[發明專利]一種保險智能化管理方法及其系統

在審

• 申請號: 202010813225.4
• 申請日: 2020-08-13
• 公開（公告）號: CN113112215A
• 公開（公告）日: 2021-07-13
• 發明（設計）人: 肖捷
• 申請（專利權）人: 新疆益盛鑫網絡科技有限公司
• 主分類號: G06Q10/10
• 分類號: G06Q10/10;G06Q30/04;G06Q40/08;G06Q40/00;G06F16/172
• 代理公司: 深圳市諾正鑫澤知識產權代理有限公司 44689
• 代理人: 林國友

1.一種保險智能化管理系統，其特征在于，分為合同流模塊、保單信息流模塊、發票流模塊、資金模塊、銷售人員傭金結算模塊和報表模塊，集成有ApachePDFBox和Lucene程式庫，所述ApachePDFBox是一個開源Java庫，支持PDF文檔的開發和轉換，PDFBox包含與內容提取和操作相關的類和接口；所述Lucene為全文檢索引擎的架構。

2.根據權利要求1所述的一種保險智能化管理系統，其特征在于，對于每個代理合同，本系統還設置有一個或多個發票開票的請求規則，請求規則需明確日期時間段，保險簽單日期，保險人，代理人，保險險種，每個險種的手續費率，發票最高限額參數，根據定時任務調度分析當前是否有符合條件的保單。

3.根據權利要求1所述的一種保險智能化管理系統，其特征在于，所述保險智能化管理系統內設置有傭金計算規則，傭金計算規則包括一個或多個日期段的銷售人員險種對應傭金計算比例，該日期段不能重疊。

4.一種利用權利要求1-3任一所述的保險智能化管理系統的智能化管理方法，其特征在于，包括云平臺管理方法、智能化錄入保單信息方法、開票申請方法、合同收款監控方法和資金分配跟進方法。

5.根據權利要求4所述的一種保險智能化管理系統的智能化管理方法，其特征在于，所述云平臺管理方法為：從保單數據讀取保單保費，與保險代理人內部與銷售人傭金比例約定，自動計算每個保單的銷售人員可得傭金，并通過與第三方支付企業合作，實現用戶注冊、銀行賬戶綁定、傭金支付，其中關聯的保險代理人的銀行賬戶為傭金發放賬戶。

6.根據權利要求4所述的一種保險智能化管理系統的智能化管理方法，其特征在于，所述智能化錄入保單信息方法通過集成的JavaPDF類庫PDFBox和Lucene全文檢索引擎架構，通過提取PDF電子保單信息智能化錄入，其具體步驟如下：

A1：上傳PDF電子保單，用戶登錄系統上傳PDF電子保單；

A2：針對每個保險人產品的電子保單特征分析，匹配所上傳保單需要提取的信息關鍵字集合；

A3：提取關鍵字，調用PDFBox所提供的接口提取文本；

A4：控制A2中的關鍵詞集合循環遍歷A3中所提取到的文本，使用關鍵詞并調用Lucene引擎實現檢索，并將檢索的相關信息保存到保單。

7.根據權利要求6所述的一種保險智能化管理系統的智能化管理方法，其特征在于，所述A4中，相關信息包括收集投保人信息、被保險人信息、險種及保費信息、被保險車輛信息、銷售人員信息、保險人公司名稱、產品名稱、代理人公司名稱、保險期間、核保人、經辦人、保險簽單日期。

8.根據權利要求4所述的一種保險智能化管理系統的智能化管理方法，其特征在于，所述開票申請方法的具體步驟為：

B1：設定開票申請時間，按合同要求以每個月份為單位或約定的時間段為單位，檢查保單簽單日期在此時間段的保單數量；

B2：結合發票的金額限制和手續費總額生成一張或多張開票申請，如果此期間沒有保單則不生成開票申請；

B3：生成開票申請后對開發票申請的審核進行定時監控，

B4：發票錄入跟進，發票錄入成功后形成一條新的銷項發票臺賬記錄；

所述B3中，對臨期、逾期未審核的開票申請發起催辦，除了標記記錄為催辦狀態，還將對申請記錄字體為紅色高亮以提示，并短信通知。

9.根據權利要求4所述的一種保險智能化管理系統的智能化管理方法，其特征在于，所述合同收款監控方法的具體步驟如下：

C1：當發票錄入后，將定期根據發票關聯的合同，生成一條合同收款催辦記錄；

C2：當相關責任人確認收到款項后，打開催辦記錄進行收款登記，登記成功后所相關的發票的收款標識將更新為已收款狀態。

10.根據權利要求4所述的一種保險智能化管理系統的智能化管理方法，其特征在于，所述資金分配跟進方法的具體步驟如下：

D1：收款登記后，財務人員根據分配規則，將資金劃轉到各項專用賬戶中；

D2：隨后將劃轉資金數額與賬戶相匹配的存入系統中。