一步地，所述根據(jù)每個(gè)交易信息中的產(chǎn)品信息及用戶賬號(hào)，確定所述每個(gè)交易信息中屬于同一用戶同一產(chǎn)品的每個(gè)目標(biāo)交易信息組包括：

獲取每個(gè)交易信息中的用戶賬號(hào)；

針對(duì)獲取到的每個(gè)用戶賬號(hào)，獲取包括該用戶賬號(hào)的每個(gè)第一交易信息，獲取所述第一交易信息中產(chǎn)品信息相同的每對(duì)第二交易信息；確定所述每對(duì)第二交易信息為屬于同一用戶同一產(chǎn)品的目標(biāo)交易信息組。

進(jìn)一步地，所述針對(duì)每個(gè)目標(biāo)交易信息組，確定該目標(biāo)交易信息組對(duì)應(yīng)的時(shí)間差與其他目標(biāo)交易信息組對(duì)應(yīng)的時(shí)間差的偏差包括：

針對(duì)每個(gè)目標(biāo)交易信息組，根據(jù)該目標(biāo)交易信息組對(duì)應(yīng)的時(shí)間差、其他目標(biāo)交易信息組對(duì)應(yīng)的時(shí)間差及局部離群因子(Local Outlier Factor，LOF)算法，確定該目標(biāo)交易信息組對(duì)應(yīng)的時(shí)間差的局部離群因子，將所述局部離群因子作為該目標(biāo)交易信息組對(duì)應(yīng)的偏差。

進(jìn)一步地，所述確定該目標(biāo)交易信息組中的交易信息包括的交易時(shí)間的時(shí)間差包括：

獲取該目標(biāo)交易信息組中包括的交易類型為購買的第三交易信息，并獲取該目標(biāo)交易信息組中包括的交易類型為掛單的第四交易信息；

獲取所述第三交易信息中的第一交易時(shí)間，并獲取所述第四交易信息中的第二交易時(shí)間；

計(jì)算所述第二交易時(shí)間與所述第一交易時(shí)間的時(shí)間差。

進(jìn)一步地，所述方法還包括：

獲取所確定出的每個(gè)異常交易對(duì)應(yīng)的交易信息中包含的用戶賬號(hào)，將獲取到的每個(gè)用戶賬戶發(fā)送至預(yù)設(shè)設(shè)備進(jìn)行報(bào)警。