[發(fā)明專利]數(shù)據(jù)監(jiān)管方法、系統(tǒng)及計(jì)算機(jī)可讀存儲(chǔ)介質(zhì)

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• 申請(qǐng)?zhí)枺?/td>: 202010978163.2
• 申請(qǐng)日: 2020-09-16
• 公開(kāi)（公告）號(hào): CN112116337A
• 公開(kāi)（公告）日: 2020-12-22
• 發(fā)明（設(shè)計(jì)）人: 鄭新盈;高楊;張旭東;孫裕人
• 申請(qǐng)（專利權(quán)）人: 招商銀行股份有限公司
• 主分類號(hào): G06Q20/10
• 分類號(hào): G06Q20/10;G06Q20/28;G06Q40/04;G06Q50/20;G06Q50/06
• 代理公司: 深圳市世紀(jì)恒程知識(shí)產(chǎn)權(quán)代理事務(wù)所 44287
• 代理人: 晏波

1.一種數(shù)據(jù)監(jiān)管方法，其特征在于，所述數(shù)據(jù)監(jiān)管方法應(yīng)用于業(yè)務(wù)端，所述數(shù)據(jù)監(jiān)管方法，包括：

獲取在業(yè)務(wù)端注冊(cè)成功的機(jī)構(gòu)賬戶發(fā)送的課程信息，并根據(jù)所述課程信息和預(yù)設(shè)的監(jiān)管規(guī)則設(shè)置所述機(jī)構(gòu)賬戶的監(jiān)管模式；

若接收到預(yù)設(shè)的用戶賬戶發(fā)送的數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)移請(qǐng)求指令，則根據(jù)所述數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)移請(qǐng)求指令進(jìn)行所述用戶賬戶和所述機(jī)構(gòu)賬戶之間的數(shù)據(jù)交互；

根據(jù)所述監(jiān)管模式對(duì)所述數(shù)據(jù)交互進(jìn)行監(jiān)管，基于所述監(jiān)管的監(jiān)管結(jié)果檢測(cè)所述機(jī)構(gòu)賬戶是否出現(xiàn)數(shù)據(jù)異常；

若所述機(jī)構(gòu)賬戶出現(xiàn)數(shù)據(jù)異常，則輸出預(yù)設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警提示信息。

2.如權(quán)利要求1所述的數(shù)據(jù)監(jiān)管方法，其特征在于，所述根據(jù)所述監(jiān)管模式對(duì)所述數(shù)據(jù)交互進(jìn)行監(jiān)管的步驟，包括：

根據(jù)所述監(jiān)管模式確定所述用戶賬戶是否直接和所述機(jī)構(gòu)賬戶進(jìn)行數(shù)據(jù)交互；

若是，則根據(jù)所述用戶賬戶發(fā)送至所述機(jī)構(gòu)賬戶的目標(biāo)數(shù)據(jù)，并對(duì)所述機(jī)構(gòu)賬戶接收的目標(biāo)數(shù)據(jù)進(jìn)行凍結(jié)操作，根據(jù)所述用戶賬戶對(duì)所述課程信息的接收進(jìn)程確定對(duì)完成凍結(jié)操作的目標(biāo)數(shù)據(jù)的解凍進(jìn)程。

3.如權(quán)利要求2所述的數(shù)據(jù)監(jiān)管方法，其特征在于，所述根據(jù)所述監(jiān)管模式確定所述用戶賬戶是否直接和所述機(jī)構(gòu)賬戶進(jìn)行數(shù)據(jù)交互的步驟之后，包括：

若否，則確定所述機(jī)構(gòu)賬戶對(duì)應(yīng)的中轉(zhuǎn)賬戶，并對(duì)所述用戶賬戶發(fā)送至所述中轉(zhuǎn)賬戶的目標(biāo)數(shù)據(jù)進(jìn)行凍結(jié)操作；

若檢測(cè)到用戶賬戶已完成接收所述課程信息的操作，則對(duì)所述中轉(zhuǎn)賬戶中已凍結(jié)的目標(biāo)數(shù)據(jù)進(jìn)行解凍操作，以獲取解凍后的目標(biāo)數(shù)據(jù)，并將所述解凍后的目標(biāo)數(shù)據(jù)發(fā)送至所述機(jī)構(gòu)賬戶。

4.如權(quán)利要求1-3任一項(xiàng)所述的數(shù)據(jù)監(jiān)管方法，其特征在于，所述基于所述監(jiān)管的監(jiān)管結(jié)果檢測(cè)所述機(jī)構(gòu)賬戶是否出現(xiàn)數(shù)據(jù)異常的步驟，包括：

