[發明專利]調倉方法、裝置、設備及存儲介質

在審

• 申請號: 202110959174.0
• 申請日: 2021-08-19
• 公開（公告）號: CN113658008A
• 公開（公告）日: 2021-11-16
• 發明（設計）人: 潘逾;陳昊翔
• 申請（專利權）人: 富途網絡科技（深圳）有限公司
• 主分類號: G06Q40/06
• 分類號: G06Q40/06;G06Q40/04;G06F16/953
• 代理公司: 北京清亦華知識產權代理事務所(普通合伙) 11201
• 代理人: 張文姣

本申請提供一種調倉方法、裝置、電子設備及存儲介質。該方法包括：基于用戶賬戶當前持有的虛擬資源數據和獲取到的模擬組合信息，生成調倉計劃，該調倉計劃包括虛擬資源數據中的成分虛擬資源的持倉比例變化、贖回操作的預計執行時間和買入操作的預計執行時間中的至少一種；在獲取到終端設備觸發的調倉指令時，基于該調倉計劃對虛擬資源數據進行調配；獲取調倉結果，該調倉結果包括所述調倉計劃的執行狀態，其中，所述調倉計劃的執行狀態包括待確認、已完成和已終止中的至少一種；向終端設備發送該調倉結果。本申請實施例中用戶能夠觸發調倉指令，從而執行調倉計劃以實現調倉，并可以獲知調倉計劃的執行狀態，從而實現一鍵調倉功能，簡化人機操作。

技術領域

本申請涉及軟件技術領域，具體涉及一種調倉方法、裝置、電子設備以及存儲介質。

背景技術

基金組合是中投資品類，通過組合可以一次性購買一籃子基金。組合分為兩種，由量化團隊負責管理的財富組合，和由基金公司負責管理的基金公司組合，客戶買入組合時按住組合的持倉比例同步復制組合投資的基金，理論上組合的收益就是客戶的收益。

客戶在買入組合后，可能會因為各種原因，例如，模擬組合的不定期調倉，客戶不能自動跟調，又例如客戶贖回組合中的單只基金或者組合贖回時買入未完全確認，又例如客戶買入組合時，因此確認時間延遲，成本與模擬組合不同從而持倉數量不同，客戶自己持有的組合持倉占比逐漸與模擬組合偏離。

作為一種方式，可以采用半自動跟調的方式進行基金組合的調倉。但是當前半自動跟調進行調倉的方式交互比較復雜，并且操作界面晦澀難懂。因此，亟需一種操作簡便的基金組合的調倉方案。

發明內容

本申請提供一種調倉方法、裝置、電子設備及存儲介質，能夠實現一鍵調倉功能，簡化了人機交互。

第一方面，提供了一種調倉方法，應用于服務器，包括：

基于用戶賬戶當前持有的虛擬資源數據和獲取到的模擬組合信息，生成調倉計劃，所述調倉計劃包括所述虛擬資源數據中的成分虛擬資源的持倉比例變化、贖回操作的預計執行時間和買入操作的預計執行時間中的至少一種；

在獲取到終端設備觸發的調倉指令時，基于所述調倉計劃對所述虛擬資源數據進行調配；

獲取調倉結果，所述調倉結果包括所述調倉計劃的執行狀態，其中，所述調倉計劃的執行狀態包括待確認、已完成和已終止中的至少一種；

向所述終端設備發送所述調倉結果。

第二方面，提供了一種調倉方法，該方法應用于終端設備，該方法包括：

獲取調倉計劃，所述調倉計劃包括虛擬資源數據中的成分虛擬資源數據的持倉比例變化、贖回操作的預計執行時間和買入操作的預計執行時間中的至少一種；

顯示所述調倉計劃和第一輸入區域；

通過所述第一輸入區域接收調倉指令，所述調倉指令用于指示執行所述調倉計劃；

獲取并顯示調倉結果，所述調倉結果包括所述調倉計劃的執行狀態，其中，所述調倉計劃的執行狀態包括待確認、已完成和已終止中的至少一種。

第三方面，提供了一種調倉裝置，包括：

處理單元，用于基于用戶賬戶當前持有的虛擬資源數據和獲取到的模擬組合信息，生成調倉計劃，所述調倉計劃包括所述虛擬資源數據中的成分虛擬資源的持倉比例變化、贖回操作的預計執行時間和買入操作的預計執行時間中的至少一種；

所述處理單元還用于在獲取到終端設備觸發的調倉指令時，基于所述調倉計劃對所述虛擬資源數據進行調配；

所述處理單元還用于獲取調倉結果，所述調倉結果包括所述調倉計劃的執行狀態，其中，所述調倉計劃的執行狀態包括待確認、已完成和已終止中的至少一種；