[發明專利]一種金融反詐業務數據庫的構建方法、金融反詐業務系統

在審

• 申請號: 202111134493.4
• 申請日: 2021-09-27
• 公開（公告）號: CN113837885A
• 公開（公告）日: 2021-12-24
• 發明（設計）人: 陳壹;丁正;顧曉東;賀東海
• 申請（專利權）人: 上海欣方智能系統有限公司;上海欣方軟件有限公司
• 主分類號: G06Q40/06
• 分類號: G06Q40/06;G06Q40/02;G06F16/27;G06F16/26;G06F16/215
• 代理公司: 北京德琦知識產權代理有限公司 11018
• 代理人: 謝安昆;宋志強

本申請公開了一種金融反詐業務數據庫的構建方法，該方法包括，利用源反詐數據，構建金融反詐基礎數據庫，該數據庫至少包含與金融數據關聯的數據，對金融反詐基礎數據庫中的數據進行清洗，將清洗后的數據進行分布式集群存儲和部署，得到金融反詐大數據，對金融反詐大數據進行聯機分析處理，以及利用計算引擎，對金融反詐大數據進行分析，存儲分析處理后的數據，得到面向金融反詐業務的金融反詐業務數據庫。本申請有利于反詐的系統性聯動，提升反詐的科技化和信息化水平。

技術領域

本發明涉及金融安全領域，特別地，涉及一種金融反詐業務數據庫的構建方法。

背景技術

隨著移動互聯網以及通訊網絡的廣泛應用，新型電信網絡詐騙已經成為破壞社會和諧穩定，危害群眾生命財產安全的重要禍因。任何一起詐騙事件的最終目的都是對受害人的財產進行轉移和占有。

目前，每日實時新增30-40萬條涉詐數據、以及與之映射關聯的涉資賬戶信息，例如，銀行賬戶信息、資金明細、持卡人信息等數據，每日數據量為GB級，由于對于涉詐數據的采集、清洗、加工與存儲大都停留在人工干預的階段，數據質量存疑，數據管控時效性差，在如今電信網絡詐騙事件猖獗的狀況下，缺乏系統性聯動，基于反詐大數據的科技化與信息化水平有待提升。

發明內容

本發明提供了一種金融反詐業務數據庫的構建方法，以構建使得涉詐數據與金融數據具有關聯性的數據庫。

本申請提供一種金融反詐業務數據庫的構建方法，該方法包括，

利用源反詐數據，構建金融反詐基礎數據庫，該數據庫至少包含與金融數據關聯的數據，

對金融反詐基礎數據庫中的數據進行清洗，將清洗后的數據進行分布式集群存儲和部署，得到金融反詐大數據，

對金融反詐大數據進行聯機分析處理，以及利用計算引擎，對金融反詐大數據進行分析，存儲分析處理后的數據，得到面向金融反詐業務的金融反詐業務數據庫。

較佳地，利用源反詐數據，構建金融反詐基礎數據庫，包括，

通過網頁應用程序測試工具，自主驅動瀏覽器從源反詐大數據平臺中，抽取和下載指定數據，

通過關聯關鍵字段，更新涉詐事件數據信息流和資金數據信息流。

較佳地，對金融反詐大數據進行聯機分析處理，包括，

基于金融反詐大數據，以聯機分析處理機制進行統計分析操作，

利用涉詐事件數據和情報體系，形成維度表，

將維度表與涉詐事件數據信息進行關聯，形成多維度數據模型。

較佳地，利用計算引擎，對金融反詐大數據進行分析，包括，

利用spark工具，解析規則引擎的規則參數，獲取spark的數據變量，

根據數據變量，解析配置文件，獲取金融反詐大數據平臺連接，

讀取金融反詐大數據平臺中的金融反詐大數據，通過spark的算子與查詢引擎，將金融反詐大數據進行聚合、計算、統計之一或其任意組合，得到金融反詐大數據的風險指標，根據風險指標確定待核驗數據，

調用待核驗數據所關聯的通信數據，對待核驗數據進行校驗，得到多維度指標，

將多維度指標代入規則公式，得到疑似分值，

比較疑似分值與設定的閾值，根據比較結果，對金融反詐大數據進行分類和/或過濾，并存儲分類和/或過濾后的金融反詐大數據；

根據分類后的金融反詐大數據，調整規則參數。

較佳地，該方法進一步包括，