[發明專利]一種風險評估方法、裝置、電子設備及可讀存儲介質

在審

• 申請號: 202011320114.6
• 申請日: 2020-11-23
• 公開（公告）號: CN112288439A
• 公開（公告）日: 2021-01-29
• 發明（設計）人: 王鵬;李冰;賈耀龍;張超
• 申請（專利權）人: 中信銀行股份有限公司
• 主分類號: G06Q20/40
• 分類號: G06Q20/40;G06Q40/04;G06F16/25
• 代理公司: 北京市蘭臺律師事務所 11354
• 代理人: 張峰

本發明涉及金融互聯網交易安全技術領域，具體涉及一種風險評估方法、裝置、電子設備及可讀存儲介質。所述方法包括：獲取目標交易的交易信息；根據所述交易信息匹配至少一項風險評估方案；同時驅動至少一個線程對所述目標交易進行風險評估；其中一個風險評估方案對應于一個線程。本申請提供的技術方案通過對風險評估規則的統一管理和動態配置，實現了迅速應對外部市場規則調整和業務場景變更，還通過設置風險評估的多線程機制和數據異步回寫等技術，確保服務的快速響應，從而保證風險評估的及時性。

技術領域

本發明涉及金融互聯網交易安全技術領域，具體涉及一種風險評估方法、裝置、電子設備及可讀存儲介質。

背景技術

目前在金融市場領域，產品種類復雜多樣，業務場景變化繁多，因此金融市場風險具有綜合性和復雜性，風險評估和控制是針對金融市場領域交易的一種安全合規保障機制，通過風險識別、風險度量、風險控制等過程，實現對交易安全合規程度的檢查，進而決定交易是否可進行。目前大部分金融市場風險控制功能沒有形成獨立的服務，緊耦合在交易系統中，可擴展性和可復用性差。少部分實現單獨服務的系統，如基于FPGA的方法，實現方案復雜度高，靈活度有限。

發明內容

本申請的目的旨在至少能解決上述的技術缺陷之一。本申請所采用的技術方案如下：

第一方面，本申請實施例公開了一種風險評估方法，所述方法包括：

獲取目標交易的交易信息；

根據所述交易信息匹配至少一項風險評估方案；

同時驅動至少一個線程對所述目標交易進行風險評估；其中一個風險評估方案對應于一個線程。

可選地，所述方法還包括：

提取目標交易信息中的交易要素；

根據預設審核維度，審核所述交易要素；

審核通過后，根據所述交易要素為所述目標交易匹配至少一項風險評估方案。

可選地，所述預設的審核維度包括以下至少之一：

合法性審核、必要性審核、完整性審核

可選地，根據所述交易信息匹配至少一項風險評估方案包括：

根據通過審核的目標交易的交易要素，確定所述目標交易需要進行的至少一項風險評估；

在預設的風險評估方案庫中調用確定的風險評估方案并匹配至目標交易風險評估線程。

可選地，所述方法還包括：

將所述目標交易用戶的個性化定制交易參數存儲于Redis集群數據庫；

根據所述目標交易的交易要素和匹配的風險評估方案，修改所述定制化交易參數為目標值。

可選地，在同時驅動至少一個線程對所述目標交易進行風險評估之后，所述方法還包括：

獲取至少一個風險評估線程執行后的風險評估結果；

如果有一個風險評估結果不滿足預設條件，則確定所述目標交易存在風險。

可選地，所述方法還包括：

當所述目標交易確定存在風險時，將修改的所述目標值回退為個性化定制交易參數。

另一方面本申請實施例提供了一種風險評估裝置，所述裝置可以包括：獲取模塊、匹配模塊和執行模塊；其中，

所述獲取模塊，用于獲取目標交易的交易信息；

所述匹配模塊，用于根據所述交易信息匹配至少一項風險評估方案；