[發(fā)明專利]疑似非法集資市場(chǎng)主體識(shí)別方法、裝置、終端及存儲(chǔ)介質(zhì)

在審

• 申請(qǐng)?zhí)枺?/td>: 202010437168.4
• 申請(qǐng)日: 2020-05-21
• 公開(kāi)（公告）號(hào): CN111914542A
• 公開(kāi)（公告）日: 2020-11-10
• 發(fā)明（設(shè)計(jì)）人: 賀敏;杜慧;董琳;郭富民;楊菁林;徐小磊
• 申請(qǐng)（專利權(quán)）人: 國(guó)家計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)與信息安全管理中心;中國(guó)科學(xué)院計(jì)算技術(shù)研究所
• 主分類號(hào): G06F40/279
• 分類號(hào): G06F40/279;G06F40/216;G06Q40/02;G06Q50/26
• 代理公司: 北京華夏泰和知識(shí)產(chǎn)權(quán)代理有限公司 11662
• 代理人: 曾軍;李雪

本申請(qǐng)實(shí)施例提供了疑似非法集資市場(chǎng)主體識(shí)別方法、裝置、終端及存儲(chǔ)介質(zhì)，涉及金融安全領(lǐng)域。本申請(qǐng)通過(guò)從互聯(lián)網(wǎng)公開(kāi)數(shù)據(jù)中獲取與市場(chǎng)主體相關(guān)聯(lián)的文本數(shù)據(jù)；通過(guò)預(yù)先訓(xùn)練的數(shù)據(jù)識(shí)別模型，從文本數(shù)據(jù)中識(shí)別出非法集資線索數(shù)據(jù)；將非法集資線索數(shù)據(jù)輸入到預(yù)先訓(xùn)練的市場(chǎng)主體抽取模型中，得到疑似非法集資市場(chǎng)主體。本方案可以從互聯(lián)網(wǎng)公開(kāi)數(shù)據(jù)中自動(dòng)識(shí)別出疑似非法集資行為的線索信息，定位疑似非法集資市場(chǎng)主體，從而提高識(shí)別非法集資市場(chǎng)主體的效率。

技術(shù)領(lǐng)域

本申請(qǐng)涉及金融安全領(lǐng)域，尤其涉及一種疑似非法集資市場(chǎng)主體識(shí)別方法、裝置、終端及存儲(chǔ)介質(zhì)。

背景技術(shù)

非法集資是一種犯罪活動(dòng)，是指單位或者個(gè)人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權(quán)憑證的方式向社會(huì)公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報(bào)的行為。同時(shí)具備非法性、公開(kāi)性、利誘性和社會(huì)性四個(gè)特征。

對(duì)于非法集資市場(chǎng)主體的識(shí)別，相關(guān)技術(shù)中使用的方案是基于人工對(duì)待識(shí)別企業(yè)的財(cái)務(wù)信息數(shù)據(jù)及企業(yè)信息數(shù)據(jù)進(jìn)行審核，判斷出企業(yè)是否存在異常，從而判斷出該企業(yè)是否為疑似非法集資市場(chǎng)主體。

然而，由于市場(chǎng)主體的數(shù)量過(guò)于龐大，依靠人工對(duì)所有市場(chǎng)主體一一進(jìn)行識(shí)別，識(shí)別效率很低。

發(fā)明內(nèi)容

本申請(qǐng)實(shí)施例的目的在于提供疑似非法集資市場(chǎng)主體識(shí)別方法、裝置、終端及存儲(chǔ)介質(zhì)。具體技術(shù)方案如下：

第一方面，提供了疑似非法集資市場(chǎng)主體識(shí)別方法，所述方法包括：

從互聯(lián)網(wǎng)公開(kāi)數(shù)據(jù)中獲取與市場(chǎng)主體相關(guān)聯(lián)的文本數(shù)據(jù)；

通過(guò)預(yù)先訓(xùn)練的數(shù)據(jù)識(shí)別模型，從所述文本數(shù)據(jù)中識(shí)別出非法集資線索數(shù)據(jù)；

將所述非法集資線索數(shù)據(jù)輸入到預(yù)先訓(xùn)練的市場(chǎng)主體抽取模型中，得到疑似非法集資市場(chǎng)主體。

可選的，所述文本數(shù)據(jù)包括內(nèi)容發(fā)布平臺(tái)中的內(nèi)容數(shù)據(jù)，所述通過(guò)預(yù)先訓(xùn)練的數(shù)據(jù)識(shí)別模型，從所述文本數(shù)據(jù)中識(shí)別出非法集資線索數(shù)據(jù)，包括：

通過(guò)預(yù)先訓(xùn)練的違規(guī)金融廣告識(shí)別模型，從所述內(nèi)容數(shù)據(jù)中識(shí)別出違規(guī)金融廣告線索信息；

通過(guò)預(yù)先訓(xùn)練的負(fù)面爆料識(shí)別模型，從所述內(nèi)容數(shù)據(jù)中識(shí)別出負(fù)面爆料線索信息；

通過(guò)預(yù)先訓(xùn)練的高危業(yè)態(tài)識(shí)別模型，從所述內(nèi)容數(shù)據(jù)中識(shí)別出高危業(yè)態(tài)線索信息；

其中，識(shí)別出的所述違規(guī)金融廣告線索信息、負(fù)面爆料線索信息及高危業(yè)態(tài)線索信息構(gòu)成非法集資線索數(shù)據(jù)。

可選的，所述文本數(shù)據(jù)包括投訴舉報(bào)數(shù)據(jù)，所述通過(guò)預(yù)先訓(xùn)練的數(shù)據(jù)識(shí)別模型，從所述文本數(shù)據(jù)中識(shí)別出非法集資線索數(shù)據(jù)，包括：

通過(guò)預(yù)先訓(xùn)練的投訴舉報(bào)識(shí)別模型，從投訴舉報(bào)數(shù)據(jù)中識(shí)別出投訴舉報(bào)線索信息，作為非法集資線索數(shù)據(jù)。

可選的，所述文本數(shù)據(jù)包括工商數(shù)據(jù)和企業(yè)黑名單數(shù)據(jù)，所述方法還包括：

基于所述工商數(shù)據(jù)和企業(yè)黑名單數(shù)據(jù)，提取與黑名單企業(yè)相關(guān)聯(lián)的企業(yè)作為疑似非法集資市場(chǎng)主體。

可選的，所述文本數(shù)據(jù)包括司法訴訟數(shù)據(jù)，所述方法還包括：

基于所述司法訴訟數(shù)據(jù)，統(tǒng)計(jì)每個(gè)企業(yè)在預(yù)設(shè)時(shí)間段的司法訴訟次數(shù)；

獲取司法訴訟次數(shù)大于基礎(chǔ)閾值的企業(yè)作為疑似非法集資市場(chǎng)主體。

第二方面，提供了疑似非法集資市場(chǎng)主體識(shí)別裝置，所述裝置包括：

第一獲取模塊，用于從互聯(lián)網(wǎng)公開(kāi)數(shù)據(jù)中獲取與市場(chǎng)主體相關(guān)聯(lián)的文本數(shù)據(jù)；