基于所述監(jiān)管的監(jiān)管結(jié)果確定所述機(jī)構(gòu)賬戶接收或轉(zhuǎn)移的目標(biāo)數(shù)據(jù)，并檢測(cè)所述目標(biāo)數(shù)據(jù)的數(shù)據(jù)量是否大于預(yù)設(shè)閾值；

根據(jù)所述檢測(cè)所述目標(biāo)數(shù)據(jù)的數(shù)據(jù)量是否大于預(yù)設(shè)閾值的檢測(cè)結(jié)果確定所述機(jī)構(gòu)賬戶是否出現(xiàn)數(shù)據(jù)異常。

5.如權(quán)利要求4所述的數(shù)據(jù)監(jiān)管方法，其特征在于，所述根據(jù)所述檢測(cè)所述目標(biāo)數(shù)據(jù)的數(shù)據(jù)量是否大于預(yù)設(shè)閾值的檢測(cè)結(jié)果確定所述機(jī)構(gòu)賬戶是否出現(xiàn)數(shù)據(jù)異常的步驟，包括：

若所述目標(biāo)數(shù)據(jù)的數(shù)據(jù)量小于預(yù)設(shè)閾值，則統(tǒng)計(jì)所述機(jī)構(gòu)賬戶中所有數(shù)據(jù)的總數(shù)據(jù)量，并判斷所述總數(shù)據(jù)量是否大于預(yù)設(shè)的最低數(shù)據(jù)量；

根據(jù)所述判斷所述總數(shù)據(jù)量是否大于預(yù)設(shè)的最低數(shù)據(jù)量的判斷結(jié)果確定所述機(jī)構(gòu)賬戶是否出現(xiàn)數(shù)據(jù)異常。

6.一種數(shù)據(jù)監(jiān)管方法，其特征在于，所述數(shù)據(jù)監(jiān)管方法應(yīng)用于服務(wù)端，所述數(shù)據(jù)監(jiān)管方法，包括：

當(dāng)接收到業(yè)務(wù)端基于用戶賬戶輸入的數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)移請(qǐng)求發(fā)送的轉(zhuǎn)移指令時(shí)，檢測(cè)所述轉(zhuǎn)移指令對(duì)應(yīng)的目標(biāo)賬戶是否和所述業(yè)務(wù)端中的機(jī)構(gòu)賬戶匹配；

若匹配，則確定所述機(jī)構(gòu)賬戶對(duì)應(yīng)的監(jiān)管模式，并根據(jù)所述監(jiān)管模式執(zhí)行所述轉(zhuǎn)移指令對(duì)應(yīng)的轉(zhuǎn)移操作。

7.如權(quán)利要求6所述的數(shù)據(jù)監(jiān)管方法，其特征在于，所述根據(jù)所述監(jiān)管模式執(zhí)行所述轉(zhuǎn)移指令對(duì)應(yīng)的轉(zhuǎn)移操作的步驟，包括：

根據(jù)所述監(jiān)管模式確定所述用戶賬戶和所述目標(biāo)賬戶之間是否存在中轉(zhuǎn)賬戶；

若不存在所述中轉(zhuǎn)賬戶，則將所述用戶賬戶中的目標(biāo)數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)移至目標(biāo)賬戶，并根據(jù)所述業(yè)務(wù)端基于凍結(jié)操作發(fā)送的凍結(jié)指令對(duì)所述目標(biāo)賬戶接收的目標(biāo)數(shù)據(jù)進(jìn)行凍結(jié)，直至接收到所述業(yè)務(wù)端基于解凍操作發(fā)送的解凍指令時(shí)，根據(jù)所述解凍指令對(duì)所述目標(biāo)賬戶中已凍結(jié)的目標(biāo)數(shù)據(jù)進(jìn)行解凍。

8.如權(quán)利要求7所述的數(shù)據(jù)監(jiān)管方法，其特征在于，所述根據(jù)所述監(jiān)管模式確定所述用戶賬戶和所述目標(biāo)賬戶之間是否存在中轉(zhuǎn)賬戶的步驟之后，包括：

若存在所述中轉(zhuǎn)賬戶，則將所述用戶賬戶中的目標(biāo)數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)移至中轉(zhuǎn)賬戶，并根據(jù)所述業(yè)務(wù)端基于凍結(jié)操作發(fā)送的凍結(jié)指令對(duì)所述中轉(zhuǎn)賬戶接收的目標(biāo)數(shù)據(jù)進(jìn)行凍結(jié)，直至接收到所述業(yè)務(wù)端基于解凍操作發(fā)送的解凍指令時(shí)，根據(jù)所述解凍指令對(duì)所述中轉(zhuǎn)賬戶中已凍結(jié)的目標(biāo)數(shù)據(jù)進(jìn)行解凍，以獲取解凍后的目標(biāo)數(shù)據(jù)，將所述解凍后的目標(biāo)數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)移至所述目標(biāo)賬戶。