[發明專利]一種二級法人資金業務管理系統

有效

• 申請號: 202010173170.5
• 申請日: 2020-03-13
• 公開（公告）號: CN111461861B
• 公開（公告）日: 2023-08-18
• 發明（設計）人: 伊瑞華;黃種;劉俊鵬;陳茂;鄧麗萍;阮光榮;馬勝藍;王桐森
• 申請（專利權）人: 福建省農村信用社聯合社
• 主分類號: G06Q40/03
• 分類號: G06Q40/03;G06Q40/04;G06Q40/06;G06Q40/12
• 代理公司: 福州市京華專利代理事務所(普通合伙) 35212
• 代理人: 林云嬌

1.一種二級法人資金業務管理系統，其特征在于：包括一資金管理模塊、一財管模塊、一核心模塊、一二代支付模塊、一核心批量模塊、一新柜面模塊、一短信模塊、一移動金融模塊、一交易模塊、一數據模塊以及一數據倉庫模塊；

所述資金管理模塊通過ESB分別與核心模塊、二代支付模塊、核心批量模塊、新柜面模塊、短信模塊以及移動金融模塊連接；所述交易模塊、數據模塊以及數據倉庫模塊均與資金管理模塊連接；所述財管模塊與核心模塊連接；

所述資金管理模塊用于對資金業務進行管理；所述財管模塊用于賬務查詢以及賬戶管理；所述核心模塊用于記賬；所述二代支付模塊用于發出大額支付指令；所述核心批量模塊用于批量記賬；所述新柜面模塊用于交易申請推送；所述短信模塊用于發送資金系統短信；所述移動金融模塊用于移動審批資金業務；所述交易模塊用于資金業務線上交易處理；所述數據模塊用于獲取債券以及利息信息；所述數據倉庫模塊用于存儲流水交易明細；

所述資金管理模塊設有一流程管理單元、一業務風險管理單元以及一二級法人資金管理單元；

所述流程管理單元，用于對交易流程進行管理；

所述業務風險管理單元設有一信用風險管理子單元、流動性風險管理子單元、操作風險管理子單元以及風險指標配置子單元；

所述二級法人資金管理單元，用于一級法人銀行查詢二級法人銀行的業務情況，并歸集二級法人銀行的閑置資金進行統一管理；

所述流程管理單元具體包括：

準入管理子單元，用于中臺對交易對手進行交易額度以及風險指標的準入管理；

交易申請子單元，用于通過前臺交易員發起交易申請；

前臺復核子單元，用于前臺交易員對交易申請進行復核，若復核通過，則進入審批子單元；若復核不通過，則退回交易申請；

審批子單元，用于部門負責人對交易申請進行審批，若審批通過，則進入后臺復核子單元；若審批不通過，則退回交易申請；

后臺復核子單元，用于后臺人員對交易申請進行雙人復核，若復核通過，則進入清算子單元；若復核不通過，則退回交易申請；

清算子單元，用于判斷交易申請是否屬于清算劃款，若是，則通過所述二代支付模塊或者通存通兌進行清算交易，并結束流程；若否，則通過所述核心模塊進行自動記賬，并結束流程；

所述信用風險管理子單元，用于依據信用對象的經營情況、償債能力以及擔保情況設置授信額度，并對信用對象的授信額度進行校驗；

所述流動性風險管理子單元，用于依據期初資金、當日現金流增加量以及當日現金流減少量計算當日可用頭寸，進而依據當日可用頭寸進行資金的流動性管理：

當日可用頭寸＝期初資金+當日現金流增加量-當日現金流減少量；

所述操作風險管理子單元，用于對交易的各操作進行雙人復核，按業務類別分別設置不同交易員的交易額度，對錯誤操作進行當日抹賬；

所述風險指標配置子單元，用于配置僅一級法人銀行可以進行維護的一級指標以及一級法人銀行和二級法人銀行都可以進行維護的二級指標；所述一級指標以及二級指標均包括集中度管理維度、評級管理維度以及交易價格管理維度；

所述集中度管理維度用于設置投資標的的投資比例；所述評級管理維度用于對投資標的以及發行人主體的評級進行管理；所述交易價格管理維度用于控制投資標的的買入和賣出價格。