[發(fā)明專利]空殼企業(yè)識別方法及裝置

在審

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• 申請日: 2022-02-11
• 公開（公告）號: CN114529395A
• 公開（公告）日: 2022-05-24
• 發(fā)明（設(shè)計）人: 王佳勻;張家瑋;馬宇清
• 申請（專利權(quán)）人: 中國工商銀行股份有限公司
• 主分類號: G06Q40/02
• 分類號: G06Q40/02
• 代理公司: 北京三友知識產(chǎn)權(quán)代理有限公司 11127
• 代理人: 葉明川;王濤

本發(fā)明提供一種空殼企業(yè)識別方法及裝置，屬于人工智能技術(shù)領(lǐng)域，可應(yīng)用于金融領(lǐng)域或其他領(lǐng)域。該空殼企業(yè)識別方法包括：根據(jù)歷史企業(yè)關(guān)聯(lián)數(shù)據(jù)確定歷史緊密度差值目標(biāo)數(shù)據(jù)；根據(jù)歷史企業(yè)數(shù)據(jù)和待識別企業(yè)數(shù)據(jù)確定當(dāng)前企業(yè)關(guān)聯(lián)數(shù)據(jù)；根據(jù)當(dāng)前企業(yè)關(guān)聯(lián)數(shù)據(jù)和當(dāng)前分類數(shù)據(jù)確定當(dāng)前緊密度目標(biāo)數(shù)據(jù)，根據(jù)當(dāng)前緊密度目標(biāo)數(shù)據(jù)更新當(dāng)前分類數(shù)據(jù)和當(dāng)前企業(yè)關(guān)聯(lián)數(shù)據(jù)后進(jìn)行對應(yīng)迭代計算；根據(jù)各當(dāng)前緊密度目標(biāo)數(shù)據(jù)確定當(dāng)前緊密度差值目標(biāo)數(shù)據(jù)；根據(jù)當(dāng)前緊密度差值目標(biāo)數(shù)據(jù)和歷史緊密度差值目標(biāo)數(shù)據(jù)的比較結(jié)果對待識別企業(yè)進(jìn)行空殼企業(yè)識別。本發(fā)明可以構(gòu)建一套及時、高效、精準(zhǔn)的空殼企業(yè)識別機(jī)制，封堵管理疏漏，維護(hù)銀行利益。

技術(shù)領(lǐng)域

本發(fā)明涉及人工智能技術(shù)領(lǐng)域，具體地，涉及一種空殼企業(yè)識別方法及裝置。

背景技術(shù)

由于空殼企業(yè)本身并不違規(guī)并具有與普通企業(yè)相同的法律權(quán)利和義務(wù)，因此被不法分子鉆了空子。一方面，不法分子操縱空殼企業(yè)為自己公司進(jìn)行擔(dān)保，通過偽造銀行流水、交易對手等手段違規(guī)獲取貸款的案件屢屢發(fā)生，給銀行的信貸反欺詐工作帶來了極大挑戰(zhàn)。另一方面，借款人能夠利用空殼企業(yè)成功取得銀行貸款，也經(jīng)常與銀行內(nèi)部的風(fēng)控管理瑕疵有關(guān)，空殼企業(yè)的“中性”概念導(dǎo)致銀行難以準(zhǔn)確識別出上述惡意企業(yè)，易導(dǎo)致操作風(fēng)險。目前銀行缺乏系統(tǒng)性的預(yù)防空殼監(jiān)測系統(tǒng)，難以全方位實施有力管控。

基于大數(shù)據(jù)的空殼企業(yè)識別技術(shù)已逐漸成熟，但該類技術(shù)僅能初步判斷空殼類別，并未提供如何應(yīng)用空殼企業(yè)識別技術(shù)來實現(xiàn)信貸風(fēng)險防控的技術(shù)方案，導(dǎo)致未能發(fā)揮其作用。

