[發明專利]交易鏈的確定方法、裝置、電子設備及可讀存儲介質

在審

• 申請號: 202011434704.1
• 申請日: 2020-12-10
• 公開（公告）號: CN112561698A
• 公開（公告）日: 2021-03-26
• 發明（設計）人: 雷功敏
• 申請（專利權）人: 中信銀行股份有限公司
• 主分類號: G06Q40/04
• 分類號: G06Q40/04;G06K9/62
• 代理公司: 北京市蘭臺律師事務所 11354
• 代理人: 張峰

1.一種交易鏈的確定方法，其特征在于，包括：

基于進出口貿易商賬戶的交易數據，確定第一異常賬戶以及對應的第一異常交易信息；

從物流商賬戶中確定第二異常賬戶；

從銷售商賬戶中確定第三異常賬戶，并獲取所述第三異常賬戶對應的第三異常交易信息；

從餐飲商賬戶中確定第四異常賬戶，并獲取所述第四異常賬戶對應的第四異常交易信息；

基于所述第一異常賬戶、所述第一異常交易信息、所述第二異常賬戶、所述第三異常賬戶、所述第三異常交易信息、所述第四異常賬戶以及所述第四異常交易信息，確定異常交易鏈。

2.根據權利要求1所述的方法，其特征在于，所述基于進出口貿易商賬戶的交易數據，確定第一異常賬戶以及對應的第一異常交易信息，包括：

基于進出口貿易商賬戶的交易數據的交易頻次特征，以及交易對手信息，確定第一異常賬戶以及對應的第一異常交易信息。

3.根據權利要求1所述的方法，其特征在于，所述從物流商賬戶中確定第二異常賬戶，包括：

基于物流商的注冊規模以及物流路線，從物流商賬戶中確定第二異常賬戶。

4.根據權利要求1所述的方法，其特征在于，所述從銷售商賬戶中確定第三異常賬戶，并獲取所述第三異常賬戶對應的第三異常交易信息，包括：

基于銷售商的注冊信息，并基于銷售商賬戶的交易數據，從銷售商賬戶中確定第三異常賬戶，并獲取所述第三異常賬戶對應的第三異常交易信息。

5.根據權利要求4所述的方法，其特征在于，所述基于銷售商的注冊信息，并基于銷售商賬戶的交易數據，從銷售商賬戶中確定第三異常賬戶，并獲取所述第三異常賬戶對應的第三異常交易信息，包括：

基于銷售商的注冊信息中的業務范圍以及經營地址，并基于銷售商賬戶的交易數據中的交易金額以及備注信息中的關鍵字，進行聚類處理，得到第一聚類結果；

基于所述第一聚類結果從銷售商賬戶中確定第三異常賬戶，并獲取所述第三異常賬戶對應的第三異常交易信息。

6.根據權利要求1所述的方法，其特征在于，所述從餐飲商賬戶中確定第四異常賬戶，并獲取所述第四異常賬戶對應的第四異常交易信息，包括：

基于餐飲商的商戶名稱以及餐飲商賬戶的交易金額，進行聚類處理，得到第二聚類結果；

基于所述第二聚類結果從銷售商賬戶中確定第四異常賬戶，并獲取所述第四異常賬戶對應的第四異常交易信息。

7.根據權利要求1-6中任一項所述的方法，其特征在于，所述基于所述第一異常賬戶、所述第一異常交易信息、所述第二異常賬戶、所述第三異常賬戶、所述第三異常交易信息、所述第四異常賬戶以及所述第四異常交易信息，確定異常交易鏈，包括：

將所述第一異常賬戶、所述第二異常賬戶、所述第三異常賬戶以及所述第四異常賬戶作為節點，將所述第一異常交易信息對應的交易、所述第三異常交易信息對應的交易以及所述第四異常交易信息對應的交易作為邊，并將交易次數為度，構建交易鏈路圖；

基于所述交易鏈路圖，確定異常交易鏈。

8.根據權利要求7所述的方法，其特征在于，所述基于所述交易鏈路圖，確定異常交易鏈，包括：

基于所述交易鏈路圖中各節點之間的關聯度，確定異常交易鏈。

9.一種交易鏈的確定裝置，其特征在于，包括：

第一排查模塊，用于基于進出口貿易商賬戶的交易數據，確定第一異常賬戶以及對應的第一異常交易信息；

第二排查模塊，用于從物流商賬戶中確定第二異常賬戶；

第三排查模塊，用于從銷售商賬戶中確定第三異常賬戶，并獲取所述第三異常賬戶對應的第三異常交易信息；

第四排查模塊，用于從餐飲商賬戶中確定第四異常賬戶，并獲取所述第四異常賬戶對應的第四異常交易信息；

交易鏈確定模塊，用于基于所述第一異常賬戶、所述第一異常交易信息、所述第二異常賬戶、所述第三異常賬戶、所述第三異常交易信息、所述第四異常賬戶以及所述第四異常交易信息，確定異常交易鏈。