[發明專利]一種金融欺詐的檢測方法及裝置

在審

• 申請號: 202011552836.4
• 申請日: 2020-12-24
• 公開（公告）號: CN113159778A
• 公開（公告）日: 2021-07-23
• 發明（設計）人: 康悠杰;黃勝藍;袁滿
• 申請（專利權）人: 西安四葉草信息技術有限公司
• 主分類號: G06Q20/40
• 分類號: G06Q20/40;G06Q30/00;G06Q40/04;G06N3/04;G06N3/08
• 代理公司: 北京挺立專利事務所(普通合伙) 11265
• 代理人: 韓暢

1.一種金融欺詐的檢測方法，其特征在于，所述方法包括：

獲取目標圖數據；

對所述目標圖數據進行圖神經網絡模型學習，獲得異常賬戶；

根據所述異常賬戶，對所述目標圖數據進行圖計算，獲得異常商戶；

根據所述異常商戶，對所述目標圖數據運行圖算法，獲得關聯商戶和關聯賬戶。

2.根據權利要求1所述的金融欺詐的檢測方法，其特征在于，所述獲取目標圖數據包括：

獲取原始數據，所述原始數據包括賬戶的借記卡信息、信用卡信息以及所述賬戶對應的交易流水信息；

對所述原始數據添加節點特征和邊特征，獲得圖數據庫，所述節點特征包括賬戶和商戶，所述邊特征包括交易流水信息；

在所述圖數據庫中提取所述目標圖數據。

3.根據權利要求2所述的金融欺詐的檢測方法，其特征在于，所述對所述目標圖數據進行圖神經網絡模型學習之后，所述方法還包括：

獲得目標圖數據中每兩個相鄰節點連邊的權重值。

4.根據權利要求2所述的金融欺詐的檢測方法，其特征在于，所述根據所述異常賬戶，對所述目標圖數據進行圖計算，獲得異常商戶包括：

根據所述異常賬戶，對所述目標圖數據進行基于賬戶節點特征，商戶節點特征，交易流水信息邊特征的圖計算，獲得異常商戶，所述交易流水信息至少包括交易金額，類型，出入度中的一種。

5.根據權利要求3所述的金融欺詐的檢測方法，其特征在于，所述根據所述異常商戶，對所述目標圖數據運行圖算法，獲得關聯商戶和關聯賬戶包括：

獲取第i個出發節點的關聯值以及與所述第i個出發節點的一階鄰節點對應的N個目的節點，其中，i≥1，N≥1；

獲取所述N個目的節點中每個目的節點的關聯值，每個所述目的節點的關聯值為所述第i個出發節點的關聯值和所述第i個出發節點與所述目的節點連邊的權重值；

將所述N個目的節點中的每個所述目的節點確定為第i+1個出發節點，獲取第i+1個出發節點的關聯值以及所述第i+1個出發節點的一階鄰節點對應的M個目的節點，其中，M≥1；

重復預設次數后，輸出關聯值大于或等于第一預設閾值，欺詐交易數量大于第二預設閾值、且欺詐交易數量的比例大于第三預設閾值的商戶，確定為關聯商戶；

輸出關聯值大于或等于第四預設閾值，且為所述異常賬戶的賬戶，確定為關聯賬戶。

6.根據權利要求5所述的金融欺詐的檢測方法，其特征在于，在i＝1時，所述第i個出發節點為所述異常商戶，設置所述第i個出發節點的關聯值為第五預設閾值。

7.一種金融欺詐的檢測裝置，其特征在于，包括第一獲取模塊、第二獲取模塊、第三獲取模塊和第四獲取模塊；

所述第一獲取模塊，用于獲取目標圖數據；

所述第二獲取模塊，用于對所述目標圖數據進行圖神經網絡模型學習，獲得異常賬戶；

所述第三獲取模塊，用于根據所述異常賬戶，對所述目標圖數據進行圖計算，獲得異常商戶；

所述第四獲取模塊，用于根據所述異常商戶，對所述目標圖數據運行圖算法，獲得關聯商戶和關聯賬戶。

8.根據權利要求7所述的金融欺詐的檢測裝置，其特征在于，所述第一獲取模塊具體用于獲取原始數據，所述原始數據包括賬戶的借記卡信息、信用卡信息以及所述賬戶對應的交易流水信息；

對所述原始數據添加節點特征和邊特征，獲得圖數據庫，所述節點特征包括賬戶和商戶，所述邊特征包括交易流水信息；

在所述圖數據庫中提取所述目標圖數據。

9.根據權利要求8所述的金融欺詐的檢測裝置，其特征在于，所述第二獲取模塊，還用于獲取目標圖數據中每兩個相鄰節點連邊的權重值。

10.根據權利要求9所述的金融欺詐的檢測裝置，其特征在于，所述第四獲取模塊包括第一獲取單元、第二獲取單元、確定單元和輸出單元：

所述第一獲取單元，用于獲取第i個出發節點的關聯值以及與所述第i個出發節點的一階鄰節點對應的N個目的節點，其中，i≥1，N≥1；

所述第二獲取單元，用于獲取所述N個目的節點中每個目的節點的關聯值，每個所述目的節點的關聯值為所述第i個出發節點的關聯值和所述第i個出發節點與所述目的節點連邊的權重值；

所述確定單元，用于將所述N個目的節點中的每個所述目的節點確定為第i+1個出發節點；

所述第一獲取單元，還用于獲取第i+1個出發節點的關聯值以及所述第i+1個出發節點的一階鄰節點對應的M個目的節點，其中，M≥1；

所述輸出單元，用于輸出關聯值大于或等于第一預設閾值，欺詐交易數量大于第二預設閾值、且欺詐交易數量的比例大于第三預設閾值的商戶，確定為關聯商戶；

所述輸出單元，還用于輸出關聯值大于或等于第四預設閾值，且為所述異常賬戶的賬戶，確定為關聯賬戶。