[發(fā)明專利]金融反欺詐的實(shí)時(shí)判斷方法

在審

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• 申請日: 2020-04-20
• 公開（公告）號: CN111209299A
• 公開（公告）日: 2020-05-29
• 發(fā)明（設(shè)計(jì)）人: 譚巍;陳思成;李燁;陳衛(wèi);張奎
• 申請（專利權(quán)）人: 四川新網(wǎng)銀行股份有限公司
• 主分類號: G06F16/242
• 分類號: G06F16/242;G06Q20/40
• 代理公司: 成都智言知識產(chǎn)權(quán)代理有限公司 51282
• 代理人: 濮云杉

1.金融反欺詐的實(shí)時(shí)判斷方法，其特征包括：

A．異構(gòu)數(shù)據(jù)處理：從消息隊(duì)列集群獲取外部產(chǎn)生的實(shí)時(shí)數(shù)據(jù)，將多個消息源的不同格式的數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換為相同數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)的數(shù)據(jù)，然后將所述數(shù)據(jù)根據(jù)用戶ID進(jìn)行關(guān)聯(lián)；

B．規(guī)則清洗：從已定義的各種規(guī)則中提取出規(guī)則關(guān)鍵字，根據(jù)各規(guī)則的級聯(lián)關(guān)系依次對步驟A得到的關(guān)聯(lián)數(shù)據(jù)分類和聚合，然后在定時(shí)器的控制下，將處理后的數(shù)據(jù)流入到基于Hbase數(shù)據(jù)庫集群實(shí)現(xiàn)的數(shù)據(jù)暫存結(jié)構(gòu)中保存；

C．標(biāo)記時(shí)間：在數(shù)據(jù)暫存結(jié)構(gòu)中，對保存的每條數(shù)據(jù)標(biāo)記對應(yīng)的時(shí)間；

D．實(shí)時(shí)判斷：通過已定義的數(shù)據(jù)計(jì)算規(guī)則和計(jì)算時(shí)間維度的字段，根據(jù)每條數(shù)據(jù)標(biāo)記的時(shí)間進(jìn)行計(jì)算，對于每條數(shù)據(jù)的計(jì)算結(jié)果，如果達(dá)到了觸發(fā)閾值，則將對應(yīng)的數(shù)據(jù)發(fā)送給對應(yīng)的反欺詐聯(lián)系人；丟棄掉計(jì)算結(jié)果沒有達(dá)到觸發(fā)閾值的數(shù)據(jù)。

2.如權(quán)利要求1所述的金融反欺詐的實(shí)時(shí)判斷方法，其特征為：在步驟A中，對轉(zhuǎn)換后的相同數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)的各項(xiàng)數(shù)據(jù)，能夠根據(jù)用戶ID關(guān)聯(lián)的數(shù)據(jù)直接進(jìn)行關(guān)聯(lián)后輸出到后續(xù)步驟，不能關(guān)聯(lián)的數(shù)據(jù)輸出到緩存中，與后續(xù)輸入到緩存中的其他不能關(guān)聯(lián)數(shù)據(jù)進(jìn)行關(guān)聯(lián)，如果關(guān)聯(lián)上了，則將緩存中關(guān)聯(lián)上的數(shù)據(jù)從緩存中清除。

3.如權(quán)利要求1所述的金融反欺詐的實(shí)時(shí)判斷方法，其特征為：步驟B中，從步驟A得到的關(guān)聯(lián)數(shù)據(jù)先進(jìn)入無鎖環(huán)形緩沖隊(duì)列中，然后從無鎖環(huán)形緩沖隊(duì)列中逐一取出每條關(guān)聯(lián)數(shù)據(jù)通過級聯(lián)的規(guī)則進(jìn)行分類和聚合。

4.如權(quán)利要求1所述的金融反欺詐的實(shí)時(shí)判斷方法，其特征為：步驟B中所述規(guī)則中的關(guān)鍵字包括規(guī)則ID、產(chǎn)品號和維度字段。

5.如權(quán)利要求1所述的金融反欺詐的實(shí)時(shí)判斷方法，其特征為：步驟B中，分類和聚合后的數(shù)據(jù)流入到一個HashMap的數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)中，該HashMap的數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)中的鍵為規(guī)則ID與產(chǎn)品號的組合，值為具有相同產(chǎn)品號和維度字段的數(shù)據(jù)的聚合，然后通過設(shè)置的定時(shí)器將該HashMap的數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)上的數(shù)據(jù)流入到數(shù)據(jù)暫存結(jié)構(gòu)中保存。

6.如權(quán)利要求1所述的金融反欺詐的實(shí)時(shí)判斷方法，其特征為：在步驟C所述的基于Hbase數(shù)據(jù)庫集群實(shí)現(xiàn)的數(shù)據(jù)暫存結(jié)構(gòu)中，對保存的每條數(shù)據(jù)標(biāo)記的時(shí)間包括：周時(shí)間：一年中的第幾周；日時(shí)間：一周中的第幾天；時(shí)時(shí)間：一天24小時(shí)中的小時(shí)數(shù)；刻時(shí)間：1小時(shí)中的刻數(shù)，以15分鐘為一刻單位；并且，對數(shù)據(jù)暫存結(jié)構(gòu)中的數(shù)據(jù)設(shè)置過期時(shí)間，由數(shù)據(jù)暫存結(jié)構(gòu)自動清理時(shí)間過期的數(shù)據(jù)。

7.如權(quán)利要求1所述的金融反欺詐的實(shí)時(shí)判斷方法，其特征為：步驟D中所述的根據(jù)每條數(shù)據(jù)標(biāo)記的時(shí)間進(jìn)行計(jì)算的方式包括：求和、求差、求平均數(shù)、求方差、求1/4分位數(shù)和求3/4分位數(shù)。

8.如權(quán)利要求1所述的金融反欺詐的實(shí)時(shí)判斷方法，其特征為：步驟D中，將對應(yīng)的數(shù)據(jù)發(fā)送給對應(yīng)的反欺詐聯(lián)系人后，還將告警信息進(jìn)行可視化展示。

9.如權(quán)利要求8所述的金融反欺詐的實(shí)時(shí)判斷方法，其特征為：所述的可視化展示以分布式全文實(shí)時(shí)搜索引擎作為后端的存儲介質(zhì)，前端的Web系統(tǒng)從該分布式全文實(shí)時(shí)搜索引擎中獲取告警信息進(jìn)行展示。