[發明專利]反洗錢智能自動導偵的方法、計算機可讀存儲介質

有效

• 申請號: 202011224890.6
• 申請日: 2020-11-05
• 公開（公告）號: CN112465637B
• 公開（公告）日: 2023-07-14
• 發明（設計）人: 張冰清;禹彥磊;劉家俊;王明磊
• 申請（專利權）人: 中國人民大學
• 主分類號: G06Q40/04
• 分類號: G06Q40/04;G06Q50/26;G06F16/903;G06F16/901
• 代理公司: 北京興智翔達知識產權代理有限公司 11768
• 代理人: 張玉梅

1.一種反洗錢智能自動導偵的方法，其特征在于，包括：

建立原始資金交易網絡圖；所述建立原始資金交易網絡圖包括：

獲取銀行交易流水記錄，對其中的錯誤數據進行篩選以及刪除，并且對入賬方向進行統一從而形成源賬戶A_i到目標賬戶B_j的交易記錄；

對各個轉賬交易對進行分組求和，建立各個轉賬交易對的三元組，其中，所述三元組的元素包括源賬號A_i、目標賬戶B_j、源賬號A_i轉入目標賬號B_j的總金額；

建立網絡圖，其中，源賬戶A_i以及目標賬戶B_j組成了所述網絡圖中的各個結點，源賬號A_i轉入目標賬號B_j的路徑組成了所述網絡圖中的各個有向邊，其中，源賬號A_i轉入目標賬號B_j的金額為有向邊的權重；

從所述網絡圖中選取最大弱連通分量子圖作為所述原始的資金交易網絡圖；

基于佩奇排序算法對所述原始資金交易網絡圖中的各個結點進行佩奇排序值的計算，將所述佩奇排序值大于第一預設閾值的各個結點作為導偵目標賬戶結點；

將所述原始資金交易網絡圖中的有向邊轉換方向從而得到資金來源網絡圖；

基于個性化佩奇排序算法從所述資金來源網絡圖中確定出各個導偵目標賬戶結點的關聯賬戶結點；

構建各個所述導偵目標賬戶結點與其對應的所述關聯賬戶結點之間的連接關系，生成資金交易關鍵網絡圖；所述構建各個所述導偵目標賬戶結點與其對應的所述關聯賬戶結點之間的連接關系，生成資金交易關鍵網絡圖包括：

基于迪杰斯特拉路徑查找算法來構建所述導偵目標賬戶結點與所述關聯賬戶結點之間的連接關系，生成所述資金交易關鍵網絡圖。

2.如權利要求1所述的反洗錢智能自動導偵的方法，其特征在于，所述反洗錢智能自動導偵的方法還包括：

將所述資金交易關鍵網絡圖進行前向擴展從而找出放置階段的起始賬戶結點與分發階段的中間賬戶結點的關系，生成擴展后的資金交易關鍵網絡圖。

3.如權利要求1所述的反洗錢智能自動導偵的方法，其特征在于，所述各個結點的佩奇排序值的算法為：

其中，PR(v_i)為結點v_i的佩奇排序值，M(v_i)是指向結點v_i的結點的集合，L(v_j)是結點v_j連出的邊的個數，n為結點的總數，d為一個阻尼因子，其中0≤d≤1。

4.如權利要求1所述的反洗錢智能自動導偵的方法，其特征在于，基于個性化佩奇排序算法從所述資金來源網絡圖中確定出各個導偵目標賬戶結點的關聯賬戶結點包括：

基于個性化佩奇排序算法，分別計算所述資金來源網絡圖中的各個結點相對于某一導偵目標賬戶結點s的鄰近度值；以及

將相對于某一導偵目標賬戶結點s的鄰近度值大于第二預設閾值的各個結點作為所述導偵目標賬戶結點s的關聯賬戶結點，

其中，所述鄰近度值的算法包括：π(s，t)＝π^f(s，t)+∑_v∈Vr^f(s，v)·π(v，t)，其中，π(s，t)表示結點t相對于導偵目標賬戶結點s的鄰近度值；π^f(s，t)表示從導偵目標賬戶結點s出發的隨機游走，當前走到結點t，并最終停在t的概率；r^f(s，v)表示從導偵目標賬戶結點s出發的隨機游走，當前走到結點v，繼續向前走的概率；π(v，t)表示結點t相對于導偵目標賬戶結點v的鄰近度值；V表示所述資金來源網絡圖中的各個結點的集合。

5.如權利要求1所述的反洗錢智能自動導偵的方法，其特征在于，基于迪科斯特拉路徑查找算法來構建所述導偵目標賬戶結點與所述關聯賬戶結點之間的連接關系，生成所述資金交易關鍵網絡圖包括：

將所述資金來源網絡圖中的各條邊的權重取倒數，從而生成權重圖；

尋找出各個關聯賬戶結點與其對應的所述導偵目標賬戶結點之間的最短路徑。