[發明專利]預警方法、裝置和服務器

在審

• 申請號: 202110728729.0
• 申請日: 2021-06-29
• 公開（公告）號: CN113362163A
• 公開（公告）日: 2021-09-07
• 發明（設計）人: 林奕純
• 申請（專利權）人: 中國農業銀行股份有限公司
• 主分類號: G06Q40/02
• 分類號: G06Q40/02;G06Q40/04
• 代理公司: 北京同立鈞成知識產權代理有限公司 11205
• 代理人: 張娜;臧建明

1.一種預警方法，其特征在于，所述方法，包括：

獲取交易數據集，所述交易數據集中包括預設時間段內新增的至少一條交易數據；

根據所述交易數據集和評估模型，運算得到每條交易數據的可疑指數，所述可疑指數用于指示所述交易數據為洗錢行為的可能性，所述評估模型中包括至少一條規則參數，所述評估模型中的所述規則參數通過優化迭代得到；

根據所述交易數據集和所述每條交易數據的所述可疑指數，確定預警信息，所述預警信息中包括至少一條可疑的交易數據和所述可疑的交易數據的相關信息。

2.根據權利要求1所述的方法，其特征在于，所述根據所述交易數據集和評估模型，運算得到每條交易數據的可疑指數，包括：

根據一條交易數據和所述交易數據集，確定所述交易數據的關聯交易數據，所述交易數據為所述交易數據集中任意一條交易數據；

根據所述交易數據、所述關聯交易數據和所述評估模型，確定所述交易數據的可疑指數。

3.根據權利要求1所述的方法，其特征在于，所述根據所述交易數據集和所述每條交易數據的所述可疑指數，確定預警信息，包括：

根據所述交易數據集中所述每條交易數據的所述可疑指數和預設可疑閾值，確定所述交易數據集中可疑的交易數據；

根據每一所述可疑的交易數據，確定所述交易數據的相關信息。

4.根據權利要求1-3中任意一項所述的方法，其特征在于，所述方法，還包括：

將歷史交易數據輸入第一評估模型，運算得到第一結果，所述第一評估模型為待優化的評估模型；

根據所述第一結果和所述歷史交易數據的真實結果，確定所述第一評估模型的評估指標；

當所述評估指標大于等于評估閾值時，確定所述第一評估模型為目標評估模型。

5.根據權利要求4所述的方法，其特征在于，當所述評估指標小于評估閾值時，所述方法，包括：

上調所述第一評估模型中的所述規則參數，得到第二評估模型；

將歷史交易數據輸入所述第二評估模型，運算得到第二結果；

下調所述第一評估模型中的所述規則參數，得到第三評估模型；

將歷史交易數據輸入所述第三評估模型，運算得到第三結果；

根據所述第二結果和所述第三結果，確定優化后的所述評估模型。

6.根據權利要求4所述的方法，其特征在于，所述評估指標包括可疑交易的覆蓋率得分，高風險客戶命中率得分，預警生成案件率得分，案件上報得分中的至少一項。

7.一種反洗錢裝置，其特征在于，所述裝置，包括：

獲取模塊，用于獲取交易數據集，所述交易數據集中包括預設時間段內新增的至少一條交易數據；

處理模塊，用于根據所述交易數據集和評估模型，運算得到每條交易數據的可疑指數，所述可疑指數用于指示所述交易數據為洗錢行為的可能性；

確定模塊，用于根據所述交易數據集和所述每條交易數據的所述可疑指數，確定預警信息，所述預警信息中包括至少一條可疑的交易數據和所述可疑的交易數據的相關信息。

8.一種服務器，其特征在于，所述服務器，包括：存儲器，處理器；

所述存儲器用于存儲計算機程序；所述處理器用于根據所述存儲器存儲的計算機程序，實現如權利要求1-6中任意一項所述的預警方法。

9.一種計算機可讀存儲介質，其特征在于，所述計算機可讀存儲介質中存儲有計算機程序，所述計算機程序被處理器執行時用于實現如權利要求1-6中任意一項所述的預警方法。

10.一種計算機程序產品，其特征在于，所述計算機程序產品包括計算機程序，所述計算機程序被處理器執行時實現權利要求1-6中任意一項所述的預警方法。