發(fā)明內(nèi)容

本發(fā)明實施例的主要目的在于提供一種空殼企業(yè)識別方法及裝置，以構(gòu)建一套及時、高效、精準(zhǔn)的空殼企業(yè)識別機(jī)制，封堵管理疏漏，維護(hù)銀行利益。

為了實現(xiàn)上述目的，本發(fā)明實施例提供一種空殼企業(yè)識別方法，包括：

根據(jù)歷史企業(yè)關(guān)聯(lián)數(shù)據(jù)確定歷史緊密度差值目標(biāo)數(shù)據(jù)；

根據(jù)歷史企業(yè)數(shù)據(jù)和待識別企業(yè)數(shù)據(jù)確定當(dāng)前企業(yè)關(guān)聯(lián)數(shù)據(jù)；

根據(jù)當(dāng)前企業(yè)關(guān)聯(lián)數(shù)據(jù)和當(dāng)前分類數(shù)據(jù)確定當(dāng)前緊密度目標(biāo)數(shù)據(jù)，根據(jù)當(dāng)前緊密度目標(biāo)數(shù)據(jù)更新當(dāng)前分類數(shù)據(jù)和當(dāng)前企業(yè)關(guān)聯(lián)數(shù)據(jù)后進(jìn)行對應(yīng)迭代計算；

根據(jù)各當(dāng)前緊密度目標(biāo)數(shù)據(jù)確定當(dāng)前緊密度差值目標(biāo)數(shù)據(jù)；

根據(jù)當(dāng)前緊密度差值目標(biāo)數(shù)據(jù)和歷史緊密度差值目標(biāo)數(shù)據(jù)的比較結(jié)果對待識別企業(yè)進(jìn)行空殼企業(yè)識別。

本發(fā)明實施例還提供一種空殼企業(yè)識別裝置，包括：

歷史緊密度差值模塊，用于根據(jù)歷史企業(yè)關(guān)聯(lián)數(shù)據(jù)確定歷史緊密度差值目標(biāo)數(shù)據(jù)；

當(dāng)前企業(yè)關(guān)聯(lián)數(shù)據(jù)模塊，用于根據(jù)歷史企業(yè)數(shù)據(jù)和待識別企業(yè)數(shù)據(jù)確定當(dāng)前企業(yè)關(guān)聯(lián)數(shù)據(jù)；

迭代模塊，用于根據(jù)當(dāng)前企業(yè)關(guān)聯(lián)數(shù)據(jù)和當(dāng)前分類數(shù)據(jù)確定當(dāng)前緊密度目標(biāo)數(shù)據(jù)，根據(jù)當(dāng)前緊密度目標(biāo)數(shù)據(jù)更新當(dāng)前分類數(shù)據(jù)和當(dāng)前企業(yè)關(guān)聯(lián)數(shù)據(jù)后進(jìn)行對應(yīng)迭代計算；

當(dāng)前緊密度差值模塊，用于根據(jù)各當(dāng)前緊密度目標(biāo)數(shù)據(jù)確定當(dāng)前緊密度差值目標(biāo)數(shù)據(jù)；

空殼企業(yè)識別模塊，用于根據(jù)當(dāng)前緊密度差值目標(biāo)數(shù)據(jù)和歷史緊密度差值目標(biāo)數(shù)據(jù)的比較結(jié)果對待識別企業(yè)進(jìn)行空殼企業(yè)識別。

本發(fā)明實施例還提供一種計算機(jī)設(shè)備，包括存儲器、處理器及存儲在存儲器上并在處理器上運(yùn)行的計算機(jī)程序，處理器執(zhí)行計算機(jī)程序時實現(xiàn)所述的空殼企業(yè)識別方法的步驟。

本發(fā)明實施例還提供一種計算機(jī)可讀存儲介質(zhì)，其上存儲有計算機(jī)程序，計算機(jī)程序被處理器執(zhí)行時實現(xiàn)所述的空殼企業(yè)識別方法的步驟。