[發明專利]一種基于大數據偵查地下錢莊洗錢犯罪的方法

在審

• 申請號: 202111052390.3
• 申請日: 2021-09-08
• 公開（公告）號: CN113919924A
• 公開（公告）日: 2022-01-11
• 發明（設計）人: 王維龍;李真;張榮燕;楊富安;徐冬冬;趙新浪;楊章春;李寧
• 申請（專利權）人: 天翼電子商務有限公司
• 主分類號: G06Q40/00
• 分類號: G06Q40/00;G06F17/18
• 代理公司: 暫無信息
• 代理人: 暫無信息

1.一種基于大數據偵查地下錢莊洗錢犯罪的方法，其特征在于，包括數據預算器、算子計算器、規則計算器、模型計算器和預警生成器；上游源平臺數據以T+1的方式(T為交易發生日期)接入到反洗錢平臺，數據預算器負責對源數據的清洗、轉換、加工處理，并調外部接口(如企查查、征信接口等)聯網核查，補全缺失的客戶信息要素；算子計算器負責對數據的聚合、分組、去重、遞增、遞減、方差、標準差等維度的計算，提供API接口對外調用；規則計算器負責可疑特征計算，規則計算器可調用算子，實現對數據的計算和邏輯判斷，可根據規則參數的配置，靈活設置可疑交易回顧周期，可多維度設置偵查點；模型計算器負責洗錢模型計算和資金網絡計算，根據模型下的規則證據(滿足規則的客戶、賬戶、交易信息)，按客戶維度組建初始模型實例，再將同一個洗錢場景下規則對應的交易證據進行資金網絡組網計算，生成資金網絡，將模型實例和資金網絡合并生成模型證據；預警生成器負責將地下錢莊洗錢犯罪模型證據生成可疑預警；具體如下所示：

(1)數據預算器：數據預算器是Scala語言開發的腳本程序，采用開源的Spark計算引擎，實現對海量數據的清洗、加工處理，生成標準接口下的客戶、賬戶、交易等數據；針對客戶：標記客戶名單屬性，調外部接口(如企查查、征信接口等)補全客戶聯系方式、地址、證件到期日、法人信息、受益人信息等等；針對賬戶：補全賬戶戶名、開戶金融機構等信息；針對交易：通過交易ip地址解析出交易發生地區，匹配登錄設備信息、終端信息，聯網核查主體及對手客戶身份信息等，以用來構建完整的客戶、賬戶、交易信息；

(2)算子計算器：算子計算器是Java語言開發的基礎函數接口，能夠實現對數據的求和、計數、平均、最大值、最小值、樹形統計、列表采集、替換對象、分組、去重、非連續遞增、連續遞增、非連續遞減、連續遞減、方差、標準差等維度的計算，算子計算器提供對外調用的API接口，可傳參且能返回計算結果值；

(3)規則計算器：規則計算器是Scala語言開發的腳本程序，采用開源的Spark計算引擎，實現規則計算，計算結果(規則證據)寫入數據庫；每一個可疑識別點定義為一個規則，規則采用分層設計，同一層級規則可并行執行，不同層級規則串行執行；規則計算器可調用算子，實現對數據的計算和邏輯判斷；規則計算器可根據規則參數的配置，靈活設置可疑交易回顧周期，可多維度設置偵查點，如客戶維度、ip維度、地區維度、機構網點維度等等，全方位監控可疑交易；

(4)模型計算器：模型計算器是Java語言開發的程序，實現洗錢模型計算和資金網絡計算，計算結果(模型證據)寫入數據庫；一個模型是一種洗錢類型，反應一種洗錢場景，模型向下包含多個規則，每個規則相當于一個洗錢的小特征，多個小特征反映出一個洗錢場景；根據模型下的規則證據，按客戶維度組建初始模型實例，再將同一個洗錢場景下規則對應的交易證據進行資金網絡組網計算，生成資金網絡，將模型實例和資金網絡合并生成模型證據；

(5)預警生成器：預警生成器是Java語言開發的程序，主要是基于地下錢莊洗錢犯罪模型證據生成可疑預警，并將可疑預警及其預警證據寫入數據庫。