[發明專利]交易行為的風險控制方法、裝置、計算機設備和存儲介質

在審

• 申請號: 202110167032.0
• 申請日: 2021-02-05
• 公開（公告）號: CN112767166A
• 公開（公告）日: 2021-05-07
• 發明（設計）人: 譚泉洲;鄒勝;苗詠;李云翀;黃廣立;閆紅智;才子媛
• 申請（專利權）人: 深圳華銳金融技術股份有限公司
• 主分類號: G06Q40/04
• 分類號: G06Q40/04
• 代理公司: 廣州華進聯合專利商標代理有限公司 44224
• 代理人: 謝曲曲

1.一種交易行為的風險控制方法，其特征在于，所述方法包括：

通過交易通道代理接口接收至少兩個第一交易系統發送的交易請求數據；

獲取與所述交易請求數據對應的交易賬戶的賬戶交易數據；

根據所述交易請求數據和所述賬戶交易數據判斷所述交易賬戶的交易行為是否觸發了風控條件；

當所述交易賬戶中存在目標交易賬戶的交易行為觸發了所述風控條件時，阻止將所述目標交易賬戶的交易請求數據發送至第二交易系統；

當所述交易賬戶的交易行為未觸發所述風控條件時，將所述交易賬戶的交易請求數據發送至第二交易系統。

2.根據權利要求1所述的方法，其特征在于，所述方法應用于本地域的風控平臺；所述至少兩個第一交易系統設立于所述本地域，或者設立于所述本地域和其它地域；所述通過交易通道代理接口接收至少兩個第一交易系統發送的交易請求數據包括：

通過交易通道代理接口，接收所述本地域的第一交易系統以及所述其它地域的第一交易系統發送的所述交易請求數據；或者，

通過交易通道代理接口，接收本地域的第一交易系統發送的交易請求數據，以及接收設立于其它地域的所述風控平臺發送的交易請求數據。

3.根據權利要求1所述的方法，其特征在于，所述方法還包括：

根據所述第一交易系統的類型確定與所述第一交易系統對應的目標風控條件；

獲取所述交易請求數據所從屬的第一交易系統對應的目標風控條件；

將所述目標風控條件確定為所述風控條件。

4.根據權利要求1所述的方法，其特征在于，所述通過交易通道代理接口接收至少兩個第一交易系統發送的交易請求數據包括：

對所述交易通道代理接口進行監聽，以監聽所述交易通道代理接口是否接收到從所述第一交易系統發送的所述交易請求數據；所述交易請求數據是所述第一交易系統根據各交易賬戶的委托訂單生成的數據；

當監聽到所述交易通道代理接口接收到所述交易請求數據時，則獲得所述交易請求數據。

5.根據權利要求1所述的方法，其特征在于，所述方法還包括：

獲取所述第二交易系統的交易接口類型；

根據所述交易接口類型生成所述交易通道代理接口。

6.一種交易行為的風險控制裝置，其特征在于，所述裝置包括：

接收模塊，用于通過交易通道代理接口接收至少兩個第一交易系統發送的交易請求數據；

獲取模塊，用于獲取與所述交易請求數據對應的交易賬戶的賬戶交易數據；

判斷模塊，用于根據所述交易請求數據和所述賬戶交易數據判斷所述交易賬戶的交易行為是否觸發了風控條件；

阻止模塊，用于當所述交易賬戶中存在目標交易賬戶的交易行為觸發了所述風控條件時，阻止將所述目標交易賬戶的交易請求數據發送至第二交易系統；

發送模塊，用于當所述交易賬戶的交易行為未觸發所述風控條件時，將所述交易賬戶的交易請求數據發送至第二交易系統。

7.根據權利要求6所述的裝置，其特征在于，所述至少兩個第一交易系統設立于所述本地域，或者設立于所述本地域和其它地域；所述接收模塊，還用于：

通過交易通道代理接口，接收所述本地域的第一交易系統以及所述其它地域的第一交易系統發送的所述交易請求數據；或者，

通過交易通道代理接口，接收本地域的第一交易系統發送的交易請求數據，以及接收設立于其它地域的所述風控平臺發送的交易請求數據。

8.根據權利要求6所述的裝置，其特征在于，所述裝置還包括：

確定模塊，用于根據所述第一交易系統的類型確定與所述第一交易系統對應的目標風控條件；

所述獲取模塊，用于獲取所述交易請求數據所從屬的第一交易系統對應的目標風控條件；

所述確定模塊，還用于將所述目標風控條件確定為所述風控條件。