[發(fā)明專利]基于知識圖譜的風險員工發(fā)現(xiàn)方法及裝置

在審

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• 申請日: 2020-08-05
• 公開（公告）號: CN111861281A
• 公開（公告）日: 2020-10-30
• 發(fā)明（設計）人: 丁平;李帥
• 申請（專利權(quán)）人: 中國銀行股份有限公司
• 主分類號: G06Q10/06
• 分類號: G06Q10/06;G06Q10/10;G06Q40/02;G06F16/36
• 代理公司: 北京三友知識產(chǎn)權(quán)代理有限公司 11127
• 代理人: 王天堯;湯在彥

本發(fā)明提供了一種基于知識圖譜的風險員工發(fā)現(xiàn)方法及裝置，該方法包括：構(gòu)建風險知識圖譜，所述風險知識圖譜包括實體、實體屬性以及實體關系，所述實體包括銀行機構(gòu)實體、員工實體、客戶實體；基于實體屬性，通過查詢實體權(quán)值表，確定每個實體的身份權(quán)值；通過查詢風險關系表，獲得每個員工實體對應的實體關系的風險值；根據(jù)每個員工實體對應的實體關系的風險值，以及所述對應的實體關系的另一端實體的身份權(quán)值，確定每個員工實體的風險值；確定風險值大于預設閾值的員工實體為風險員工。本發(fā)明可以發(fā)現(xiàn)銀行內(nèi)部的風險員工，準確度高。

技術領域

本發(fā)明涉及風險預警分析技術領域，尤其涉及一種基于知識圖譜的風險員工發(fā)現(xiàn)方法及裝置。

背景技術

銀行員工一直都在從事金融交易相關的工作。部分違規(guī)員工，通過職務便利套取信貸資金、信用卡資金、開展資金過橋等交易，這類員工成為風險員工。業(yè)務主管部門通過手工方式或者通過大數(shù)據(jù)技術、機器學習等技術依據(jù)內(nèi)部員工的基礎信息進行判斷該員工是否存在違規(guī)行為。該種方式在一定程度能發(fā)現(xiàn)客戶的違規(guī)行為，通過行內(nèi)的信息警告或者阻斷交易的方式能挽留我行的損失，但是對于一些嵌套交易、關聯(lián)交易等相對復雜的交易情況，僅僅通過員工的基礎信息、交易信息等很難被挖掘出來。

發(fā)明內(nèi)容

本發(fā)明實施例提出一種基于知識圖譜的風險員工發(fā)現(xiàn)方法，用以發(fā)現(xiàn)銀行內(nèi)部的風險員工，準確度高，該方法包括：

構(gòu)建風險知識圖譜，所述風險知識圖譜包括實體、實體屬性以及實體關系，所述實體包括銀行機構(gòu)實體、員工實體、客戶實體；

基于實體屬性，通過查詢實體權(quán)值表，確定每個實體的身份權(quán)值；

通過查詢風險關系表，獲得每個員工實體對應的實體關系的風險值；

根據(jù)每個員工實體對應的實體關系的風險值，以及所述對應的實體關系的另一端實體的身份權(quán)值，確定每個員工實體的風險值；

確定風險值大于預設閾值的員工實體為風險員工。

本發(fā)明實施例提出一種基于知識圖譜的風險員工發(fā)現(xiàn)裝置，用以發(fā)現(xiàn)銀行內(nèi)部的風險員工，準確度高，該裝置包括：

知識圖譜構(gòu)建模塊，用于構(gòu)建風險知識圖譜，所述風險知識圖譜包括實體、實體屬性以及實體關系，所述實體包括銀行機構(gòu)實體、員工實體、客戶實體；

身份權(quán)值確定模塊，用于基于實體屬性，通過查詢實體權(quán)值表，確定每個實體的身份權(quán)值；

實體關系風險值獲得模塊，用于通過查詢風險關系表，獲得每個員工實體對應的實體關系的風險值；

員工實體風險值確定模塊，用于根據(jù)每個員工實體對應的實體關系的風險值，以及所述對應的實體關系的另一端實體的身份權(quán)值，確定每個員工實體的風險值；

風險員工確定模塊，用于確定風險值大于預設閾值的員工實體為風險員工。

本發(fā)明實施例還提出了一種計算機設備，包括存儲器、處理器及存儲在存儲器上并可在處理器上運行的計算機程序，所述處理器執(zhí)行所述計算機程序時實現(xiàn)上述基于知識圖譜的風險員工發(fā)現(xiàn)方法。

本發(fā)明實施例還提出了一種計算機可讀存儲介質(zhì)，所述計算機可讀存儲介質(zhì)存儲有執(zhí)行上述基于知識圖譜的風險員工發(fā)現(xiàn)方法的計算機程序。