[發(fā)明專利]交易安全管控方法、裝置、設(shè)備和存儲(chǔ)介質(zhì)

在審

• 申請(qǐng)?zhí)枺?/td>: 202010182635.3
• 申請(qǐng)日: 2020-03-16
• 公開（公告）號(hào): CN111401911A
• 公開（公告）日: 2020-07-10
• 發(fā)明（設(shè)計(jì)）人: 江志輝;張曉麗;鄒均勝;王趙羿;武想益;韓穎偉;胡偉鋼;周巍;周玲飛;方舜宇;胡森棟;趙敬茹;田人龍;羅茜;徐鵬
• 申請(qǐng)（專利權(quán)）人: 中國建設(shè)銀行股份有限公司;建信金融科技有限責(zé)任公司
• 主分類號(hào): G06Q20/40
• 分類號(hào): G06Q20/40;G06Q20/38;G06Q20/34
• 代理公司: 北京品源專利代理有限公司 11332
• 代理人: 孟金喆

1.一種交易安全管控方法，其特征在于，所述方法包括：

觸發(fā)進(jìn)入銀行卡交易模式后，獲取銀行卡交易的交易場(chǎng)景信息；

根據(jù)所述交易場(chǎng)景信息在預(yù)設(shè)交易安全管控模型中確定目標(biāo)管控規(guī)則；

根據(jù)所述目標(biāo)管控規(guī)則管控所述銀行卡交易。

2.根據(jù)權(quán)利要求1所述的方法，其特征在于，所述預(yù)設(shè)交易安全管控模型包括：交易場(chǎng)景信息集合、管控規(guī)則集合和場(chǎng)景規(guī)則關(guān)聯(lián)信息表。

3.根據(jù)權(quán)利要求2所述的方法，其特征在于，所述根據(jù)所述交易場(chǎng)景信息在預(yù)設(shè)交易安全管控模型中確定目標(biāo)管控規(guī)則，包括：

根據(jù)所述交易場(chǎng)景信息在所述交易場(chǎng)景信息集合中查找對(duì)應(yīng)目標(biāo)場(chǎng)景；

在所述場(chǎng)景關(guān)聯(lián)信息表中查找所述目標(biāo)場(chǎng)景關(guān)聯(lián)的規(guī)則標(biāo)識(shí)；

將所述管控規(guī)則集合中所述規(guī)則標(biāo)識(shí)對(duì)應(yīng)的管控規(guī)則確定為目標(biāo)管控規(guī)則。

4.根據(jù)權(quán)利要求2所述的方法，其特征在于，所述交易場(chǎng)景信息集合至少以下一種：應(yīng)用設(shè)備場(chǎng)景信息、交易模式場(chǎng)景信息和交易介質(zhì)場(chǎng)景信息；其中，所述應(yīng)用設(shè)備場(chǎng)景信息至少包括自動(dòng)取款機(jī)場(chǎng)景信息、柜臺(tái)場(chǎng)景信息、手機(jī)銀行場(chǎng)景信息、在線交易場(chǎng)景和POS機(jī)場(chǎng)景信息中一種；所述交易模式場(chǎng)景信息至少包括消費(fèi)場(chǎng)景信息、轉(zhuǎn)賬場(chǎng)景信息、取現(xiàn)場(chǎng)景信息和存入場(chǎng)景信息中一種；所述交易介質(zhì)場(chǎng)景信息至少包括二維碼交易場(chǎng)景信息、生物特征識(shí)別交易場(chǎng)景信息和射頻交易場(chǎng)景信息。

5.根據(jù)權(quán)利要求2所述的方法，其特征在于，所述管控規(guī)則集合包括：管控項(xiàng)參數(shù)和管控實(shí)例，其中，所述管控實(shí)例由至少一個(gè)管控項(xiàng)參數(shù)組成，所述管控項(xiàng)參數(shù)至少包括機(jī)構(gòu)編號(hào)、交易限額、交易限次和限額參數(shù)中一種。

6.根據(jù)權(quán)利要求1所述的方法，其特征在于，還包括：

根據(jù)用戶更改指令增加、刪除和/或修改所述預(yù)設(shè)交易安全管控模型中交易場(chǎng)景信息集合、管控規(guī)則集合和場(chǎng)景規(guī)則關(guān)聯(lián)信息表中至少一種信息。

7.根據(jù)權(quán)利要求2所述的方法，其特征在于，所述預(yù)設(shè)交易安全管控模型中還包括交易地區(qū)白名單，所述交易地址白名單至少存儲(chǔ)銀行卡號(hào)、國家地區(qū)標(biāo)志和國家地區(qū)代碼中一種。

8.一種交易安全管控裝置，其特征在于，所述裝置包括：

信息獲取模塊，用于觸發(fā)進(jìn)入銀行卡交易模式后，獲取銀行卡交易的交易場(chǎng)景信息；

規(guī)則確定模塊，用于根據(jù)所述交易場(chǎng)景信息在預(yù)設(shè)交易安全管控模型中確定目標(biāo)管控規(guī)則；

管控執(zhí)行模塊，用于根據(jù)所述目標(biāo)管控規(guī)則管控所述銀行卡交易。

9.一種設(shè)備，其特征在于，所述設(shè)備包括：

一個(gè)或多個(gè)處理器；

存儲(chǔ)器，用于存儲(chǔ)一個(gè)或多個(gè)程序，

當(dāng)所述一個(gè)或多個(gè)程序被所述一個(gè)或多個(gè)處理器執(zhí)行，使得所述一個(gè)或多個(gè)處理器實(shí)現(xiàn)如權(quán)利要求1-7中任一所述的交易安全管控方法。

10.一種計(jì)算機(jī)可讀存儲(chǔ)介質(zhì)，其上存儲(chǔ)有計(jì)算機(jī)程序，其特征在于，該程序被處理器執(zhí)行時(shí)實(shí)現(xiàn)如權(quán)利要求1-7中任一所述的交易安全管控方法。