[發明專利]一種交易告警的方法和裝置

有效

• 申請號: 202010151798.5
• 申請日: 2020-03-06
• 公開（公告）號: CN111415168B
• 公開（公告）日: 2023-08-22
• 發明（設計）人: 胡海斌;閆立志;江春麗
• 申請（專利權）人: 中國建設銀行股份有限公司
• 主分類號: G06Q20/40
• 分類號: G06Q20/40;G06Q40/04;G06F16/36
• 代理公司: 中原信達知識產權代理有限責任公司 11219
• 代理人: 張一軍;郭晗

1.一種交易告警方法，其特征在于，包括：

獲取歷史異常交易數據，基于所述歷史異常交易數據構建異常交易關系圖；

獲取預定義時間范圍內待查的交易數據，基于所述交易數據構建交易關系圖；

所述異常交易關系圖和所述交易關系圖分別包括：指示交易對象信息的至少兩個點；當任意兩個點指示的交易對象之間存在交易關系時，連接所述兩個點，形成指示所述交易關系信息的邊；其中，所述交易對象之間的交易關系信息包括使用、擁有、查詢、轉賬、取款中的任意一種；

基于頻繁子圖挖掘模型，在所述交易關系圖中查找與所述異常交易關系圖匹配的目標交易關系子圖；

基于所述目標交易關系子圖包含的相關交易信息，形成交易告警信息。

2.根據權利要求1所述的方法，其特征在于，

所述點指示的交易對象信息包括：參與交易的交易對象的標識交易所使用的設備標識、所述交易對象關聯的身份標識、交易所使用的手機號碼中的任意一個信息。

3.根據權利要求2所述的方法，其特征在于，

所述邊指示的交易關系信息包括：所述交易對象與所述設備的歸屬關系信息、所述交易對象與所述手機號碼的綁定關系信息、所述交易對象與所述身份標識之間的綁定關系信息、至少兩個所述交易對象之間的交易操作信息中的任意一個信息。

4.根據權利要求1所述的方法，其特征在于，

獲取預定義時間范圍內待查的交易數據，基于所述交易數據構建交易關系圖，包括：

根據預定義時間范圍內待查的一個或者多個交易數據，構建相對應的交易關系圖，當至少兩個交易數據之間存在相同的交易對象信息時，所述交易關系圖包含指示所述交易對象的點、和指示與所述交易對象信息的點相關聯的交易關系信息的邊。

5.根據權利要求1所述的方法，其特征在于，

基于頻繁子圖挖掘模型，在所述交易關系圖中查找與所述異常交易關系圖匹配的目標交易關系子圖，包括：

利用頻繁子圖挖掘模型，基于所述異常交易關系圖中的所述點和所述邊，在所述交易關系圖中查找與每一個所述點存在匹配關系的目標結點，并且查找與每一個所述邊存在匹配映射關系的目標邊，根據各個所述目標結點和相關的所述目標邊，從所述交易關系圖中篩選出目標交易關系子圖。

6.根據權利要求5所述的方法，其特征在于，

查找與每一個所述邊存在匹配映射關系的目標邊，還包括：

所述異常交易關系圖中的邊具有方向性，查找與每一個所述邊存在匹配映射關系的目標邊還包括查找與所述邊的方向性一致的所述目標邊。

7.根據權利要求1所述的方法，其特征在于，

根據所述目標交易關系子圖體現的相關交易信息，形成交易告警信息，包括：

基于所述目標交易關系子圖指示的交易對象信息和交易關系信息，以及與所述交易數據指示的交易時間信息、交易金額信息中的一個或者多個信息，確定所述交易信息的異常特征并形成交易告警信息。

8.一種交易告警的裝置，其特征在于，包括：構建交易關系圖模塊、查找目標關系圖模塊和形成告警信息模塊；其中，

所述構建交易關系圖模塊，用于獲取歷史異常交易數據，基于所述歷史異常交易數據構建異常交易關系圖；獲取預定義時間范圍內待查的交易數據，基于所述交易數據構建交易關系圖；所述異常交易關系圖和所述交易關系圖分別包括：指示交易對象信息的至少兩個點；當任意兩個點指示的交易對象之間存在交易關系時，連接所述兩個點，形成指示所述交易關系信息的邊；其中，所述交易對象之間的交易關系信息包括使用、擁有、查詢、轉賬、取款中的任意一種；

所述查找目標關系圖模塊，用于基于頻繁子圖挖掘模型，在所述交易關系圖中查找與所述異常交易關系圖匹配的目標交易關系子圖；

所述形成告警信息模塊，用于基于所述目標交易關系子圖包含的相關交易信息，形成交易告警信息。