[發明專利]反洗錢系統中的客戶信息查詢方法和設備

有效

• 申請號: 202010492733.7
• 申請日: 2020-06-03
• 公開（公告）號: CN111639119B
• 公開（公告）日: 2023-05-26
• 發明（設計）人: 趙明鳴;倪瀛濤
• 申請（專利權）人: 上海盛付通電子支付服務有限公司
• 主分類號: G06F16/25
• 分類號: G06F16/25;G06Q40/02;G06Q50/26
• 代理公司: 北京英賽嘉華知識產權代理有限責任公司 11204
• 代理人: 王達佐;馬曉亞

1.一種反洗錢系統中的客戶信息查詢方法，包括：

響應于用戶的預設操作，顯示所述反洗錢系統中的客戶信息查詢頁面，其中，所述客戶信息查詢頁面中顯示有一個客戶基礎信息控件；

響應于所述用戶針對所述客戶基礎信息控件的輸入操作，獲取所述輸入操作對應的第一客戶信息查詢請求，其中，所述第一客戶信息查詢請求中包括客戶標識；

根據所述客戶標識在所述反洗錢系統的本地基礎信息庫中得到所述客戶標識對應的客戶的基礎信息；

在所述客戶信息查詢頁面顯示所述客戶的基礎信息，以及顯示至少一個客戶關聯信息控件，其中，所述至少一個客戶關聯信息控件用于在業務系統中查詢與所述客戶標識對應的客戶的關聯信息，所述業務系統與所述反洗錢系統通過數據實時查詢接口進行通信；

其中，所述方法還包括：

響應于所述用戶針對所述至少一個客戶關聯信息控件的預設操作，調用所述數據實時查詢接口向所述業務系統發送第二客戶信息查詢請求，其中，所述第二客戶信息查詢請求中包括所述客戶標識；

接收所述業務系統返回的所述客戶標識對應的客戶的關聯信息；

在所述客戶信息查詢頁面中顯示所述客戶的關聯信息。

2.根據權利要求1所述的方法，其中，所述調用所述數據實時查詢接口向所述業務系統發送第二客戶信息查詢請求，包括：

響應于選中所述至少一個客戶關聯信息控件中的一個客戶關聯信息控件，調用所述數據實時查詢接口向該客戶關聯信息控件對應的業務系統發送所述第二客戶信息查詢請求。

3.根據權利要求2所述的方法，其中，所述基礎信息包括第一類型的身份信息，所述關聯信息包括以下至少一項：第二類型的身份信息、聯系信息、經營信息、鑒權信息、結算信息和圖像信息，所述第一類型的身份信息與所述第二類型的身份信息是不同的身份信息。

4.根據權利要求3所述的方法，其中，所述第一類型的身份信息包括以下至少一項：客戶的姓名和證件號碼，所述第二類型的身份信息包括以下至少一項：客戶的聯系地址、年齡、性別、職業。

5.根據權利要求1-4之一所述的方法，其中，所述業務系統基于客戶登記留存的入網信息生成客戶的關聯信息，以及在檢測到客戶的信息發生變更時，利用變更后的關聯信息替換變更前的關聯信息。

6.一種反洗錢系統，包括客戶信息查詢裝置，所述客戶信息查詢裝置實現如權利要求1-5之一所述的方法。

7.根據權利要求6所述系統，其中，所述系統還包括以下至少一項：風險評級裝置、大額和可疑交易偵測及報送裝置、客戶身份識別裝置、關注名單裝置。

8.一種計算機設備，包括：

一個或多個處理器；

存儲裝置，其上存儲一個或多個程序；

當所述一個或多個程序被所述一個或多個處理器執行，使得所述一個或多個處理器實現如權利要求1-5中任一所述的方法。

9.一種計算機可讀存儲介質，其上存儲有計算機程序，所述計算機程序被處理器執行時實現如權利要求1-5中任一所述的方法。