[發明專利]反洗錢識別方法及裝置

在審

• 申請號: 202010585037.0
• 申請日: 2020-06-24
• 公開（公告）號: CN111768305A
• 公開（公告）日: 2020-10-13
• 發明（設計）人: 李模楷;章文輝;謝紅林;熊明豪
• 申請（專利權）人: 中國工商銀行股份有限公司
• 主分類號: G06Q40/04
• 分類號: G06Q40/04;G06Q20/38;G06N20/00
• 代理公司: 北京三友知識產權代理有限公司 11127
• 代理人: 王濤;任默聞

本申請提供了一種反洗錢識別方法及裝置，該方法包括：接收反洗錢識別請求并根據該反洗錢識別請求確定待識別交易記錄集；應用預設的反洗錢識別規則將所述待識別交易記錄集分為第一洗錢交易記錄組和第一正常交易記錄組；基于預設的反洗錢機器學習模型將所述第一正常交易記錄組分為洗錢交易記錄子組和正常交易記錄子組；將所述第一洗錢交易記錄組和洗錢交易記錄子組中的各個交易記錄確定為目標洗錢交易記錄。本申請能夠提高反洗錢識別的準確性和效率，進而能夠提高交易過程的安全性。

技術領域

本申請涉及機器學習技術領域，尤其涉及一種反洗錢識別方法及裝置。

背景技術

隨著全球金融環境不確定因素增加，針對交易過程的洗錢行為也日趨嚴重，影響金融部門的安全和利益；國際社會對反洗錢關注度急劇上升，反洗錢范圍趨廣、標準趨高、要求趨嚴并且處罰趨重的特征愈發明顯，因此，反洗錢識別對于金融部門十分重要。

現有技術中，反洗錢識別方式主要是基于反洗錢領域專家經驗建立反洗錢規則模型，對金融機構的交易明細進行篩查，但是基于人工甄別過程與案例樣本數據得到的數據特征較少，導致反洗錢規則模型的精度較差，不能準確識別洗錢行為。

發明內容

針對現有技術中的問題，本申請提出了一種反洗錢識別方法及裝置，能夠提高反洗錢識別的準確性和效率，進而能夠提高交易過程的安全性。

第一方面，本申請提供一種交易反洗錢識別方法，包括：

接收反洗錢識別請求并根據該反洗錢識別請求確定待識別交易記錄集；

應用預設的反洗錢識別規則將所述待識別交易記錄集分為第一洗錢交易記錄組和第一正常交易記錄組；

基于預設的反洗錢機器學習模型將所述第一正常交易記錄組分為洗錢交易記錄子組和正常交易記錄子組；

將所述第一洗錢交易記錄組和洗錢交易記錄子組中的各個交易記錄確定為目標洗錢交易記錄。

進一步地，在所述應用預設的反洗錢識別規則將所述待識別交易記錄集分為第一洗錢交易記錄組和第一正常交易記錄組之后或之時，還包括：基于所述預設的反洗錢機器學習模型將所述待識別交易記錄集分為第二洗錢交易記錄組和第二正常交易記錄組；將在所述第一洗錢交易記錄組和第二洗錢交易記錄組中同時存在的各個交易記錄確定為目標洗錢交易記錄。

進一步地，在所述基于預設的反洗錢機器學習模型將所述第一正常交易記錄組分為洗錢交易記錄子組和正常交易記錄子組之前，還包括：獲取多個歷史交易記錄以及各個歷史交易記錄對應的交易標簽，該交易標簽包括：洗錢交易標簽和正常交易標簽；應用多個所述歷史交易記錄以及各個所述歷史交易記錄各自對應的交易標簽對所述反洗錢機器學習模型進行訓練，該反洗錢機器學習模型為：邏輯回歸模型、決策樹模型和聚類模型中的至少一個。

進一步地，在所述將所述第一洗錢交易記錄組和洗錢交易記錄子組中的各個交易記錄確定為目標洗錢交易記錄之后，還包括：判斷所述目標洗錢交易記錄的個數與待識別交易記錄集中交易記錄的個數的比值是否大于報警閾值，若是，則將洗錢交易報警信息輸出顯示。

第二方面，本申請提供一種交易反洗錢識別裝置，包括：

接收模塊，用于接收反洗錢識別請求并根據該反洗錢識別請求確定待識別交易記錄集；

第一識別模塊，用于應用預設的反洗錢識別規則將所述待識別交易記錄集分為第一洗錢交易記錄組和第一正常交易記錄組；

第二識別模塊，用于基于預設的反洗錢機器學習模型將所述第一正常交易記錄組分為洗錢交易記錄子組和正常交易記錄子組；

第一確定模塊，用于將所述第一洗錢交易記錄組和洗錢交易記錄子組中的各個交易記錄確定為目標洗錢交易記錄。