[發明專利]欺詐人員識別方法、裝置、設備和存儲介質

在審

• 申請號: 202010134476.X
• 申請日: 2020-02-29
• 公開（公告）號: CN111415241A
• 公開（公告）日: 2020-07-14
• 發明（設計）人: 顧臣務
• 申請（專利權）人: 深圳壹賬通智能科技有限公司
• 主分類號: G06Q40/02
• 分類號: G06Q40/02;G06F16/36;G06F9/54
• 代理公司: 深圳市世紀恒程知識產權代理事務所 44287
• 代理人: 肖丹

本發明公開了一種欺詐人員識別方法，包括以下步驟：在接收到欺詐識別請求時，獲取所述欺詐識別請求對應的嫌疑人信息，并將所述嫌疑人信息輸入至消息隊列中；通過圖計算模型處理所述消息隊列中的嫌疑人信息，得到所述嫌疑人信息對應嫌疑人與預設欺詐團伙圖譜中各欺詐人員的親密度；若所述親密度大于或等于預設親密度閾值，則將所述嫌疑人作為新的欺詐人員添加到預設欺詐團伙圖譜中，并輸出識別結果。本發明還公開了一種欺詐人員識別裝置、設備和存儲介質。本發明中通過圖計算模型處理消息隊列中的嫌疑人信息進行嫌疑人識別，減少了嫌疑人信息處理壓力，保證了大數據環境下嫌疑人識別的實時性和準確性。

技術領域

本發明涉及大數據處理領域，尤其涉及欺詐人員識別方法、裝置、設備和存儲介質。

背景技術

欺詐檢測是目前國內外各金融機構面臨的一個重要問題，它威脅到人們的財產安全。各金融機構都試圖采取各種手段和技術進行欺詐的檢測和識別。

現有技術中欺詐人員識別是基于公安確定的欺詐人員數據庫，在欺詐識別時服務器獲取嫌疑人信息，查詢欺詐人員數據庫，判斷欺詐人員數據庫中是否存在與嫌疑人信息相同的欺詐人員信息，這樣欺詐人員識別方式無法實時定位和識別團伙欺詐的存在，由于實時性的缺失導致銀行等機構無法及時發現潛在欺詐團伙，欺詐識別功能大打折扣。

發明內容

本發明的主要目的在于提供一種欺詐人員識別方法、裝置、設備和存儲介質，旨在解決當前欺詐人員識別的實時性和準確性不高的技術問題。

為實現上述目的，本發明提供欺詐人員識別方法，所述欺詐人員識別方法包括以下步驟：

在接收到欺詐識別請求時，獲取所述欺詐識別請求對應的嫌疑人信息，并將所述嫌疑人信息輸入至消息隊列中；

通過圖計算模型處理所述消息隊列中的嫌疑人信息，得到所述嫌疑人信息對應嫌疑人與預設欺詐團伙圖譜中各欺詐人員的親密度；

若所述親密度大于或等于預設親密度閾值，則將所述嫌疑人作為新的欺詐人員添加到預設欺詐團伙圖譜中，并輸出識別結果。

在一實施例中，所述在接收到欺詐識別請求時，獲取所述欺詐識別請求對應的嫌疑人信息，并將所述嫌疑人信息輸入至消息隊列中的步驟，包括：

在接收到欺詐識別請求時，獲取所述欺詐識別請求對應的嫌疑人信息，提取所述嫌疑人信息中的賬戶交易信息，其中，所述賬戶交易信息包括賬戶交易時間、交易頻率、交易額度和對方賬戶信息；

對所述賬戶交易信息進行分析，得到所述嫌疑人信息對應嫌疑人的欺詐風險值；

若所述欺詐風險值小于預設風險值，則排除欺詐嫌疑；

若所述欺詐風險值大于或等于預設風險值，則將所述嫌疑人信息輸入至消息隊列中。

在一實施例中，所述通過圖計算模型處理所述消息隊列中的嫌疑人信息，得到所述嫌疑人信息對應嫌疑人與預設欺詐團伙圖譜中各欺詐人員的親密度的步驟，包括：

將所述消息隊列中的嫌疑人信息輸入至圖計算模型，判斷所述嫌疑人信息對應嫌疑人是否與預設欺詐團伙圖譜中的欺詐人員存在關聯關系；

若所述嫌疑人信息對應嫌疑人與預設欺詐團伙圖譜中的欺詐人員存在關聯關系，則將所述關聯關系進行量化，得到所述嫌疑人與所述欺詐人員之間的親密度。

在一實施例中，所述將所述消息隊列中的嫌疑人信息輸入至圖計算模型，判斷所述嫌疑人信息對應嫌疑人是否與預設欺詐團伙圖譜中的欺詐人員存在關聯關系的步驟，包括：

將所述消息隊列中的嫌疑人信息輸入至圖計算模型，通過所述圖計算模型創建所述嫌疑人信息對應的新增節點和自定義函數；