[發明專利]資金數據分析系統

在審

• 申請號: 202011240340.3
• 申請日: 2020-11-09
• 公開（公告）號: CN113379540A
• 公開（公告）日: 2021-09-10
• 發明（設計）人: 鄧昌智;徐連強;孫道坤;李維紅;蘇帥
• 申請（專利權）人: 中科金審（北京）科技有限公司
• 主分類號: G06Q40/04
• 分類號: G06Q40/04;G06Q20/40
• 代理公司: 重慶百潤洪知識產權代理有限公司 50219
• 代理人: 陳萬江

1.資金數據分析系統，其特征在于：包括篩查系統和人工智能系統，所述篩查系統電性連接所述人工智能系統；

所述篩查系統用于對全部賬戶進行分析篩查，區別普通用戶和異常用戶；

所述人工智能系統用于借鑒以前的作案手法、學習新的法律法規，對篩查系統提供的異常用戶進行大數據智能分析。

2.根據權利要求1所述的資金數據分析系統，其特征在于：所述人工智能系統包括機器人學習模塊、經驗模塊和分析對比模塊；

所述機器人學習模塊用于為人工智能系統學習新的作案手法，新的法律法規；

所述經驗模塊用于讓人工智能系統充分了解以前使用過的洗錢手法；

所述分析對比模塊用于對篩查系統提供的異常用戶進行大數據智能分析。

3.根據權利要求2所述的資金數據分析系統，其特征在于：所述分析對比模塊包括全要素分析模塊、全鏈條分析模塊、全數據覆蓋模塊、全環境分析模塊和統籌模塊；

所述全要素分析模塊用于根據資金流、信息流、人員流和貨物流進行分析對比，分析可疑信息，并將分析結果發送到統籌模塊中；

所述全鏈條分析模塊用于根據篩查系統傳回的異常用戶，篩查區別出核心犯罪賬戶、過渡賬戶、客戶賬戶和上游犯罪賬戶，并將篩查結果發送到統籌模塊中；

所述全數據覆蓋模塊用于根據歷史犯罪數據、現實犯罪數據、人員信息、資金明細、全屬性擴展和全賬單匯總對篩查系統傳回的異常用戶進行全覆蓋追查，并將追查結果發送到統籌模塊中；

所述全環境分析模塊根據篩查系統傳回的異常用戶進行犯罪預警，對犯罪手段進行模型推演開發，并將預警信息和模型推演開發結果發送到統籌模塊中；

所述統籌模塊用于整合全要素分析模塊、全鏈條分析模塊、全數據覆蓋模塊和全環境分析模塊的分析結果，找出犯罪鏈，并預警提醒。

4.根據權利要求1所述的資金數據分析系統，其特征在于：所述篩查系統包括核心篩查模塊、人企穿透模塊、點爆算法模塊和閉環查找模塊；

所述核心篩查模塊用于擴展關聯主體和關聯交易數據，擴展錢莊的交易數據，確定錢莊群體是否穩定；

所述人企穿透模塊用于使用身份證號進行公司法人、股東身份進行關聯，利用工商數據、反洗錢數據、云搜資源等快速穿透過濾出個人背后的關系公司及密切關聯人；

所述點爆算法模塊用于根據人企穿透模塊的分析結果，結合人工智能系統的數據，找出有共同付匯境外公司、共同收匯境外的企業名單，再根據境外公司找出共同收付款的境內企業名單；

所述閉環查找模塊用于根據點爆算法模塊的分析結果，結合反洗錢銀行數據和外匯管理局數據，找出境內收付款賬戶轉向過渡賬戶，過渡賬戶轉給境外錢莊賬戶，境外錢莊賬戶通過過渡賬戶轉給境內收付款賬戶，從而鎖定部分核心的個人和企業。