[發(fā)明專利]基金投顧業(yè)務處理方法、系統(tǒng)、服務器及存儲介質(zhì)

在審

• 申請?zhí)枺?/td>: 202210271143.0
• 申請日: 2022-03-18
• 公開（公告）號: CN114638705A
• 公開（公告）日: 2022-06-17
• 發(fā)明（設計）人: 吳高鋒;何川
• 申請（專利權(quán)）人: 中國建設銀行股份有限公司
• 主分類號: G06Q40/06
• 分類號: G06Q40/06
• 代理公司: 北京同立鈞成知識產(chǎn)權(quán)代理有限公司 11205
• 代理人: 李哲;黃健

1.一種基金投顧業(yè)務處理方法，其特征在于，應用于第一服務器，包括：

響應于第二服務器發(fā)送的投顧策略，根據(jù)所述投顧策略確定目標基金賬號，若未存儲所述投顧策略對應的策略編號，則根據(jù)所述投顧策略生成基金投顧合約，生成所述投顧合約對應的目標交易賬號，并確定所述目標基金賬號與所述目標交易賬號的關聯(lián)關系表；

根據(jù)所述基金投顧合約確定策略操作登記簿，并根據(jù)策略操作登記簿確定對應交易操作明細；

根據(jù)所述交易操作明細確定生成至少一個基金交易操作請求，并將所有的基金交易操作請求分別發(fā)送至對應的第三服務器，以使所述第三服務器根據(jù)對應的基金交易操作請求完成基金交易操作，并生成對應的操作明細記錄；

根據(jù)所述關聯(lián)關系表以及所述第三服務器發(fā)送的所有操作明細記錄更新客戶持倉明細。

2.根據(jù)權(quán)利要求1所述的方法，其特征在于，在所述根據(jù)所述投顧策略生成基金投顧合約之后，還包括：

根據(jù)所述基金投顧合約確定投顧錢包，其中所述投顧錢包包含合約編號、當前市值、在途市值、錢包余額以及待收取管理費；

根據(jù)所述投顧錢包確定客戶投顧持倉明細，所述客戶投顧持倉明細包含合約編號、產(chǎn)品編號、持有份額、當前市值以及凍結(jié)份額。

3.根據(jù)權(quán)利要求1所述的方法，其特征在于，在所述根據(jù)所述關聯(lián)關系表以及所述第三服務器發(fā)送的所有操作明細記錄更新客戶持倉明細之后，還包括：

根據(jù)所述策略操作登記簿以及所述客戶持倉明細進行資金清算。

4.根據(jù)權(quán)利要求1至3任一項所述的方法，其特征在于，所述交易操作明細包含子單執(zhí)行計劃以及子單執(zhí)行明細，其中所述策略操作登記簿包含操作編號、操作日期、合約編號、操作類型、策略編號以及操作狀態(tài)，所述子單執(zhí)行計劃包含操作編號、子單編號、產(chǎn)品編號、交易類型以及交易數(shù)量，所述子單執(zhí)行明細包含操作編號、子單編號、子單明細序號、產(chǎn)品編號、交易類型、交易數(shù)量以及交易狀態(tài)。

5.根據(jù)權(quán)利要求1所述的方法，其特征在于，在所述響應于投顧平臺發(fā)送的投顧策略之前，還包括：

響應于投顧平臺發(fā)送的數(shù)據(jù)交互請求，從預存的機構(gòu)文件版本配置表確定所述數(shù)據(jù)交互請求中包含的投顧機構(gòu)編號對應的目標導入版本號；

獲取導入處理批次號以及所述導入版本號對應的導入啟用標識，并根據(jù)所述處理批次號、所述導入啟用標識、所述投顧機構(gòu)編號以及所述目標導入版本號確定目標導入標識，并根據(jù)預存的文件導入導出設置表確定所述目標導入標識對應的目標導入文件列表；

根據(jù)所述目標導入文件列表獲取所有目標導入文件，并導入所有目標導入文件。

6.根據(jù)權(quán)利要求5所述的方法，其特征在于，所述導入所有目標導入文件，包括：

根據(jù)所述所有目標導入文件確定待導入文件，獲取所述待導入文件對應的導入處理標志，若根據(jù)所述導入處理標志判定所述待導入文件為未處理狀態(tài)，則根據(jù)文件詳細配置信息表里獲取所述待導入文件對應的待導入文件路徑信息、待導入文件名稱信息以及待導入文件版本號；

若判定所述待導入文件路徑信息對應的文件目錄下包含所述待導入文件，則在預設導入文件目錄下生成與所述待導入文件相同的待處理文件；

根據(jù)所述待處理文件的文件頭確定待處理版本號，若判定所述待處理版本號與所述目標導入版本號一致，則根據(jù)所述投顧機構(gòu)編號、銷售渠道編號、所述待處理文件中包含的文件編號以及所述待導入文件版本號確定目標導入標識，根據(jù)接口字段映射設置表確定所述目標導入標識對應的目標導入字段信息，并生成所述目標導入字段信息對應的待執(zhí)行文件；

根據(jù)所述待執(zhí)行文件進行文件導入的操作，并獲取導入記錄數(shù)值，將所述待導入文件的處理標志設置為已處理，并更新所述待導入文件對應的版本號。