[發明專利]用于區塊鏈的風險防控的方法及裝置

在審

• 申請號: 202111316712.0
• 申請日: 2021-11-05
• 公開（公告）號: CN114066584A
• 公開（公告）日: 2022-02-18
• 發明（設計）人: 王鑫
• 申請（專利權）人: 支付寶（杭州）信息技術有限公司
• 主分類號: G06Q40/00
• 分類號: G06Q40/00;G06Q40/02
• 代理公司: 北京永新同創知識產權代理有限公司 11376
• 代理人: 林錦輝;劉景峰

1.一種用于區塊鏈的風險防控的方法，所述方法由區塊鏈網絡中的中樞節點來執行，所述中樞節點與所述區塊鏈網絡中的各個業務節點通信連接，所述各個業務節點之間通過所述中樞節點進行通信，

所述方法包括：

響應于業務節點經由所述中樞節點執行業務操作，根據所述業務的業務場景以及所述業務場景中會存在的風險類型，從本地部署的風險防控模板庫中選擇針對所述業務的風險防控模板，其中，所述風險防控模塊庫包括多個預設的風險防控模板，每個風險防控模板配置有至少一種風險防控策略，每種風險防控策略根據業務場景和風險類型制定，每種風險防控策略由至少一條風險檢測規則構成，每種風險防控策略根據所包括的至少一條風險檢測規則來檢測所針對業務中存在的風險；以及

將所選擇的風險防控模板下發給所述業務節點，以使所述業務節點使用所述風險防控模板進行風險防控。

2.如權利要求1所述的方法，其中，每個風險防控模板還配置有風險預測模型，

在每個風險防控模板中，風險預測模型與風險防控策略所針對的業務場景相同；各個風險預測模型被配置在風險防控策略中，針對每個風險防控策略，該風險防控策略中的各個風險預測模型所針對的風險類型是該風險防控策略所針對的風險類型中的風險類型。

3.如權利要求2所述的方法，其中，每個風險防控模板還配置有特征模板，所述特征模板包括至少一個業務特征信息，所述特征模板用于對所包括的各個業務特征信息表征的業務特征進行規范化，

在每個風險防控模板中，特征模板中的各個業務特征信息所表征的業務特征是風險預測模型的模型特征。

4.如權利要求1所述的方法，其中，響應于業務節點經由所述中樞節點執行業務操作，根據所述業務的業務場景以及所述業務場景中會存在的風險類型，從本地部署的風險防控模板庫中選擇針對所述業務的風險防控模板包括：

響應于業務節點經由所述中樞節點執行業務操作，根據所述業務的業務場景、所述業務場景中會存在的風險類型以及風險水位和/或業務量級，從本地部署的風險防控模板庫中選擇針對所述業務的風險防控模板。

5.如權利要求1所述的方法，還包括：

從所述業務節點接收風險評估值，所述風險評估值是所述業務節點根據所述風險防控模板執行風險防控生成的；以及

根據所述風險評估值對應的風險等級來執行該風險等級對應的風險防控操作。

6.如權利要求5所述的方法，還包括：

將包括所述業務節點的節點信息和所述風險評估值的風險信息廣播給所述區塊鏈網絡中的其他業務節點。

7.如權利要求5所述的方法，還包括：

根據從所述業務節點接收的所述風險評估值以及從其他業務節點接收的針對該其他業務節點的風險評估值，計算針對所述區塊鏈網絡的風險評估值。

8.如權利要求1至3中任一所述的方法，還包括：

使用歷史業務數據以流量回放的方式對所述風險防控模板庫中的風險防控模板進行優化。

9.如權利要求1至3中任一所述的方法，還包括：

在響應新業務類型的業務時，為所述新業務類型的業務創建沙箱環境，并在所述沙箱環境中模擬風險，所述新業務類型包括新業務場景和/或新風險類型；以及

基于所模擬的風險來創建并優化針對所述新業務類型的風險防控模板。