[發明專利]資產分類方法和資產分類裝置

在審

• 申請號: 202111574426.4
• 申請日: 2021-12-21
• 公開（公告）號: CN114239739A
• 公開（公告）日: 2022-03-25
• 發明（設計）人: 郭涵;沈淼
• 申請（專利權）人: 中國建設銀行股份有限公司
• 主分類號: G06K9/62
• 分類號: G06K9/62;G06Q40/06
• 代理公司: 北京同立鈞成知識產權代理有限公司 11205
• 代理人: 楊澤;黃健

本申請提供了一種資產分類方法和資產分類裝置，可以用于數據驗證技術領域，可以對資產進行分類，有利于避免出現資產重復分類的情況。該方法可以包括：根據待分類資產的持倉數據確定所述待分類資產對應的多個資產機構；根據所述多個資產機構中每個資產機構的分類標準，為所述待分類資產設置多個標簽，并建立所述多個標簽和所述每個資產機構的分類標準之間的第一對應關系；獲取場景標記信息，并建立所述場景標記信息、所述多個標簽以及所述每個資產機構的分類標準之間的第二對應關系，所述場景標記信息是基于客戶需求確定的；基于所述第二對應關系和所述場景標記信息的優先級，對所述待分類資產進行分類，確定所述待分類資產的資產類別。

技術領域

本申請涉及數據驗證技術領域，尤其涉及一種資產分類方法和資產分類裝置。

背景技術

隨著我國金融市場的蓬勃發展，金融資產也越來越豐富，除傳統的面向大眾的存款、理財、國債、基金以及股票等金融資產之外，還涌現了大量面向投資機構的新型金融資產，例如，信托、債權計劃、票據、正/逆回購、基金中的基金(fund of funds，FOF)、中國存托憑證(China depository receipt，CDR)、美國存托憑證(American depository receipt，ADR)以及房地產信托投資基金(real estate investment trust，Reits)等等，極大的豐富了投資市場。

對于投資管理者而言，投資管理者需要按照不同的應用需求對金融資產進行劃分和歸納，基于此構建具體的指標分析體系，來考量投資的價值、效率以及預測前瞻性等。因此，對金融資產進行精準分類，對于投資具有很重要的意義。

目前現有的金融資產分類方法，經常會出現同一金融資產屬于不同的類別，即出現金融資產重復分類的情況，分類的準確度較低。

發明內容

本申請提供了一種資產分類方法和資產分類裝置，可以對資產進行分類，有利于避免出現資產重復分類的情況，從而提高資產分類的準確性。

第一方面，本申請提供了一種資產分類方法，該方法包括：根據待分類資產的持倉數據確定待分類資產對應的多個資產機構；根據多個資產機構中每個資產機構的分類標準，為待分類資產設置多個標簽，并建立多個標簽和每個資產機構的分類標準之間的第一對應關系；獲取場景標記信息，并建立場景標記信息、多個標簽以及每個資產機構的分類標準之間的第二對應關系，場景標記信息是基于客戶需求確定的；基于第二對應關系和場景標記信息的優先級，對待分類資產進行分類，確定待分類資產的資產類別。

本申請提供的資產分類方法，基于多個資產機構的分類標準為待分類資產設置多個標簽，可以從不同的維度為資產分類提供更多的信息，同時，根據客戶的需求獲取場景標記信息，可以得到該多個資產機構中優先級最高的資產機構，在出現資產重復分類的情況時，可以以優先級最高的資產機構的分類標準對資產進行分類，有利于避免出現資產重復分類的情況，從而提高資產分類的準確性。

結合第一方面，在第一方面的某些實現方式中，上述基于第二對應關系和場景標記信息的優先級，對待分類資產進行分類，確定待分類資產的資產類別，包括：確定場景標記信息中優先級別最高的第一場景標記信息；在第二對應關系中確定與第一場景標記信息對應的第一標簽和第一資產機構的分類標準；根據第一標簽和第一資產機構的分類標準，確定待分類資產的資產類別。

本申請通過場景標記信息可以確定優先級最高的資產機構的分類標準，并以該資產機構的分類標準和基于該資產機構的分類標準確定的標簽對待分類的資產進行分類，有利于出現資產重復分類的情況，從而提高資產分類的準確性。

結合第一方面，在第一方面的某些實現方式中，上述根據第一標簽和第一資產機構的分類標準，確定資產的資產類別，包括：若第一標簽和第一資產機構的分類標準在第一資產類別所覆蓋的標簽和資產機構的分類標準內，則將待分類資產確定為第一資產類別。