[發(fā)明專利]一種電力企業(yè)與銀行實(shí)現(xiàn)收款對帳的方法及系統(tǒng)

在審

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• 申請日: 2020-10-15
• 公開（公告）號: CN112200650A
• 公開（公告）日: 2021-01-08
• 發(fā)明（設(shè)計）人: 陳妍;盧占寬;黃毓;陳卓明;李陽
• 申請（專利權(quán)）人: 深圳供電局有限公司
• 主分類號: G06Q40/00
• 分類號: G06Q40/00;G06Q20/38;G06Q40/02;G06Q50/06
• 代理公司: 深圳匯智容達(dá)專利商標(biāo)事務(wù)所(普通合伙) 44238
• 代理人: 熊賢卿

本發(fā)明提供了一種電力企業(yè)與銀行實(shí)現(xiàn)收款對帳的方法，包括步驟：步驟S10，電力企業(yè)的營銷服務(wù)器向銀行后臺主機(jī)發(fā)送劃扣電費(fèi)的明細(xì)文件；步驟S11，銀行的后臺主機(jī)反饋對賬明細(xì)文件給營銷；步驟S12，銀行在劃扣費(fèi)用轉(zhuǎn)入電力企業(yè)的銀行賬戶后，將交易明細(xì)及每一交易的電子回單發(fā)送給財務(wù)服務(wù)器；步驟S13，財務(wù)服務(wù)器根據(jù)接收到的交易明細(xì)生成對賬清單，并推送給營銷服務(wù)器；步驟S14，營銷服務(wù)器對所述對賬清單進(jìn)行對賬處理；步驟S15，財務(wù)服務(wù)器進(jìn)行財務(wù)入賬處理。本發(fā)明還公開了相應(yīng)的系統(tǒng)。實(shí)施本發(fā)明，可以實(shí)現(xiàn)電力企業(yè)與銀行之間的對賬，對賬效率高，且安全性好。

技術(shù)領(lǐng)域

本發(fā)明涉及一種電力企業(yè)的收款對賬技術(shù)領(lǐng)域，尤其涉及一種電力企業(yè)與銀行實(shí)現(xiàn)收款對帳的方法及系統(tǒng)。

背景技術(shù)

銀行需要與企業(yè)進(jìn)行對賬管理，而現(xiàn)有的自動對賬規(guī)則設(shè)置簡單、維度只有收支方向和金額，無法區(qū)分相同金額的多條記錄，難以鎖定準(zhǔn)確的款項(xiàng)信息，容易出現(xiàn)誤對賬，導(dǎo)致對賬準(zhǔn)確率低下；

同時，目前銀行交易流水與企業(yè)賬務(wù)賬未建立關(guān)聯(lián)關(guān)系，銀行交易回單無法接入財務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行，需要人工進(jìn)入銀行網(wǎng)銀逐個下載，且不利于對賬管理及跟蹤。

而營銷部門與財務(wù)部門進(jìn)行對賬時，通常采用手工對賬，因營銷、財務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)明細(xì)顆粒度和時間維度不同，其中，營銷數(shù)據(jù)是明細(xì)數(shù)，財務(wù)部門從銀行得到的匯總數(shù)，導(dǎo)致對賬困難，耗費(fèi)大量時間。

發(fā)明內(nèi)容

本發(fā)明所要解決的技術(shù)問題在于，提供一種電力企業(yè)與銀行實(shí)現(xiàn)收款對帳的方法及系統(tǒng)，可以實(shí)現(xiàn)電力企業(yè)與銀行之間的對賬，對賬效率高，且安全性好。

為解決上述技術(shù)問題，本發(fā)明的一方面提供一種電力企業(yè)與銀行實(shí)現(xiàn)收款對帳的方法，其包括如下的步驟：

步驟S10，電力企業(yè)的營銷服務(wù)器通過銀企直聯(lián)接口向銀行后臺主機(jī)發(fā)送劃扣電費(fèi)的明細(xì)文件；

步驟S11，銀行的后臺主機(jī)收到文件后，在銀行扣費(fèi)系統(tǒng)進(jìn)行劃扣，然后反饋對賬明細(xì)文件給營銷；所述對賬明細(xì)文件包含有本次對賬相關(guān)的對賬唯一碼，以及每一明細(xì)的交易流水號；

步驟S12，銀行將所述劃扣費(fèi)用轉(zhuǎn)入電力企業(yè)的銀行賬戶，并通過銀企直聯(lián)接口將本次劃扣費(fèi)用對應(yīng)的交易明細(xì)及每一交易的電子回單發(fā)送給電力企業(yè)財務(wù)服務(wù)器，所述交易明細(xì)至少包含對賬唯一碼、每一交易的交易流水號以及交易金額信息；

步驟S13，財務(wù)服務(wù)器根據(jù)所述接收到的交易明細(xì)生成對賬清單，并推送給營銷服務(wù)器，所述對賬清單攜帶對賬唯一碼以及每一交易對應(yīng)的交易流水號；

步驟S14，營銷服務(wù)器基于所述對賬唯一碼以及交易流水號，根據(jù)對賬明細(xì)文件對所述對賬清單進(jìn)行對賬處理；

步驟S15，財務(wù)服務(wù)器在收到營銷服務(wù)器的對賬處理結(jié)果后，進(jìn)行財務(wù)入賬處理。

優(yōu)選地，所述步驟S12進(jìn)一步包括：

財務(wù)服務(wù)器通過銀企直聯(lián)接口接收來自銀行后臺主機(jī)的對應(yīng)于本次劃扣費(fèi)用對應(yīng)的交易明細(xì)及每一交易的電子回單；

財務(wù)服務(wù)器核查來自銀行的交易明細(xì)的匯總金額與對應(yīng)明細(xì)合計金額是否一致，如果不一致，則進(jìn)行異常提示；并在查找到原因后，向銀行后臺主機(jī)請求獲得正確數(shù)據(jù)；

根據(jù)所述接收到的交易明細(xì)生成對賬清單，并推送給營銷服務(wù)器；所述對賬清單攜帶對賬唯一碼以及每一交易對應(yīng)的交易流水號。

優(yōu)選地，所述步驟S15進(jìn)一步包括：

采集每一交易明細(xì)的內(nèi)容，形成所述交易所對應(yīng)的交易憑證；所述交易憑證包含有交易流水號；

通過識別電子回單上的信息，對每一交易的電子回單與交易流水號進(jìn)行匹配，建立電子回單與憑證關(guān)聯(lián)關(guān)系；