[發明專利]一種內部資金轉移定價系統、方法、設備和介質

在審

• 申請號: 202111414741.0
• 申請日: 2021-11-25
• 公開（公告）號: CN114119089A
• 公開（公告）日: 2022-03-01
• 發明（設計）人: 向威;趙德桂;馬菲;趙銀麗;錢志富;張亞汝;左婧人;宋正陽
• 申請（專利權）人: 上海浦東發展銀行股份有限公司
• 主分類號: G06Q30/02
• 分類號: G06Q30/02;G06Q40/02;G06F16/23
• 代理公司: 北京品源專利代理有限公司 11332
• 代理人: 黃立偉

1.一種內部資金轉移定價系統，其特征在于，所述系統包括：

業務數據接入模塊、批量計價服務模塊和系統管理服務模塊；

其中，所述業務數據接入模塊，用于與多個預設數據源建立連接，實時接收并管理業務數據；

所述批量計價服務模塊，用于針對每一筆計價業務，根據預設計價規則，在所述業務數據中選取與所述計價業務關聯的業務數據，并完成計價和計價核對；

所述系統管理服務模塊，用于根據用戶在系統交互界面的操作指令實現計價參數管理、計價調整和/或計價測算。

2.根據權利要求1所述的系統，其特征在于，所述批量計價服務模塊，包括：第一計價子模塊、第二計價子模塊、計價核對子模塊和計價數據處理子模塊；

其中，所述第一計價子模塊用于識別計價業務的業務類型，并根據所述業務類型對應的計價規則和業務數據逐筆完成計價業務；

所述第二計價子模塊用于在計價業務類型為預設非常規業務類型時，根據所述預設非常規業務類型中參數計算規則進行計價參數處理，并根據經過處理的計價參數完成所述預設非常規業務類型的計價業務；

所述計價核對子模塊用于根據每一筆計價業務的明細數據與總賬數據進行匯總核對；

所述計價數據處理子模塊，用于根據所述計價業務的類型對所述業務數據中與所述計價業務相關聯的數據進行預處理，并將預處理后的業務數據整合成所述計價業務中需要的數據。

3.根據權利要求1所述的系統，其特征在于，所述系統管理服務模塊，包括：

計價調整子模塊、計價測算子模塊和參數管理子模塊；

其中，所述計價調整子模塊用于根據用戶操作指令對預設業務的計價結果、所述系統的外部價格或新增業務調整計價進行調整；

所述計價測算子模塊，用于根據用戶輸入的待測算業務代號、起息日、到期日、所述系統外部利率、金額等業務要素，按照所述業務代號對應的參數設置及計算規則，測算一筆新業務的內部資金轉移定價和利息凈收入；

所述參數管理子模塊用于可以對期限參數、產品參數或價格參數進行修改。

4.根據權利要求3所述的系統，其特征在于，所述系統管理服務模塊，還包括：

報表生成子模塊，用于將每天計算的各業務類型的內部資金轉移定價結果，并按照預設維度，將定價結果的明細及匯總數據生成報表，以供數據查詢。

5.根據權利要求3所述的系統，其特征在于，所述系統管理服務模塊還包括：

數據歸檔管理子模塊，用于存放業務數據和市場數據的歷史數據；

合同管理子模塊，用于管理所述計價業務的業務合同，以供所述內部資金轉移定價系統之外的業務系統查看所述業務合同。

6.根據權利要求3所述的系統，其特征在于，所述系統管理服務模塊還包括：

服務信息設置子模塊，用于根據用戶的操作指令，設置所述內部資金轉移定價系統的聯系人的通信信息、服務通信內容模板或者調整定時服務；

服務信息發送子模塊，用于在所述批量計價服務模塊輸出的計價核對結果異常時，將異常信息發送給存在異常的計價業務的相關聯系人。

7.一種內部資金轉移定價方法，其特征在于，所述方法包括：

獲取待計價處理任務，并根據所述待計價處理任務的業務類型讀取相關聯的業務數據，其中，所述業務數據是基于多個預設數據源進行實時更新的業務數據；

基于所述業務數據，按照與所述業務類型相對應的計價規則進行計價，并獲取計價結果；

將所述計價結果與業務系統總賬目中對應的業務科目明細進行核對，并在賬目核對異常時，將異常信息發送至目標對象。

8.根據權利要求7所述的方法，其特征在于，所述方法還包括：

根據用戶操作指令進行參數配置，并基于配置后參數完成計價處理任務；

其中，所述參數包括業務期限參數、業務名冊、業務參數、科目業務、市場基準價格參數、項目點差及計價測算參數中至少一種參數。