[發明專利]數據處理方法、裝置、設備、介質和程序產品

在審

• 申請號: 202111494881.3
• 申請日: 2021-12-08
• 公開（公告）號: CN114140256A
• 公開（公告）日: 2022-03-04
• 發明（設計）人: 楊振華;許璟亮
• 申請（專利權）人: 中國工商銀行股份有限公司
• 主分類號: G06Q40/06
• 分類號: G06Q40/06;G06Q40/02
• 代理公司: 中科專利商標代理有限責任公司 11021
• 代理人: 王文思

本公開提供了一種數據處理方法，可以應用于計算機及金融技術領域。該方法包括：對第一系統和第二系統中各層級科目及其對應的對賬規則進行編碼，建立編碼序列；獲取標準科目，分別建立第一系統和第二系統中各科目與標準科目的對照關系；根據編碼序列和對照關系，計算第一系統和第二系統中各層級的數據匯總值；根據數據匯總值對第一系統和第二系統中的數據進行對賬。本公開還提供了一種數據處理裝置、設備、存儲介質和程序產品。

技術領域

本公開涉及計算機領域及金融領域，具體地涉及一種數據處理方法、裝置、設備、介質和程序產品。

背景技術

銀行理財業務按照銀保監會的監管要求，理財投資交易和資金交割分別在管理人系統和托管行系統進行業務處理。這兩個系統在會計記賬上對于理財產品，是按照企業賬的方式進行記賬，即每只理財產品都可以看成是一個獨立的企業法人，有一整套完整的賬簿科目體系。

由于管理人系統、托管人系統各自業務有差異，同一只理財產品在兩個系統中的記賬方式和賬簿科目的組織結構會有差異。導致管理人系統和托管行系統在對賬的時候，會存在科目一對一(兩邊科目能匹配上)、一對多(一邊的一個科目是另外一邊的匯總科目)和多對多(兩邊的明細科目均無法匹配，只能進行匯總匹配)等場景。在當前，科目對賬采用估值表數據+科目對照關系數據的方式進行對賬。其中，估值表用于提供對賬雙方對賬科目的基礎數據。科目對照關系用于維護對賬雙方的科目間的一對一、一對多、多對多的映射關系。

現有場景下管理人系統和托管人系統均是通過在各自系統中維護科目對照關系，然后基于對照關系按照科目代碼分別查詢本方系統、對手方系統中的估值表數據，然后再進行對賬。科目對賬嚴重依賴于科目對照關系的維護和各自業務系統中對賬程序的實現，對賬的過程即不通用也因此多次查詢估值表會存在效率低下的問題。

因此，提出一種有效的方法實現理財產品管理人系統和托管人系統的對賬，提升對賬效率是非常必要的。

發明內容

鑒于上述問題，本公開提供了提高對賬效率的數據處理方法、裝置、設備、介質和程序產品，用于至少部分解決以上技術問題。

根據本公開的第一個方面，提供了一種數據處理方法，包括：對第一系統和第二系統中各層級科目及其對應的對賬規則進行編碼，建立編碼序列；獲取標準科目，分別建立第一系統和第二系統中各科目與標準科目的對照關系；根據編碼序列和對照關系，計算第一系統和第二系統中各層級的數據匯總值；根據數據匯總值對第一系統和第二系統中的數據進行對賬。

根據本公開的實施例，對第一系統和第二系統中各層級科目及各層級科目對應的對賬規則進行編碼，建立編碼序列包括：采用霍夫曼編碼方法對各層級科目進行標準編碼，得到科目編碼；對對賬規則進行編號，得到規則表達式；將科目編碼和對應科目的規則表達式進行拼接，得到編碼序列。

根據本公開的實施例，根據編碼序列和對照關系，計算第一系統和第二系統中各層級的數據匯總值包括：根據對照關系查找第一系統和第二系統中各科目數據對應的標準科目；根據標準科目，分別將相同科目體系的第一系統和第二系統中各科目數據對應匯總到編碼序列的每一科目層，得到第一系統各層匯總值和第二系統各層匯總值。

根據本公開的實施例，根據數據匯總值對第一系統和第二系統中的數據進行對賬包括：根據編碼后的對賬規則查找各層級的數據的對賬規則；將對應層的第一系統各層匯總值和第二系統各層匯總值代入對賬規則，誤差值小于等于第一誤差值的層級對賬匹配。

根據本公開的實施例，將對應層的第一系統各層匯總值和第二系統各層匯總值代入對賬規則，誤差值小于等于第一誤差值的層級對賬匹配包括：分別將各最底層科目的數據匯總值代入對應的對賬規則，誤差值小于等于第二誤差值，判定對賬匹配；去掉完成對賬的各最底層科目，生成上層科目的數據匯總值；將各上層科目的數據匯總值代入對應的對賬規則，誤差值小于等于第三誤差值，判定對賬匹配；去掉完成對賬的各上層科目，生成更上層科目的數據匯總值，依次完成第一系統和第二系統中各層級的數據核對。