[發明專利]用于輔助交易準入審核的方法、裝置和介質

在審

• 申請號: 202110383424.0
• 申請日: 2021-04-09
• 公開（公告）號: CN113112363A
• 公開（公告）日: 2021-07-13
• 發明（設計）人: 汪宏斌;陳述;蔡磊;童夢琳;謝海霞;梅宇嘉;張娜
• 申請（專利權）人: 上海中匯億達金融信息技術有限公司
• 主分類號: G06Q40/04
• 分類號: G06Q40/04;G06Q10/06
• 代理公司: 上海專利商標事務所有限公司 31100
• 代理人: 顧嘉運

1.一種用于輔助交易準入審核的方法，包括：

初始化階段：

提供多種準入規則，所述準入規則包括要素和該要素要滿足的閾值；

根據用戶自身的風控要求，為所述準入規則的所述閾值提供預設值；

按照交易場景，選擇需要的準入規則，并設置準入規則間的邏輯關系以構建準入場景模板；

試算階段：

通過錄入期望要完成成交的交易要素來向系統發出交易請求；

解析所述交易請求中所包含的所述交易要素，并根據所述交易要素的品種判斷相對應的交易場景；

根據判斷出的所述交易場景，調用出與所述交易場景相關聯的所述準入場景模板；

獲取所述準入場景模板中包含的所述準入規則并解析所述準入規則之間的所述邏輯關系；

根據各準入規則里的要素從各數據來源收集對應的基礎要素數據，并對所述基礎要素數據進行加工和整合以得到經整合基礎要素數據；

將所述經整合基礎要素數據與所述準入場景模板中的相應的準入規則中的所述預設值分別進行比較，從而得出準入試算結果。

2.如權利要求1所述的方法，其特征在于，在所述初始化階段，針對不同交易場景所構建的各準入場景模板可以被存儲在數據庫中以供調用。

3.如權利要求1所述的方法，其特征在于，所述將所述經整合基礎要素數據與所述準入場景模板中的相應的準入規則中的所述預設值分別進行比較，從而得出準入試算結果的步驟包括：

如果所述基礎要素數據滿足全部準入規則，則建議許可該交易請求；或者

如果所述基礎要素數據全部或部分不滿足所述準入規則，則根據哪些基礎要素數據不滿足哪些準入規則中的預設值來給出相應的調整建議。

4.如權利要求1所述的方法，其特征在于，除了所述用戶的自身的風控要求之外，所述預設值還可以考慮交易市場的準入規范和條款、行業規范指標以及政府相關的政策法規以及其他因素來設置。

5.如權利要求1所述的方法，其特征在于，所述方法還包括：

如果不存在與判斷出的所述交易場景相關聯的準入場景模板，則：

調用所述初始化階段中的各步驟來讓用戶現場配置準入規則和準入場景模板。

6.一種用于輔助交易準入審核的裝置，包括：

初始化模塊，所述初始化模塊包括：

準入規則模塊，被配置為提供多種準入規則，所述準入規則包括要素和該要素要滿足的閾值；

準入預設值模塊，被配置為根據用戶自身的風控要求，為所述準入規則的所述閾值提供預設值；

準入場景模板模塊，被配置為按照交易場景，選擇需要的準入規則，并設置準入規則間的邏輯關系以構建準入場景模板；

試算模塊，所述試算模塊包括：

錄入模塊，被配置為通過錄入期望要完成成交的交易要素來向系統發出交易請求；

判斷場景模塊，被配置為解析所述交易請求中所包含的所述交易要素，并根據所述交易要素的品種判斷相對應的交易場景；

場景調用和解析模塊，被配置為根據判斷出的所述交易場景，調用出與所述交易場景相關聯的所述準入場景模板，以及獲取所述準入場景模板中包含的所述準入規則并解析所述準入規則之間的所述邏輯關系；

收集整合模塊，被配置為根據各準入規則里的要素從各數據來源收集對應的基礎要素數據，并對所述基礎要素數據進行加工和整合以得到經整合基礎要素數據；

比較模塊，被配置為將所述經整合基礎要素數據與所述準入場景模板中的相應的準入規則中的所述預設值分別進行比較，從而得出準入試算結果。

7.如權利要求6所述的裝置，其特征在于，所述裝置還包括數據庫，用于存儲針對不同交易場景所構建的各準入場景模板。

8.如權利要求6所述的裝置，其特征在于，所述比較模塊被進一步配置為：

如果所述基礎要素數據滿足全部準入規則，則建議許可該交易請求；或者

如果所述基礎要素數據全部或部分不滿足所述準入規則，則根據哪些基礎要素數據不滿足哪些準入規則中的預設值來給出相應的調整建議。