[發明專利]一種交易風險識別方法和裝置

在審

• 申請號: 202210031012.5
• 申請日: 2022-01-12
• 公開（公告）號: CN114387103A
• 公開（公告）日: 2022-04-22
• 發明（設計）人: 李思穎;李立燕;羅立新;秦鈺婷;曹蓉
• 申請（專利權）人: 中國工商銀行股份有限公司
• 主分類號: G06Q40/04
• 分類號: G06Q40/04;G06K9/62;G06F16/2455
• 代理公司: 北京三友知識產權代理有限公司 11127
• 代理人: 周永君;湯在彥

本發明實施例提供了一種交易風險識別方法和裝置，可用于人工智能技術領域，所述方法包括：根據查詢到的交易明細，構建交易時序圖；提取交易時序圖中的子圖，生成模式子圖集；將提取出的當前交易的目標時序圖與模式子圖集進行匹配，得到當前交易的風險類型，能夠提高識別結果的準確性和及時性，節約人力資源成本，從而提高識別效率。

技術領域

本發明涉及計算機技術領域，特別涉及人工智能技術領域，尤其涉及一種交易風險識別方法和裝置。

背景技術

近年來，一系列由操作風險而引發的金融事件給商業銀行造成了巨大損失。操作風險控制能力是決定業務健康發展的一個重要因素。相關技術中，通常通過人工核查識別交易是否存在風險，并將識別結果下發進行人工確認。但人工核查和人工確認的方式存在不確定性，無法保證識別結果的準確客觀，而且事后對風險進行確認的方式，具有一定滯后性，浪費大量人力資源成本，從而降低識別效率。

發明內容

本發明的一個目的在于提供一種交易風險識別方法，能夠提高識別結果的準確性和及時性，節約人力資源成本，從而提高識別效率。本發明的另一個目的在于提供一種交易風險識別裝置。本發明的再一個目的在于提供一種計算機可讀介質。本發明的還一個目的在于提供一種計算機設備。

為了達到以上目的，本發明一方面公開了一種交易風險識別方法，包括：

根據查詢到的交易明細，構建交易時序圖；

提取交易時序圖中的子圖，生成模式子圖集；

將提取出的當前交易的目標時序圖與模式子圖集進行匹配，得到當前交易的風險類型。

優選的，交易明細包括用戶信息、交易信息和風險類型；

根據查詢到的交易明細，構建交易時序圖，包括：

對用戶信息和交易信息進行計算，生成各用戶之間的交互信息；

將各用戶作為節點，將交互信息作為邊；

通過設置的風險類型對應的表現方式，根據節點和邊，構建交易時序圖。

優選的，提取交易時序圖中的子圖，生成模式子圖集，包括：

通過頻繁子圖挖掘算法，對交易時序圖中的頻繁子圖進行挖掘，生成多個頻繁子圖；

從多個頻繁子圖中篩選出多個目標頻繁子圖，生成模式子圖集。

優選的，從多個頻繁子圖中篩選出多個目標頻繁子圖，生成模式子圖集，包括：

按照頻繁子圖的邊的數量對頻繁子圖進行排序；

通過排序算法，按照頻繁子圖的邊的數量對頻繁子圖進行排序過濾，得到多個目標頻繁子圖；

將多個目標頻繁子圖作為模式子圖集。

優選的，在將提取出的當前交易的目標時序圖與模式子圖集進行匹配，得到當前交易的風險類型之前，還包括：

提取出當前交易的交易用戶；

將交易用戶與交易時序圖中的節點進行匹配；

若匹配成功，提取出交易用戶對應的初始時序圖；

將當前交易的交易用戶作為新節點，交互信息作為新邊；

將新節點和新邊添加至初始時序圖，得到目標時序圖。

優選的，在將提取出的當前交易的目標時序圖與模式子圖集進行匹配，得到當前交易的風險類型之后，包括：

根據當前交易，對模式子圖和交易時序圖進行更新。

優選的，方法還包括：