[發明專利]一種資金交易拆分組合的鏈路追蹤的方法

在審

• 申請號: 202011275038.1
• 申請日: 2020-11-16
• 公開（公告）號: CN112465638A
• 公開（公告）日: 2021-03-09
• 發明（設計）人: 鄧昌智;謝作琪
• 申請（專利權）人: 中科金審（北京）科技有限公司
• 主分類號: G06Q40/04
• 分類號: G06Q40/04
• 代理公司: 重慶百潤洪知識產權代理有限公司 50219
• 代理人: 陳萬江

本發明涉及資金交易追蹤技術領域，具體涉及一種資金交易拆分組合的鏈路追蹤的方法；包括以下步驟：S1：獲取交易操作產生的交易數據，圖以壓縮稀疏行列式的形式進行存儲；S2：設置參數進行多種情況的擬合；S3：通過參數要追蹤的轉賬邊或邊集edges和要追蹤的進賬節點或點集srcs來進行判斷；S4：將初始邊加入臨時容器edge_container，進行preprocessing預處理，將符合條件的邊加入臨時容器edge_container；S5：當edge_container不為空，則進入DFS部分，傳入對應參數；S6：分段式輸出結果，重置臨時容器edge_container。本發明的目的在于提供一種資金交易拆分組合的鏈路追蹤的方法，該方法能夠快速得到目標邊或邊集的資金流向、各條交易的時間以及金額等詳細信息，并按照層級分類輸出。

技術領域

本發明涉及資金交易追蹤技術領域，具體涉及一種資金交易拆分組合的鏈路追蹤的方法。

背景技術

隨著信息科技的發展，互聯網技術逐漸拓展至金融領域，形成新的業務模式——互聯網金融?；ヂ摼W金融拓寬了金融服務的通道、優化了資金的配置、降低了交易成本、簡化交易程序，能夠彌補傳統金融的不足，滿足用戶多樣化的需求。

然而，互聯網金融同時也存在著嚴峻的資金交易風險，網絡非法資金轉移就是其中之一，由于互聯網本身具有匿名、快速、便捷等特點，因此網絡非法資金轉移作案也變得更加隱蔽化、智能化和規?；?/p>

但是由于資金交易在現實中的情況是復雜的，所以在進行交易追蹤時會遇到很多種情況，現有技術在對交易操作進行追蹤時，追蹤效率較低，無法滿足實際復雜使用情境的需要。

鑒于此，提出一種資金交易拆分組合的鏈路追蹤的方法。

發明內容

本發明的目的在于提供一種資金交易拆分組合的鏈路追蹤的方法，該方法能夠快速得到目標邊或邊集的資金流向、各條交易的時間以及金額等詳細信息，并按照層級分類輸出。

為了實現上述目的，本發明提供如下技術方案：

一種資金交易拆分組合的鏈路追蹤的方法，包括以下步驟：

S1：獲取交易操作產生的交易數據，圖以壓縮稀疏行列式的形式進行存儲，每個交易數據為節點，每個節點通過兩組數據進行檢索和存儲；

S2：設置參數進行多種情況的擬合，所述參數包括要追蹤的轉賬邊或邊集edges、要追蹤的進賬節點或點集srcs、追蹤的目標節點或點集dst_node、跳數限制steps、上下級交易的時間差time_d、多筆組合的交易金額累加滿足的比例范圍(min_accumulated_scale,max_accumulated_scale)、組合中單筆的交易金額至少為上游交易金額的最小比例single_scale、組合的最大筆數combine_num和交易有效的最小交易金額min_money；

S3：通過參數要追蹤的轉賬邊或邊集edges和要追蹤的進賬節點或點集srcs來進行判斷，判斷的依據是以特定的邊開始追蹤還是以特定的點來追蹤這個節點的所有出邊，如果兩者都不為NULL，則都進行追蹤；

S4：將初始邊加入臨時容器edge_container，進行preprocessing預處理，篩選符合包括上下級交易的時間差time_d、多筆組合的交易金額累加滿足的比例范圍(min_accumulated_scale,max_accumulated_scale)、組合中單筆的交易金額至少為上游交易金額的最小比例single_scale、組合的最大筆數combine_num和交易有效的最小交易金額min_money參數的交易，將符合條件的邊加入臨時容器edge_container；