[發(fā)明專利]一種基于批量財(cái)報(bào)分析技術(shù)智能生成投資策略的方法

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• 申請日: 2021-03-22
• 公開（公告）號: CN112862619A
• 公開（公告）日: 2021-05-28
• 發(fā)明（設(shè)計(jì)）人: 吳嘉嘉
• 申請（專利權(quán)）人: 吳嘉嘉
• 主分類號: G06Q40/06
• 分類號: G06Q40/06;G06Q10/06;G06Q40/00
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• 代理人: 暫無信息

本發(fā)明涉及計(jì)算機(jī)和金融投資的技術(shù)領(lǐng)域，公開了一種利用計(jì)算機(jī)技術(shù)對所有上市公司的財(cái)報(bào)進(jìn)行批量自動化的分析和處理，并智能生成最優(yōu)投資策略的技術(shù)和方法。該方法包括：從互聯(lián)網(wǎng)上的開放財(cái)經(jīng)數(shù)據(jù)接口批量自動化地讀取所有上市公司的原始財(cái)報(bào)數(shù)據(jù)；對每個(gè)上市公司原始的財(cái)報(bào)數(shù)據(jù)進(jìn)行解析和處理，提取出各項(xiàng)基礎(chǔ)性財(cái)務(wù)指標(biāo)數(shù)據(jù)；對每個(gè)上市公司，根據(jù)提取出的基礎(chǔ)性財(cái)務(wù)指標(biāo)數(shù)據(jù)，計(jì)算出兩個(gè)關(guān)鍵性的財(cái)務(wù)比率；根據(jù)計(jì)算出的兩個(gè)關(guān)鍵性財(cái)務(wù)比率的大小，按照兩個(gè)不同的維度對所有的上市公司進(jìn)行綜合排序；根據(jù)所有上市公司綜合排序的結(jié)果，智能地生成最優(yōu)的投資策略。本發(fā)明可以極大地提高財(cái)報(bào)分析工作的效率，幫助投資者作出最合理的投資決策。

技術(shù)領(lǐng)域

本發(fā)明涉及計(jì)算機(jī)技術(shù)領(lǐng)域，具體涉及一種應(yīng)用批量自動化財(cái)報(bào)分析技術(shù)對所有上市公司智能生成最優(yōu)投資策略的方法及系統(tǒng)。

背景技術(shù)

在投資公司里，傳統(tǒng)的上市公司的財(cái)報(bào)分析工作一般都是采用人工處理的方式，讀取某個(gè)上市公司三張財(cái)務(wù)報(bào)表中一些基礎(chǔ)性的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，并人工計(jì)算主要的財(cái)務(wù)指標(biāo)和財(cái)務(wù)比率，然后判斷該公司的投資價(jià)值。這種方式不僅耗時(shí)長，效率低，而且還非常容易出錯(cuò)。特別是在當(dāng)需要分析和處理大量上市公司財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的情況下，還要在三張財(cái)務(wù)報(bào)表之間來回切換，往往會使工作人員心力憔悴，既浪費(fèi)了時(shí)間，又浪費(fèi)了精力。此外，企業(yè)的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)是動態(tài)變化的，這就意味著，剛剛費(fèi)時(shí)費(fèi)力地分析完所有上市公司的財(cái)報(bào)數(shù)據(jù)，三個(gè)月以后，又要重新分析和計(jì)算所有的財(cái)務(wù)比率，這對于工作人員來說，簡直就是在浪費(fèi)生命。

現(xiàn)有技術(shù)中也存在一種批量財(cái)報(bào)分析和處理的實(shí)現(xiàn)方案，其主要方案為：

1.使用OCR掃描儀掃描所有上市公司紙質(zhì)的財(cái)務(wù)報(bào)表文件；

2.對掃描的財(cái)報(bào)圖像進(jìn)行OCR識別，識別出所有的基礎(chǔ)性財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)；

3.對所有的基礎(chǔ)性財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行分析和處理，并保存分析的結(jié)果。

該方案的缺點(diǎn)是：

1.這是一種半自動化的方式，需要人工使用掃描儀來掃描紙質(zhì)的財(cái)報(bào)文件；

2.需要打印出所有上市公司的財(cái)報(bào)文件，既占用物理空間又浪費(fèi)紙張，而且不利于環(huán)保。此外，對打印機(jī)和油墨也是一種很大的損耗；

3.掃描出來的財(cái)報(bào)圖像可能存在不清晰或部分圖像缺失的問題；

4.對掃描出來的財(cái)報(bào)圖像進(jìn)行OCR識別時(shí)可能存在OCR識別錯(cuò)誤，并導(dǎo)致基礎(chǔ)性財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)錯(cuò)誤的問題；

5.掃描財(cái)報(bào)的過程耗時(shí)很長，效率低下；

6.需要保存所有上市公司的基礎(chǔ)性財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，占用很大的硬盤空間；

7.掃描儀和人工操作都額外地增加了財(cái)報(bào)分析和處理工作的成本。

發(fā)明內(nèi)容

本發(fā)明實(shí)施例所要解決的技術(shù)問題是提供一種完全自動化，高效和最小成本的批量財(cái)報(bào)分析和處理的實(shí)現(xiàn)方法，用于實(shí)現(xiàn)不依賴于任何外部硬件設(shè)備的輕量化財(cái)報(bào)分析和處理的解決方案。

本發(fā)明實(shí)施例提供一種批量自動化財(cái)報(bào)分析和處理，并智能生成最優(yōu)投資策略的方法，包括：

從互聯(lián)網(wǎng)上開放的財(cái)經(jīng)數(shù)據(jù)接口批量自動化地讀取所有上市公司的原始財(cái)報(bào)數(shù)據(jù)；

對每個(gè)上市公司原始的財(cái)報(bào)數(shù)據(jù)進(jìn)行解析和處理，提取出各項(xiàng)基礎(chǔ)性財(cái)務(wù)指標(biāo)數(shù)據(jù)；

對每個(gè)上市公司，根據(jù)提取出的基礎(chǔ)性財(cái)務(wù)指標(biāo)數(shù)據(jù)，計(jì)算出兩個(gè)關(guān)鍵性的財(cái)務(wù)比率；

根據(jù)計(jì)算出的兩個(gè)關(guān)鍵性財(cái)務(wù)比率的大小，按照兩個(gè)不同的維度對所有的上市公司進(jìn)行綜合排序；

根據(jù)所有上市公司綜合排序的結(jié)果，智能地生成最優(yōu)的投資策略。