[發明專利]區塊鏈上的交易監管方法、裝置和電子設備

在審

• 申請號: 202010822820.4
• 申請日: 2020-08-14
• 公開（公告）號: CN114077948A
• 公開（公告）日: 2022-02-22
• 發明（設計）人: 朱江;常青;呂曉蒂
• 申請（專利權）人: 北京金山云網絡技術有限公司
• 主分類號: G06Q10/06
• 分類號: G06Q10/06;G06Q40/04;G06F21/64
• 代理公司: 北京超凡宏宇專利代理事務所(特殊普通合伙) 11463
• 代理人: 徐麗

1.一種區塊鏈上的交易監管方法，其特征在于，所述方法包括：

從目標區塊鏈上獲取目標用戶的用戶信息；

根據所述用戶信息，判斷所述目標用戶是否為合法用戶；所述合法用戶為：具有金融業務交易權限的用戶；

如果所述目標用戶為合法用戶，從預設數據庫中獲取所述目標用戶的交易信息和資產信息，根據所述交易信息，確定所述目標用戶的風險指數；所述風險指數用于指示所述交易信息存在風險的程度；

如果所述目標用戶的風險指數大于或者等于預設指數閾值，基于所述資產信息，生成所述目標用戶對應的可疑交易報告。

2.根據權利要求1所述的方法，其特征在于，所述目標區塊鏈通過跨鏈網關與基于Ripple協議的區塊鏈、基于Stellar協議的區塊鏈和聯盟鏈連接；

所述預設數據庫中的目標用戶的交易信息和資產信息，通過所述目標區塊鏈、所述基于Ripple協議的區塊鏈、所述基于Stellar協議的區塊鏈和所述聯盟鏈獲取。

3.根據權利要求1所述的方法，其特征在于，所述合法用戶包括：未出現在預設黑名單中的用戶；

所述根據所述用戶信息，判斷所述目標用戶是否為合法用戶的步驟，包括：

根據所述目標區塊鏈中的預設信息選項，判斷所述目標用戶的所述用戶信息是否完整；

如果不完整，通知所述目標用戶對所述用戶信息進行補充；

如果完整，判斷所述用戶信息中的用戶名稱是否出現在預設黑名單中。

4.根據權利要求3所述的方法，其特征在于，通知所述目標用戶對所述用戶信息進行補充的步驟之后，所述方法還包括：

如果接收到所述目標用戶發送的補充完整的用戶信息，判斷所述用戶信息中的用戶名稱是否出現在預設黑名單中；

如果在指定時間內，未接收到所述目標用戶發送的補充完整的用戶信息，終止所述目標用戶在所述目標區塊鏈上的業務，并生成所述目標用戶對應的可疑交易報告。

5.根據權利要求1所述的方法，其特征在于，

如果所述目標用戶為非法用戶，凍結所述目標用戶的資金，終止所述目標用戶在所述目標區塊鏈上的業務，并生成所述目標用戶對應的可疑交易報告；所述非法用戶為出現在預設黑名單中的用戶。

6.根據權利要求1所述的方法，其特征在于，所述交易信息中包括交易雙方名稱、產品數據、服務類型、交易地理位置和交付渠道；

所述根據所述交易信息，確定所述目標用戶的風險指數的步驟，包括：

根據所述目標區塊鏈上的風險指數評判規則，對所述交易信息中的所述交易雙方名稱、所述產品數據、所述服務類型、所述交易地理位置和所述交付渠道進行風險評判，確定所述目標用戶的風險指數。

7.根據權利要求1所述的方法，其特征在于，如果所述目標用戶的風險指數大于或者等于預設指數閾值，基于所述資產信息，生成所述目標用戶對應的可疑交易報告的步驟，包括：

如果所述目標用戶的風險指數大于或者等于預設指數閾值，向所述目標區塊鏈上的指定管理層發送所述交易信息的交易審核申請；

根據所述資產信息確定所述目標用戶的資產來源；

根據所述指定管理層返回的交易審核結果和所述資產來源，判定是否生成所述可疑交易報告；

如果所述交易審核結果為交易異常，和/或，所述資產來源非法，生成所述可疑交易報告，并將所述可疑交易報告發送至指定位置。

8.根據權利要求7所述的方法，其特征在于，所述方法還包括：

如果所述交易審核結果為交易正常且資產來源合法，監聽所述目標用戶是否更新所述目標區塊鏈上的所述用戶信息；

如果更新所述用戶信息，繼續執行所述從目標區塊鏈上獲取目標用戶的用戶信息的步驟，以對所述目標用戶的交易進行監管。

9.根據權利要求1-8任一項所述的方法，其特征在于，所述方法還包括：

保存所述目標用戶的用戶信息、所述交易信息、所述資產信息、所述風險指數和所述可疑交易報告。