[發明專利]一種虛擬貨幣法幣交易的風險控制方法和裝置

在審

• 申請號: 202110674977.1
• 申請日: 2021-06-17
• 公開（公告）號: CN113409053A
• 公開（公告）日: 2021-09-17
• 發明（設計）人: 宋健;董陽;陳樹華
• 申請（專利權）人: 北京頂象技術有限公司
• 主分類號: G06Q20/40
• 分類號: G06Q20/40;G06Q20/06;G06Q30/06;G06Q40/04
• 代理公司: 北京超凡宏宇專利代理事務所(特殊普通合伙) 11463
• 代理人: 安衛靜

1.一種虛擬貨幣法幣交易的風險控制方法，其特征在于，包括：

從目標平臺爬取出目標商家，其中，所述目標平臺包括：虛擬貨幣交易平臺和法幣交易處，所述目標商家為銷售虛擬貨幣的商家；

為所述目標商家生成虛擬購買訂單；

基于所述虛擬購買訂單，獲取所述目標商家的公開信息；

利用所述目標商家的公開信息，構建虛擬貨幣賬號風險庫，并利用所述貨幣賬號風險庫對虛擬貨幣法幣交易進行風險控制。

2.根據權利要求1所述的方法，其特征在于：

所述公開信息包括以下至少之一：所述目標商家的支付寶賬號，所述目標商家的微信賬號，所述目標商家的銀行卡賬號，所述目標商家的手機號。

3.根據權利要求1所述的方法，其特征在于，利用所述目標商家的公開信息，構建虛擬貨幣賬號風險庫，包括：

利用預設加密算法對所述目標商家的公開信息進行加密處理，得到加密后的公開信息；

利用所述加密后的公開信息，構建虛擬貨幣賬號風險庫。

4.根據權利要求1所述的方法，其特征在于，利用所述貨幣賬號風險庫對虛擬貨幣法幣交易進行風險控制，包括：

獲取用戶發送的實際購買訂單，并確定出所述實際購買訂單對應的商家的公開信息；

若所述實際購買訂單對應的商家的公開信息與所述虛擬貨幣賬號風險庫中存儲的所述實際購買訂單對應的商家的公開信息不同，則向用戶發送提示信息。

5.根據權利要求4所述的方法，其特征在于，所述方法還包括：

若所述實際購買訂單對應的商家的公開信息為所述虛擬貨幣賬號風險庫中的目標信息，則向用戶發送提示信息并阻斷所述實際購買訂單，其中，所述目標信息為存在交易風險的公開信息。

6.一種虛擬貨幣法幣交易的風險控制裝置，其特征在于，包括：爬取單元，生成單元，獲取單元和構建單元，其中，

所述爬取單元，用于從目標平臺爬取出目標商家，其中，所述目標平臺包括：虛擬貨幣交易平臺和法幣交易處，所述目標商家為銷售虛擬貨幣的商家；

所述生成單元，用于為所述目標商家生成虛擬購買訂單；

所述獲取單元，用于基于所述虛擬購買訂單，獲取所述目標商家的公開信息；

所述構建單元，用于利用所述目標商家的公開信息，構建虛擬貨幣賬號風險庫，并利用所述貨幣賬號風險庫對虛擬貨幣法幣交易進行風險控制。

7.根據權利要求6所述的裝置，其特征在于，

所述公開信息包括以下至少之一：所述目標商家的支付寶賬號，所述目標商家的微信賬號，所述目標商家的銀行卡賬號，所述目標商家的手機號。

8.根據權利要求6所述的裝置，其特征在于，所述構建單元，用于：

利用所述目標商家的公開信息，構建虛擬貨幣賬號風險庫，包括：

利用預設加密算法對所述目標商家的公開信息進行加密處理，得到加密后的公開信息；

利用所述加密后的公開信息，構建虛擬貨幣賬號風險庫。

9.一種電子設備，其特征在于，包括存儲器以及處理器，所述存儲器用于存儲支持處理器執行權利要求1至5任一項所述方法的程序，所述處理器被配置為用于執行所述存儲器中存儲的程序。

10.一種計算機可讀存儲介質，計算機可讀存儲介質上存儲有計算機程序，其特征在于，計算機程序被處理器運行時執行上述權利要求1至5任一項所述方法的步驟。