[發(fā)明專利]風(fēng)險(xiǎn)事件控制方法、裝置及系統(tǒng)

在審

• 申請(qǐng)?zhí)枺?/td>: 202011006265.4
• 申請(qǐng)日: 2020-09-23
• 公開（公告）號(hào): CN112101810A
• 公開（公告）日: 2020-12-18
• 發(fā)明（設(shè)計(jì)）人: 翁程侹;梁永健;鄧小茜;覃鵬
• 申請(qǐng)（專利權(quán)）人: 中國建設(shè)銀行股份有限公司
• 主分類號(hào): G06Q10/06
• 分類號(hào): G06Q10/06;G06Q40/04;G06F16/245
• 代理公司: 北京三友知識(shí)產(chǎn)權(quán)代理有限公司 11127
• 代理人: 賈磊;劉飛

本發(fā)明提供了一種風(fēng)險(xiǎn)事件控制方法、裝置及系統(tǒng)。所述方法包括：獲取用戶的操作信息，將操作信息與中臺(tái)數(shù)據(jù)庫中的歷史操作信息進(jìn)行比對(duì)，判斷用戶的操作是否符合預(yù)設(shè)放行條件；若不符合，阻斷操作信息對(duì)應(yīng)的用戶操作，在操作信息中添加審核標(biāo)簽；將操作信息發(fā)送至中臺(tái)數(shù)據(jù)庫，中臺(tái)數(shù)據(jù)庫用于根據(jù)審核標(biāo)簽對(duì)操作信息進(jìn)行審核，返回審核結(jié)果；根據(jù)審核結(jié)果對(duì)用戶操作進(jìn)行處理，將處理結(jié)果及審核結(jié)果經(jīng)由中臺(tái)數(shù)據(jù)庫發(fā)送至前臺(tái)進(jìn)行可視化展示。本發(fā)明通過后臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)處理與中臺(tái)數(shù)據(jù)庫聯(lián)動(dòng)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)形勢(shì)判斷，結(jié)合可視化展示，實(shí)現(xiàn)自動(dòng)處理風(fēng)險(xiǎn)事件，保證全天工作，不存在特殊時(shí)點(diǎn)與節(jié)假日無人值班問題，大幅節(jié)約人力審核成本，且減少風(fēng)險(xiǎn)處理時(shí)間。

技術(shù)領(lǐng)域

本發(fā)明涉及智能風(fēng)控技術(shù)領(lǐng)域，尤指一種風(fēng)險(xiǎn)事件控制方法、裝置及系統(tǒng)。

背景技術(shù)

當(dāng)前金融渠道智慧風(fēng)控方面，常常出現(xiàn)兩類難題，一是實(shí)時(shí)風(fēng)險(xiǎn)形勢(shì)圖表難以快速開發(fā)部署；二是面對(duì)偵測(cè)到的風(fēng)險(xiǎn)無法及時(shí)自動(dòng)處理。風(fēng)險(xiǎn)的自動(dòng)處理是一大難題，針對(duì)不同的金融交易風(fēng)險(xiǎn)事件往往需要根據(jù)交易的多種屬性加以判斷，如交易額，交易量，登錄地點(diǎn)IP等復(fù)雜流水信息，如果均采用人工處理風(fēng)險(xiǎn)則較難滿足當(dāng)前企業(yè)的風(fēng)控需求，可能出現(xiàn)不及時(shí)處理以及誤判的情況。

發(fā)明內(nèi)容

本發(fā)明實(shí)施例的主要目的在于提供一種風(fēng)險(xiǎn)事件控制方法、裝置及系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)事件的自動(dòng)處理，在滿足風(fēng)控需求的同時(shí)，避免出現(xiàn)不及時(shí)處理以及誤判的情況。

為了實(shí)現(xiàn)上述目的，本發(fā)明實(shí)施例提供一種方法，所述方法包括：

獲取用戶的操作信息，將所述操作信息與中臺(tái)數(shù)據(jù)庫中的歷史操作信息進(jìn)行比對(duì)，判斷用戶的操作是否符合預(yù)設(shè)放行條件；

若不符合預(yù)設(shè)放行條件，阻斷所述操作信息對(duì)應(yīng)的用戶操作，在所述操作信息中添加審核標(biāo)簽；

將加入審核標(biāo)簽的操作信息發(fā)送至所述中臺(tái)數(shù)據(jù)庫，所述中臺(tái)數(shù)據(jù)庫用于根據(jù)所述審核標(biāo)簽對(duì)所述操作信息進(jìn)行審核，并返回審核結(jié)果；

根據(jù)所述審核結(jié)果對(duì)所述操作信息對(duì)應(yīng)的用戶操作進(jìn)行處理，將處理得到的結(jié)果及所述審核結(jié)果經(jīng)由中臺(tái)數(shù)據(jù)庫發(fā)送至前臺(tái)進(jìn)行可視化展示。

可選的，在本發(fā)明一實(shí)施例中，所述操作信息包括登錄信息及交易信息，其中，所述登錄信息包括IMEI碼、登錄IP地址及登錄GPS地址，所述交易信息包括交易金額、交易時(shí)間及交易筆數(shù)。

可選的，在本發(fā)明一實(shí)施例中，所述將所述操作信息與中臺(tái)數(shù)據(jù)庫中的歷史操作信息進(jìn)行比對(duì)，判斷用戶的操作是否符合預(yù)設(shè)放行條件包括：將登錄信息或交易信息與中臺(tái)數(shù)據(jù)庫中的歷史登錄信息或歷史交易信息進(jìn)行比對(duì)，對(duì)登錄信息或交易信息對(duì)應(yīng)的用戶操作進(jìn)行打分；判斷打分結(jié)果是否超過預(yù)設(shè)閾值，若超過預(yù)設(shè)閾值，則判定用戶的操作不符合預(yù)設(shè)放行條件，若不超過預(yù)設(shè)閾值，則判定用戶的操作符合預(yù)設(shè)放行條件。

可選的，在本發(fā)明一實(shí)施例中，所述將登錄信息與中臺(tái)數(shù)據(jù)庫中的歷史登錄信息進(jìn)行比對(duì)，對(duì)登錄信息對(duì)應(yīng)的用戶操作進(jìn)行打分包括：遍歷所述中臺(tái)數(shù)據(jù)庫中的歷史登錄信息，判斷所述歷史登錄信息中是否存在所述登錄信息中的IMEI碼、登錄IP地址及登錄GPS地址，根據(jù)判斷的結(jié)果對(duì)所述登錄信息對(duì)應(yīng)的用戶操作進(jìn)行打分。

可選的，在本發(fā)明一實(shí)施例中，將交易信息與中臺(tái)數(shù)據(jù)庫中的歷史交易信息進(jìn)行比對(duì)，對(duì)交易信息對(duì)應(yīng)的用戶操作進(jìn)行打分包括：將交易信息中的交易金額、交易時(shí)間及交易筆數(shù)與中臺(tái)數(shù)據(jù)庫中的歷史交易信息進(jìn)行比對(duì)，判斷所述交易金額、交易時(shí)間及交易筆數(shù)與所述歷史交易信息是否一致，根據(jù)判斷的結(jié)果對(duì)所述交易信息對(duì)應(yīng)的用戶操作進(jìn)行打分。

可選的，在本發(fā)明一實(shí)施例中，所述審核標(biāo)簽包括人工審核標(biāo)簽及智能審核標(biāo)簽。