[發明專利]異常資金轉移關系的確定方法及裝置

在審

• 申請號: 202010166838.3
• 申請日: 2020-03-11
• 公開（公告）號: CN111445255A
• 公開（公告）日: 2020-07-24
• 發明（設計）人: 黃章任;于寶一;馬佳
• 申請（專利權）人: 中國光大銀行股份有限公司
• 主分類號: G06Q20/40
• 分類號: G06Q20/40;G06Q20/10
• 代理公司: 北京康信知識產權代理有限責任公司 11240
• 代理人: 董文倩

本申請公開了一種異常資金轉移關系的確定方法及裝置。其中，該方法包括：接收確定資金關系網中是否存在異常資金轉移關系的業務請求；確定資金關系網中的資金轉出方和資金轉入方；獲取資金轉出方和資金轉入方之間的資金轉移關系；依據資金轉移關系確定資金關系網中是否存在異常資金轉移關系。本申請解決了現有技術難以識別洗錢案例中存在的異常資金關系的技術問題。

技術領域

本申請涉及反洗錢技術領域，具體而言，涉及一種異常資金轉移關系的確定方法及裝置。

背景技術

金融機構在進行疑似洗錢團伙案例分析時會面對非常復雜的資金關系，有些典型的疑似洗錢特征，如閉環結構的資金關系，通過傳統的方式很難計算得出。

針對現有技術難以識別洗錢案例中存在的異常資金關系的問題，目前尚未提出有效的解決方案。

發明內容

本申請實施例提供了一種異常資金轉移關系的確定方法及裝置，以至少解決現有技術難以識別洗錢案例中存在的異常資金關系的技術問題。

根據本申請實施例的一個方面，提供了一種異常資金轉移關系的確定方法，包括：接收確定資金關系網中是否存在異常資金轉移關系的業務請求；確定資金關系網中的資金轉出方和資金轉入方；獲取資金轉出方和資金轉入方之間的資金轉移關系；依據資金轉移關系確定資金關系網中是否存在異常資金轉移關系。

可選地，依據資金轉移關系確定資金關系網中是否存在異常資金轉移關系，包括：判斷資金轉移關系中是否存在閉環資金轉移關系，其中，所閉環資金轉移關系為第一資金轉出方向第一資金轉入方轉入資金，且第一資金轉入方也向第一資金轉出方轉入資金；如果判斷出資金轉移關系中存在閉環資金轉移關系，確定資金關系網中存在異常資金轉移關系。

可選地，判斷資金轉移關系中是否存在閉環資金轉移關系，包括：將資金轉出方和資金轉入方之間的資金轉移關系映射為資金轉移關系矩陣；獲取與資金轉移關系矩陣同秩的下三角矩陣；依據資金轉移關系矩陣與下三角矩陣按照預設公式進行計算，如果計算結果大于或者等于1，確定資金轉移關系中存在閉環資金轉移關系，如果計算結果等于0，確定資金轉移關系中不存在閉環資金轉移關系。

可選地，預設公式為：A％*％(S*T)％*％B，其中，A表示行矩陣，S表示資金轉移關系矩陣，T表示下三角矩陣，B表示列矩陣，％*％表示兩個矩陣的內積運算，括號中的*表示兩個矩陣的乘法運算，行矩陣A和列矩陣B的所有元素均為1。

可選地，依據資金轉移關系確定資金關系網中是否存在異常資金轉移關系，還包括：將計算結果對應的數值作為異常資金轉移關系的數量。

可選地，將資金轉出方和資金轉入方之間的資金轉移關系映射為資金轉移關系矩陣，包括：如果資金轉出方和資金轉入方之間存在資金轉移關系，用于1表示；如果資金轉出方和資金轉入方之間存在資金轉移關系，用于0表示。

可選地，確定資金關系網中的資金轉出方和資金轉入方，包括：將資金關系網中所有用戶既作為資金轉出方也作為資金轉入方。

可選地，上述方法還包括：如果確定資金關系網中存在異常資金轉移關系，向用戶設備發送告警信息。

根據本申請實施例的另一方面，還提供了一種異常資金轉移關系的確定裝置，包括：接收模塊，用于接收確定資金關系網中是否存在異常資金轉移關系的業務請求；第一確定模塊，用于確定資金關系網中的資金轉出方和資金轉入方；獲取模塊，用于獲取資金轉出方和資金轉入方之間的資金轉移關系；第二確定模塊，用于依據資金轉移關系確定資金關系網中是否存在異常資金轉移關系。

根據本申請實施例的另一方面，還提供了一種存儲介質，存儲介質包括存儲的程序，其中，在程序運行時控制存儲介質所在設備執行以上的異常資金轉移關系的確定方法。

根據本申請實施例的另一方面，還提供了一種處理器，處理器用于運行程序，程序運行時執行以上的異常資金轉移關系的確定方法。