[發明專利]賬戶識別方法、裝置、計算機設備和存儲介質

有效

• 申請號: 202110100216.5
• 申請日: 2021-01-26
• 公開（公告）號: CN112435126B
• 公開（公告）日: 2021-06-18
• 發明（設計）人: 譚泉洲;鄒勝;苗詠;王伊;豐帆
• 申請（專利權）人: 深圳華銳金融技術股份有限公司
• 主分類號: G06Q40/04
• 分類號: G06Q40/04;G06N3/04;G06F16/2458
• 代理公司: 廣州華進聯合專利商標代理有限公司 44224
• 代理人: 吳平

1.一種賬戶識別方法，其特征在于，所述方法包括：

獲取證券數據，根據所述證券數據確定單日內的異動證券；

將同時參與多個異動證券的候選異常賬戶組合成重合組；所述候選異常賬戶用于表示參與異動證券的交易賬戶；

從所述候選異常賬戶中獲取目標候選異常賬戶，并將所述目標候選異常賬戶組合成關聯賬戶組；

根據所述重合組確定所述關聯賬戶組的單日重合率；

根據所述單日重合率確定所述關聯賬戶組在識別時間段內的重合天數和平均重合率；所述識別時間段為預設數量的連續交易日；

將所述識別時間段和所述重合天數輸入至預構建的時間模型中，得到輸出結果；所述時間模型的構建步驟包括：基于Sigmoid函數構建初始模型；調整所述Sigmoid函數的時間參數，以調整所述初始模型的變化速率；當所述初始模型的變化速率等于預設變化速率時，將所述初始模型作為時間模型；所述輸出結果為0至1之間預設倍數的數值；

根據所述平均重合率和所述輸出結果，確定所述關聯賬戶組中各交易賬戶之間的關聯度；

當所述關聯度大于預設關聯度閾值時，判定所述關聯賬戶組中的交易賬戶異常。

2.根據權利要求1所述的方法，其特征在于，所述證券數據包括證券的交易數量和單位數值波動幅度，所述根據所述證券數據確定單日內的異動證券，包括：

對單日內證券的交易數量和單位數值波動幅度進行實時監控；

將所述交易數量大于預設交易數量閾值，和/或所述單位數值波動幅度大于預設單位數值波動幅度閾值的證券，確定為單日內的異動證券。

3.根據權利要求1所述的方法，其特征在于，所述從所述候選異常賬戶中獲取目標候選異常賬戶，并將所述目標候選異常賬戶組合成關聯賬戶組，包括：

對所述候選異常賬戶進行排列組合處理，得到候選關聯賬戶組；

隨機抓取任一個候選關聯賬戶組，將所抓取到的候選關聯賬戶組中的交易賬戶，作為目標候選異常賬戶，并將所抓取到的候選關聯賬戶組，作為關聯賬戶組。

4.根據權利要求1所述的方法，其特征在于，所述根據所述重合組確定所述關聯賬戶組的單日重合率，包括：

確定所述重合組的總數量；

確定所述關聯賬戶組在所述重合組中出現的總次數；

將所述關聯賬戶組在所述重合組中出現的總次數與所述重合組的總數量的比值，作為所述關聯賬戶組的單日重合率。

5.根據權利要求1所述的方法，其特征在于，所述根據所述單日重合率確定所述關聯賬戶組在識別時間段內的重合天數，包括：

當所述單日重合率大于零時，判定所述關聯賬戶組在所述識別時間段內發生了重合；

將所述單日重合率大于零的個數所對應的數值，確定為所述關聯賬戶組在所述識別時間段內的重合天數。

6.根據權利要求1至5中任一項所述的方法，其特征在于，所述方法還包括：

將識別出異常的交易賬戶發送至交易平臺，以指示所述交易平臺對所述識別出異常的交易賬戶進行實時監控。