[發明專利]銀行可疑交易評估、數據處理方法及裝置

在審

• 申請號: 202011032514.7
• 申請日: 2020-09-27
• 公開（公告）號: CN112101952A
• 公開（公告）日: 2020-12-18
• 發明（設計）人: 張海鋒
• 申請（專利權）人: 中國建設銀行股份有限公司
• 主分類號: G06Q20/40
• 分類號: G06Q20/40;G06Q40/02;G06K9/62;G06F16/25;G06N20/00
• 代理公司: 北京三友知識產權代理有限公司 11127
• 代理人: 賈磊;劉飛

1.一種銀行可疑交易評估數據處理方法，其特征在于，所述的方法包括：

獲取銀行交易相關數據；

對所述銀行交易相關數據進行數據清理、數據轉換及特征工程處理生成交易數據樣本集；

對所述的交易數據樣本集進行樣本平衡處理以使交易樣本集中的可疑交易數據和正常交易數據處于同一數量級，生成銀行可疑交易評估數據。

2.如權利要求1所述的銀行可疑交易評估數據處理方法，其特征在于，所述的銀行交易相關數據包括：銀行可疑交易和銀行正常交易的客戶信息、交易對手信息、交易信息。

3.如權利要求1所述的銀行可疑交易評估數據處理方法，其特征在于，所述的對所述銀行交易相關數據進行數據清理、數據轉換及特征工程處理生成交易數據樣本集包括：

對所述銀行交易數據中的噪聲數據、缺失字段數據及重復數據進行清理；

將清理后的銀行交易數據按類型轉換處理；

將轉換處理后的數據加載到數據倉庫；

將數據倉庫中的交易數據進行特征工程處理生成可用于機器模型學習訓練的交易數據樣本集。

4.如權利要求1所述的銀行可疑交易評估數據處理方法，其特征在于，所述的對所述的交易數據樣本集進行樣本平衡處理以使交易樣本集中的可疑交易數據和正常交易數據處于同一數量級，生成銀行可疑交易評估數據包括：

對交易數據樣本集中的可疑交易數據進行過采樣處理生成可疑交易樣本數據；

對交易數據樣本集中的正常交易數據進行欠采樣，并對欠采樣處理后的樣本數據進行隨機均分處理，以生成與所述可疑交易樣本數據同一數量級的正常交易樣本數據；

根據生成的可疑交易樣本數據和正常交易樣本數據生成銀行可疑交易評估數據。

5.如權利要求4所述的銀行可疑交易評估數據處理方法，其特征在于，所述的根據生成的可疑交易樣本數據和正常交易樣本數據生成銀行可疑交易評估數據包括：

對所述的可疑交易樣本數據和正常交易樣本數據進行降維處理，生成銀行可疑交易評估數據。

6.一種銀行可疑交易評估數據處理裝置，其特征在于，所述的裝置包括：

數據獲取模塊，用于獲取銀行交易相關數據；

樣本集生成模塊，用于對所述銀行交易相關數據進行數據清理、數據轉換及特征工程處理生成交易數據樣本集；

評估數據生成模塊，用于對所述的交易數據樣本集進行樣本平衡處理以使交易樣本集中的可疑交易數據和正常交易數據處于同一數量級，生成銀行可疑交易評估數據。

7.如權利要求6所述的銀行可疑交易評估數據處理裝置，其特征在于，所述的銀行交易相關數據包括：銀行可疑交易和銀行正常交易的客戶信息、交易對手信息、交易信息。

8.如權利要求6所述的銀行可疑交易評估數據處理裝置，其特征在于，所述的樣本集生成模塊包括：

清理單元，用于對所述銀行交易數據中的噪聲數據、缺失字段數據及重復數據進行清理；

轉換單元，用于將清理后的銀行交易數據按類型轉換處理；

加載單元，用于將轉換處理后的數據加載到數據倉庫；

特征處理單元，用于將數據倉庫中的交易數據進行特征工程處理生成可用于機器模型學習訓練的交易數據樣本集。

9.如權利要求6所述的銀行可疑交易評估數據處理裝置，其特征在于，所述的評估數據生成模塊包括：

可疑數據處理單元，用于對交易數據樣本集中的可疑交易數據進行過采樣處理生成可疑交易樣本數據；

正常交易數據處理單元，用于對交易數據樣本集中的正常交易數據進行欠采樣，并對欠采樣處理后的樣本數據進行隨機均分處理，以生成與所述可疑交易樣本數據同一數量級的正常交易樣本數據；

評估數據生成單元，用于根據生成的可疑交易樣本數據和正常交易樣本數據生成銀行可疑交易評估數據。