[發(fā)明專利]識別風(fēng)險的方法、裝置和電子設(shè)備

在審

• 申請?zhí)枺?/td>: 202110583340.1
• 申請日: 2021-05-27
• 公開（公告）號: CN113159937A
• 公開（公告）日: 2021-07-23
• 發(fā)明（設(shè)計）人: 付小桐;丁盤蘋
• 申請（專利權(quán)）人: 中國工商銀行股份有限公司
• 主分類號: G06Q40/02
• 分類號: G06Q40/02;G06F16/36;G06K9/62
• 代理公司: 中科專利商標(biāo)代理有限責(zé)任公司 11021
• 代理人: 李春偉

1.一種由服務(wù)器端執(zhí)行的識別風(fēng)險的方法，包括：

獲取至少一個資源轉(zhuǎn)移數(shù)據(jù)，所述至少一個資源轉(zhuǎn)移數(shù)據(jù)是針對已確定的風(fēng)險介質(zhì)和所述風(fēng)險介質(zhì)的關(guān)聯(lián)介質(zhì)之間的數(shù)據(jù)；

構(gòu)建知識圖譜，所述風(fēng)險介質(zhì)和所述關(guān)聯(lián)介質(zhì)作為所述知識圖譜的節(jié)點(diǎn)，所述資源轉(zhuǎn)移數(shù)據(jù)作為所述知識圖譜的邊；

基于所述知識圖譜獲取資源轉(zhuǎn)移特征，所述資源轉(zhuǎn)移特征包括針對所述風(fēng)險介質(zhì)和/或針對所述關(guān)聯(lián)介質(zhì)的資源轉(zhuǎn)移關(guān)聯(lián)數(shù)據(jù)；

對所述資源轉(zhuǎn)移特征進(jìn)行聚類，得到第一風(fēng)險類，所述第一風(fēng)險類中風(fēng)險介質(zhì)在所述第一風(fēng)險類包括的介質(zhì)中的第一占比，大于第二風(fēng)險類中風(fēng)險介質(zhì)在所述第二風(fēng)險類包括的介質(zhì)中的第二占比；以及

從所述第一風(fēng)險類中除所述風(fēng)險介質(zhì)之外的介質(zhì)中獲取可疑風(fēng)險介質(zhì)。

2.根據(jù)權(quán)利要求1所述的方法，其中，所述基于所述知識圖譜獲取資源轉(zhuǎn)移特征包括：

從所述知識圖譜中獲取針對所述風(fēng)險介質(zhì)的第一資源轉(zhuǎn)移數(shù)據(jù)和針對所述風(fēng)險介質(zhì)的直接關(guān)聯(lián)介質(zhì)的第二資源轉(zhuǎn)移數(shù)據(jù)；以及

基于所述第一資源轉(zhuǎn)移數(shù)據(jù)和所述第二資源轉(zhuǎn)移數(shù)據(jù)獲取資源轉(zhuǎn)移特征。

3.根據(jù)權(quán)利要求2所述的方法，其中，所述風(fēng)險介質(zhì)的賬號和針對所述風(fēng)險介質(zhì)的直接關(guān)聯(lián)介質(zhì)的賬號是由所述服務(wù)器端分配的。

4.根據(jù)權(quán)利要求1所述的方法，其中，所述從所述第一風(fēng)險類中除所述風(fēng)險介質(zhì)之外的介質(zhì)中獲取可疑風(fēng)險介質(zhì)包括：

基于預(yù)設(shè)規(guī)則從所述第一風(fēng)險類中風(fēng)險介質(zhì)的關(guān)聯(lián)介質(zhì)中獲取所述可疑風(fēng)險介質(zhì)。

5.根據(jù)權(quán)利要求4所述的方法，其中，所述基于預(yù)設(shè)規(guī)則從所述第一風(fēng)險類中風(fēng)險介質(zhì)的關(guān)聯(lián)介質(zhì)中獲取可疑風(fēng)險介質(zhì)包括：

基于預(yù)設(shè)規(guī)則從所述第一風(fēng)險類中的風(fēng)險介質(zhì)的間接關(guān)聯(lián)介質(zhì)中獲取所述可疑風(fēng)險介質(zhì)。

6.根據(jù)權(quán)利要求5所述的方法，其中，所述預(yù)設(shè)規(guī)則包括以下至少一種：

所述風(fēng)險介質(zhì)和所述間接關(guān)聯(lián)介質(zhì)具有在預(yù)設(shè)時間間隔內(nèi)針對所述風(fēng)險介質(zhì)的同一個直接關(guān)聯(lián)介質(zhì)的資源轉(zhuǎn)出數(shù)據(jù)，則將所述間接關(guān)聯(lián)介質(zhì)作為所述可疑風(fēng)險介質(zhì)；或者

所述風(fēng)險介質(zhì)的同一個直接關(guān)聯(lián)介質(zhì)在預(yù)設(shè)時間間隔內(nèi)具有針對所述風(fēng)險介質(zhì)和所述間接關(guān)聯(lián)介質(zhì)的資源轉(zhuǎn)入數(shù)據(jù)，則將所述間接關(guān)聯(lián)介質(zhì)作為所述可疑風(fēng)險介質(zhì)。

7.根據(jù)權(quán)利要求1所述的方法，其中，所述對所述資源轉(zhuǎn)移特征進(jìn)行聚類包括：

對所述資源轉(zhuǎn)移特征進(jìn)行歸一化處理，得到資源轉(zhuǎn)移特征向量；以及

對所述資源轉(zhuǎn)移特征向量進(jìn)行聚類，得到至少兩個風(fēng)險類。

8.根據(jù)權(quán)利要求7所述的方法，其中，所述資源轉(zhuǎn)移特征包括金額特征；

所述對所述資源轉(zhuǎn)移特征進(jìn)行歸一化處理，得到資源轉(zhuǎn)移特征向量包括：

通過對數(shù)函數(shù)對所述資源轉(zhuǎn)移特征進(jìn)特征平滑處理，得到資源轉(zhuǎn)移平滑特征；以及

對所述資源轉(zhuǎn)移平滑特征進(jìn)行歸一化處理，以將所述資源轉(zhuǎn)移平滑特征映射至指定空間。

9.根據(jù)權(quán)利要求1～8任一項所述的方法，還包括：

存儲所述可疑風(fēng)險介質(zhì)；和/或

將所述可疑風(fēng)險介質(zhì)發(fā)送給客戶端。