[發明專利]交易驗證方法、裝置、計算機設備與計算機可讀存儲介質

在審

• 申請號: 202011039267.3
• 申請日: 2020-09-28
• 公開（公告）號: CN112132693A
• 公開（公告）日: 2020-12-25
• 發明（設計）人: 丁志明
• 申請（專利權）人: 平安養老保險股份有限公司
• 主分類號: G06Q40/08
• 分類號: G06Q40/08
• 代理公司: 北京英特普羅知識產權代理有限公司 11015
• 代理人: 鄧小玲

本發明公開了一種交易驗證方法，包括：接收用戶的多個圖片數據；將每個所述圖片數據輸入至識別模型中進行識別，得到識別數據；將所述識別數據與第三方數據平臺中的存儲數據進行匹配，以得到每個所述圖片數據的驗證結果；當多個所述圖片數據對應的驗證結果均為通過時，獲取所述用戶的交易數據；通過預先訓練的審核模型與預設規則分析所述交易數據，得到所述用戶的嫌疑值；若所述嫌疑值大于預設閾值，將所述用戶確定為嫌疑用戶，并加入黑名單中。本發明還公開了一種交易驗證裝置、計算機設備與計算機可讀存儲介質。本發明還包括將所述用戶的嫌疑值存儲至區塊鏈中。本發明可以應用于企業風險分析，可以快速高效的識別可疑的洗錢交易。

技術領域

本發明實施例涉及數據安全領域，尤其涉及一種交易驗證方法、裝置、計算機設備與計算機可讀存儲介質。

背景技術

在預防、監控洗錢活動方面，保險公司通常是以客戶識別、大額交易、可疑交易報告以及記錄保存等制度為核心內容，通過資金監測實現反洗錢工作目標。從方式上看，保險反洗錢工作的開展，主要依賴于反洗錢專家的經驗規則。

然而，單純依靠經驗規則的反洗錢工作流程，在當前反洗錢監管環境下遇到的問題越來越明顯。最大的困難在于客戶身份識別缺乏有效的手段，同時快速增加的交易量導致案件成倍增加與有限人力資源之間的矛盾，不能夠準確、高效地識別可疑的洗錢交易。

發明內容

有鑒于此，本發明實施例的目的是提供一種交易驗證方法、裝置、計算機設備與計算機可讀存儲介質，可以快速高效的識別洗錢交易。

為實現上述目的，本發明實施例提供了一種交易驗證方法，包括：

接收用戶的多個圖片數據；

將每個所述圖片數據輸入至識別模型中進行識別，得到識別數據；

將所述識別數據與第三方數據平臺中的存儲數據進行匹配，以得到每個所述圖片數據的驗證結果；

當多個所述圖片數據對應的驗證結果均為通過時，獲取所述用戶的交易數據；

通過預先訓練的審核模型與預設規則分析所述交易數據，得到所述用戶的嫌疑值；

若所述嫌疑值大于預設閾值，將所述用戶確定為嫌疑用戶，并加入黑名單中。

進一步地，所述將每個所述圖片數據輸入至識別模型中進行識別，得到識別數據包括：

對所述圖片數據進行預處理，得到標準圖片；

通過所述識別模型對所述標準圖片進行字符識別，得到多個字段信息，所述字段信息為識別數據。

進一步地，所述獲取所述用戶的交易數據之前，包括：

獲取在金融交易過程中產生的原始數據；

根據預設的數據清洗規則對所述原始數據進行清洗；

采用預設的數據加工模板對清洗后的所述原始數據進行加工，得到交易數據。

進一步地，所述通過預先訓練的審核模型與預設規則分析所述交易數據，得到所述用戶的嫌疑值包括：

將所述交易數據輸入至預先訓練的審核模型中，通過所述審核模型對所述交易數據進行標簽匹配，得到目標標簽；

根據預設規則對所述目標標簽對應的權重值進行計算，輸出所述嫌疑值。

進一步地，所述訓練所述審核模型包括：

獲取歷史交易數據集，其中，所述歷史交易數據集包括樣本用戶的多個歷史交易數據以及各個所述歷史交易數據各自對應的標簽，所述標簽用于表示對應的歷史交易數據是否為嫌疑交易數據；