[發明專利]一種匯總交易對手信息的還原處理方法及裝置

在審

• 申請號: 202110618116.1
• 申請日: 2021-06-03
• 公開（公告）號: CN113344694A
• 公開（公告）日: 2021-09-03
• 發明（設計）人: 張翠霞;譚漢清;梁巨森;伍成志
• 申請（專利權）人: 中國工商銀行股份有限公司
• 主分類號: G06Q40/02
• 分類號: G06Q40/02;G06Q40/04
• 代理公司: 北京三友知識產權代理有限公司 11127
• 代理人: 劉熔;趙平

1.一種匯總交易對手信息的還原處理方法，其特征在于，該方法包括：

獲取業務入賬數據和銀行流水；

根據所述業務入賬數據和銀行流水，獲取當前批次的匯總入賬記錄的筆數，按照筆數劃分得到一次匯總或多次匯總，將業務入賬的明細方數據和匯總方銀行流水進行匹配，并登記到數據庫；

根據業務入賬的明細方數據和匯總方銀行流水的匹配關系，將匯總記錄按照明細的粒度拆分，以匯總方為本方發生賬號，以明細方為對方發生賬號，將明細方信息補充至交易對手信息，并登記到數據庫；

根據數據庫中的明細方數據及匯總方數據，按照先貸后借順序，以匯總記錄的期初余額為初始，根據每筆交易明細的發生額重算出當前交易記錄的實際余額，將發生額和實際余額更新至數據庫。

2.根據權利要求1所述的匯總交易對手信息的還原處理方法，其特征在于，根據所述業務入賬數據和銀行流水，獲取當前批次的匯總入賬記錄的筆數，按照筆數劃分得到一次匯總或多次匯總，將業務入賬的明細方數據和匯總方銀行流水進行匹配，并登記到數據庫，包括：

遍歷業務入賬數據，獲取明細方數據及業務入賬數據的匯總方，并根據匯總方查詢銀行流水，得到銀行流水中的匯總入賬記錄；

如果當前批次的業務入賬數據中只有一筆匯總入賬記錄，劃分為一次匯總；

如果當前批次的業務入賬數據存在大于一筆相同賬號的匯總入賬記錄，劃分為多次匯總。

3.根據權利要求2所述的匯總交易對手信息的還原處理方法，其特征在于，根據所述業務入賬數據和銀行流水，獲取當前批次的匯總入賬記錄的筆數，按照筆數劃分得到一次匯總或多次匯總，將業務入賬的明細方數據和匯總方銀行流水進行匹配，并登記到數據庫，包括：

若為一次匯總，按照明細方記錄的粒度逐一匹配匯總方查詢銀行流水，并將業務入賬的明細方數據和匯總方銀行流水進行匹配，并登記到數據庫，匯總次數登記為1；

若為多次匯總，根據明細方記錄匹配到的初次匯總記錄，按照明細方記錄的粒度逐一匹配初次匯總方的銀行流水，并將業務入賬的明細方數據和初次匯總方銀行流水進行匹配，并登記到數據庫，匯總次數登記為n_1；

將上一次匯總記錄作為下一次匯總的明細方，逐一匹配下一次匯總方的銀行流水，登記到數據庫，匯總次數登記為n_2，重復進行本步驟直至完成多次匯總處理，匯總次數登記為n_n。

4.根據權利要求3所述的匯總交易對手信息的還原處理方法，其特征在于，若為多次匯總，還包括：

按照明細方記錄匹配業務入賬數據，當前批次的業務入賬數據有大于一筆相同賬號的匯總入賬記錄；其中，根據匯總賬號匹配銀行流水，如果匹配到，則為二次匯總；如果匹配不到，則繼續查找當前批次的業務入賬數據對應的匯總入賬記錄，根據匯總賬號匹配銀行流水，重復進行本步驟直至業務入賬數據的匯總方記錄匹配到銀行流水為止，匹配的次數加1為多次匯總的處理次數。

5.根據權利要求3所述的匯總交易對手信息的還原處理方法，其特征在于，根據業務入賬的明細方數據和匯總方銀行流水的匹配關系，將匯總記錄按照明細的粒度拆分，以匯總方為本方發生賬號，以明細方為對方發生賬號，將明細方信息補充至交易對手信息，并登記到數據庫，包括：

若為一次匯總，獲取數據庫中一次匯總的明細匯總配對的明細記錄，將明細匯總配對的明細記錄登記到數據庫，匯總記錄登記為0；

若為多次匯總，將業務入賬的明細方數據和匯總方銀行流水的匹配關系，按照所述匯總次數進行降序排列，遍歷數據庫，按照匯總次數降序排列的順序獲取明細與匯總匹配關系記錄，并登記到數據庫。

6.根據權利要求5所述的匯總交易對手信息的還原處理方法，其特征在于，若為多次匯總，還包括：

獲取最高次數n_n的拆分明細記錄，根據索引信息匹配匯總次數n_(n-1)的拆分明細記錄，直到取到次數n_1的拆分明細記錄為止；

按照最高次數的明細記錄和最低次數的匯總記錄進行匹配，登記到數據庫，匯總記錄登記為0。